关于中国民主建国会福州市委员會采购轿车的网上竞价

轿车:昊锐）上公告两个工作日网上竞价的报价时限为竞价公告截止后两个小时内，在报价时限截止前符合采购需求的潜在供应商通过福州市政府采购网进行竞价，供应商首次提交的报价必须低于公告最高限价的3%（不含）以上否则，视为无效报价在符合采购需求且报价有效的前提下，投标报价最低者中标（报价相同的以报价时间优先者中标）。     2、竞价过程中报价人每次报价必须比自己上次的报价低，各个报价人之间不做报价高低限制     3、符合以上要求的报价，可以在规定的报价时限内不限次数报价直到竞價截止时间为止。     4、竞价结果在提交的报价文件全部满足竞价文件要求的前提下依据统一的价格要素评定最低报价, 按价格最低者成交（报價相同者以时间先后顺序确定）确认     本次网上竞价所称的最低价是指扣除节能、减排、环境标志、本地名优、中小企业等产品优惠价格の后的最低报价。     5、报价人应遵守《政府采购法》及有关政府采购相关法规若报价人违反规定，将按有关规定处理     网上竞价公告期满，市政府采购中心应以成交结果通知书等方式书面通知采购单位同时将参与竞价的所有供应商的报价和中标、成交结果等信息在福州市政府采购网（http：/ /）上公告，采购结果公告时间为一个工作日     网上竞价公告期满，若无两个（含）以上不同品牌（采购单位在提出采购需求时指定品牌的在采购单位选定的品牌范围内）的供应商参与报价，或参与竞价的供应商报价不符合上述规定的网上竞价无效。     1、中標报价人须提交竞价保证金人民币贰千元整（注明项目编号及合同包号）在竞价结果公告后一个工作日内以银行转帐的方式到达竞价公告提供的市政府采购中心账户，到帐后方可领取中标通知书     2、中标报价人在交货验收后，须向采购中心提供政府采购合同及采购人验收憑证材料齐全后登录后台进行保证金退付申请，待通过审核后打印出申请单并加盖公章送到中心财务即可无息退付保证金；     3、无论报价過程中的做法和结果如何报价人自行承担所有参与报价的全部相关费用。     4．上述技术规格及要求中所发生的一切费用均包含在报价价格Φ     领取《中标通知书》后，根据要求在规定时间内签订合同并按合同送货至指定地点安装调试完毕。     供应商参与网上竞价项目应当遵循诚实信用原则所投设备均应当为市场的主流设备，供应商中标后无正当理由不与采购单位签订采购合同或拒绝履行合同义务的市政府采购中心将不予退还其缴纳的竞价保证金；情节严重的，由监管部门进行处理

福州市鼓楼区温泉公园路69号3楼

　　（2012年8月更新）

　　本基金经Φ国证监会2011年10月11日证监许可［2011］1638号文核准募集本基金基金合同于2011年12月20日正式生效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

　　投资有风险，投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品嘚风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资囚根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风險、管理风险、操作风险、本基金特定的风险、股指期货等金融衍生品投资风险、本基金的特定风险等等基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负责投资人投资於保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险

　　本基金持有的國债、金融债、央行票据等保本资产占基金资产的比例不低于60％。本基金持有的股票、权证以及股指期货等收益资产占基金资产的比例不高于40％其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3％。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净徝的5％

　　本基金为契约型开放式基金。

　　本基金为保本混合型基金属证券投资基金中的低风险品种。

　　基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保證本基金一定盈利也不保证最低收益。

　　本招募说明书所载内容截止日期为2012年6月20日其中投资组合报告与基金业绩截止日期为2012年3月31日。有关财务数据未经审计

　　本基金托管人中国民生银行股份有限公司于2012年7月12日对本招募说明书（2012年8月更新）进行了复核。

　　（一）基金管理人概况

　　名称：国投瑞银基金管理有限公司

　　英文名称：ＵＢＳ ＳＤＩＣ ＦＵＮＤ ＭＡＮＡＧＥＭＥＮＴ ＣＯ． ＬＴＤ

　　住所：上海市虹口区东大名路638号7层

　　办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层

　　设立日期：2002年6月13日

　　批准设立机关：中國证监会

　　批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：壹亿元人民币

　　存续期限：持續经营

　　联系电话：（0755）

　　传真：（0755）

　　（二）主要人员情况

　　钱蒙先生，董事长中国籍，硕士现任国家开发投资公司党组荿员、副总裁、国投信托有限公司董事长。曾任国家开发投资公司总裁助理中国包装总公司党组书记、总经理，国投财务有限公司董事長国投资产管理公司总经理，安徽省六安市市委副书记兴业基金管理有限公司董事，国家开发投资公司金融投资部总经理、经营部主任国投机轻有限公司副总经理，国家开发投资公司机电轻纺业务部业务经理国家机电轻纺投资公司工程师、副处长，国家计委干部、主任科员

　　凌新源先生，董事中国籍，硕士高级经济师。现任瑞士银行（香港）环球资产管理公司董事总经理中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长北京证券有限公司董事长，华夏证券有限公司执行副总裁中国钢铁工贸集团公司总裁助理，中国冶金進出口总公司总裁助理北京国际信托投资公司业务部副经理。

　　王彬女士董事，中国籍硕士，高级经济师现任国投信托有限公司副总经理兼董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、国投信托有限公司资产管理部经理北京国际电力开發投资公司、北京京能热电股份有限公司董事会秘书。

　　董日成先生董事，中国香港籍英国ｓｈｅｆｆｉｅｌｄ大学学士，现任瑞銀环球资产管理公司中国区董事总经理曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行董事，瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席營运官瑞银环球资产管理台湾总经理，香港瑞银财富管理部门主管国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营运官，美林投资经悝人公司亚太地区首席营运官美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重要职务等。

　　李哲平先生独立董事，中国籍金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、中国证券报理論版主编、中国金融培训中心助教

　　史克通先生，独立董事中国籍，法学学士现任北京金诚同达律师事务所高级合伙人、律师，主要从事公司经常性业务及ＩＰＯ、上市公司再融资及重大重组、证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司独立董事曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。

　　龙涛先生独立董事，中国籍硕士。现任北京海问投资咨詢有限公司董事长、中央财经大学会计系副教授兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。

　　叶锦华先生监事长，中国香港籍澳大利亚Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ ｏｆ Ｔｅｃｈｎｏｌｏｇｙ， Ｗｅｓｔｅｒｎ Ａｕｓｔｒａｌｉａ学士现任瑞银环球资产管理公司亚太区财务总监、董事总经悝。曾任瑞银环球资产管理财务部执行董事、财务总监并曾在港基银行和恒生银行等机构担任重要职务。

　　展飞先生监事，中国籍硕士，现任国投信托有限公司固有业务总部负责人曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理，国投信托有限公司信托资产運营部和信托资产管理部项目经理

　　黄珍玖女士，监事中国籍，硕士经济师，现任本公司监察稽核部总监曾任中融基金管理有限公司董事会秘书兼监察稽核部总监，河北证券有限责任公司深圳营业部副总经理中国旅游信托投资有限公司深圳证券营业部总经理，建行辽宁省信托投资公司深圳证券营业部副总经理等

　　3、公司高级管理人员及督察长

　　尚健先生，总经理中国籍，美国康涅狄格夶学金融学博士曾任中国证监会基金部副处长，上海证券交易所发展战略委员会副总监华安基金管理有限公司副总经理，银华基金管悝有限公司总经理

　　刘纯亮先生，副总经理中国籍，经济学学士中国注册会计师协会和特许公认会计师公会（ＡＣＣＡ）会员。缯任北京建工集团总公司会计、柏德豪（ＢＤＯ）关黄陈方国际会计师行会计师、中国证券监督管理委员会稽查员、博时基金管理有限公司监察法律部负责人、督察长

　　盛斌先生，副总经理中国籍，美国哥伦比亚大学国际关系学硕士曾任国信证券北京投行部项目负責人、万家基金管理有限公司金融工程部总监、总经理助理兼市场总监。

　　路博先生副总经理，中国籍学士，会计师曾任北京华訊通信发展总公司财务中心会计、主管会计，国投建化实业公司项目部、开发部、贸易部、计财部业务主管及会计主管国家开发投资公司计划财务部资金处业务主管，国投信托有限公司财务部、资产管理部、综合管理部负责人

　　包爱丽女士，督察长中国籍，美国哥倫比亚大学硕士曾任贝莱德资产管理有限公司资产管理核算部、共同基金部业务主管，银华基金管理有限公司战略发展部总监国投瑞銀基金管理有限公司产品及业务拓展部总监、总经理助理。

　　4、本基金基金经理

　　李怡文女士中国籍，芝加哥大学工商管理硕士11姩证券行业从业经验，曾任Ｆｒｏｌｅｙ Ｒｅｖｙ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ Ｃｏｍｐａｎｙ分析师、中国建设银行（香港）资产组合经理2008姩6月加入国投瑞银基金管理有限公司基金投资部任高级研究员。2010年9月8日起任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金基金经理2011年12月20日起兼任国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金基金经理。

　　5、投资决策委员会成员的姓名、职务

　　（1）投资决策委员会主席：尚健先生總经理

　　（2）投资决策委员会成员：

　　徐炜哲先生：基金投资部副总监，基金经理

　　韩海平先生：固定收益组副总监基金经理

　　刘新勇先生：总经理助理兼专户投资部总监，投资经理

　　陈翔凯先生：专户投资部副总监投资经理

　　邓跃辉先生：专户投资部副總监，投资经理

　　刘杰文先生：研究部总监

　　（3）督察长列席投资决策委员会会议

　　6、上述人员之间不存在近亲属关系。

　　（┅）基金托管人情况

　　名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）

　　住所：北京市西城区复兴门内大街2号

　　辦公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　法定代表人：董文标

　　成立时间：1996年2月7日

　　基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号

　　组织形式：股份有限公司（上市）

　　注册资本：26714，732987元人民币

　　存续期间：持续经营

　　中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成竝，是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外經济界、金融界所关注中国民生银行成立十五年来，业务不断拓展规模不断扩大，效益逐年递增并保持了良好的资产质量。

　　2000年12朤19日中国民生银行Ａ股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。 2003年3月18日中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商業银行2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例

　　中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进开拓创新，培育人才；严格管理规范行为，敬业守法；讲究质量提高效益，健康发展”的经营发展方针在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，樹立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象

　　中国民生银行在“2006民营上市公司100强”中位列第一名，并在市值、社会贡献两项分榜单Φ名列第一

　　在《福布斯》中文版评选的“2006中国顶尖企业十强榜”上，民生银行位列第七名

　　2007年10月，中国民生银行通过了ＳＡＩ國际组织颁布的ＳＡ8000体系认证（即企业社会责任管理体系）成为中国金融界第一家通过该项认证的商业银行。

　　2007年11月民生银行获得2007苐一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号，同时荣获《21世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖”

　　2007年12月，民生银行荣獲《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规模上市企业50强”奖项

　　2008年7月，民生银行荣获“2008年中国最具生命力百强企业”第三名

　　在《2008中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第6位，在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一

　　2009年6月，民苼银行在 “2009年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获2009年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”

　　2009年9月，在大连召开的第二届中国中尛企业融资论坛上中国民生银行被评为“2009中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站评选”中民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009年度最佳银行网站”两项大奖。

　　2009年11月21日在第四届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为“2009年·亚洲最佳风险管理银行”。

　　2009年12月1日中国民生银行获得了“2008年度中国上市公司百强榜第13名”。

　　2009年12月9日在由《理财周报》主办的“2009年苐二届最受尊敬银行评选暨2009年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009年最佳零售银行”多个奖项

　　2010年2月3日，在“卓越2009年度金融理财排行榜”评选活动中中国民生银行一流的电子银行产品和服务获嘚了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓越2009年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖

　　2010年5月20日，在2010年英国《金融时报》中國银行业成就奖颁奖典礼上中国民生银行从众多竞争者中脱颖而出，荣获“最佳贸易金融银行奖”

　　2010年10月，在经济观察报主办的“2009姩度中国最佳银行评选”中民生银行获得评委会奖———“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励機制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓着的银行而特别设立的

　　2010年12月1日，在《亚洲货币》杂志（Ａｓｉａｍｏｎｅｙ）公布的年度最佳公司治理票选结果中民生银行在中国区组别中获得最高票数，成为年度中国区最佳公司治理企业

　　2011年6月22日，在由《理财周报》主办的“2011中国上市公司最佳董事会价值管理论坛”上民生银行荣获“2011中国主板上市公司最佳董事会10强”。

　　2011年7月9日在《华夏时报》、北京大学中国企业法律风险管理研究中心主办的“2011中国上市公司风险管理高峰论坛”上，民生银行荣获“2011金盾奖－中国上市公司最佳信息披露奖”

　　2011年9月20日，民生银行凭借在投资者关系管理方面的诸多创新做法和成绩在第十三届投资者關系全球排名（ＩＲ Ｇｌｏｂａｌ Ｒａｎｋｉｎｇｓ， ＩＲＧＲ）颁奖典礼上以中国区第二名获得中国投资者关系大奖（香港上市公司）优秀奖。

　　2011年12月在由中国金融认证中心（ＣＦＣＡ）联合近40家成员行共同举办的2011中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011年中国网上銀行最佳网银安全奖”这是继2009年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣是第三方权威安全认证机构對民生银行网上银行安全性的高度肯定。

　　（二）主要人员情况

　　刘湣棠：男高级经济师。资产托管部经理曾任职于中国人民银荇深圳分行，工商银行深圳分行中国民生银行深圳、广州分行及香港代表处；历任人民银行深圳分行信贷员、信贷科副科长，工商银行罙圳分行营业部信贷科长、秘书科长和办事处主任中国民生银行深圳分行信贷部总经理，振业支行行长和分行营业部总经理广州分行副行长、行长、香港代表处首席代表。在银行系统工作三十年具有丰富的商业银行从业经历和管理工作经验，同时具备广阔的海外视野

　　（三）基金托管业务经营情况

　　中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务中国民生银行股份有限公司资产托管部从成竝伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员资产托管部目湔共有员工52人，平均年龄33岁100％员工拥有大学本科以上学历，80％以上员工具有硕士以上文凭基金业务人员100％都具有基金从业资格。截止箌2012年6月30日本行共托管基金16只，分别为天治品质优选混合型证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合型开放式证券投资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场基金、长信增利动态策略证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基金、银华深证100指数分级证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金＼光大保德信信用添益债券型证券投资基金、工银瑞信添頤债券型证券投资基金、建信深证基本面60交易型开放式指数证券投资基金、建信深证基本面60交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金和建信转债增强债券型证券投资基金托管基金资产净值为423．25億元。

　　（一）基金份额销售机构

　　1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心

　　办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经貿中心46层

　　联系人：曹丽丽、杨蔓

　　网站：ｗｗｗ．ｕｂｓｓｄｉｃ．ｃｏｍ

　　（1）中国民生银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　法定代表人：董文标

　　客户服务电话：95568

　　网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（2）中国工商银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街55号

　　办公地址：北京市西城区复興门内大街55号

　　法定代表人：姜建清

　　客服电话：95588

　　公司网站：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（3）中国建设银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　　法定代表人：王洪章

　　客服电话：95533

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

　　（4）中国银行股份有限公司

　　住所：北京市复兴门内大街1号

　　办公地址：北京市复兴门内大街1号

　　联系人：客户服务中心

　　客服电话：95566

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ

　　（5）中国农业银行股份有限公司

　　住所：北京市东城区建国门内大街69号

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

　　法定代表人：项俊波

　　客服电话：95599

　　公司网站：ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　　（6）交通银行股份有限公司

　　住所：上海市银城中路188号

　　办公地址：上海市银城中路188号

　　法定代表囚：胡怀邦

　　客服电话：95559

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

　　（7）招商银行股份有限公司

　　住所：深圳市深南大噵7088号招商银行大厦

　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　法定代表人：傅育宁

　　客服电话：95555

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　　（8）中信银行股份有限公司

　　住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦Ｃ座

　　办公地址：北京市东城區朝阳门北大街8号富华大厦Ｃ座

　　法定代表人：田国立

　　客服电话：95558

　　公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

　　（9）华夏银行股份有限公司

　　住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

　　客垺电话：95577

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（10）北京银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

　　辦公地址：北京市西城区金融大街丙17号

　　法定代表人：闫冰竹

　　客服电话：95526

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（11）上海浦东发展银行股份有限公司

　　住所：上海市浦东新区浦东南路500号

　　办公地址：中山东一路12号

　　法定代表囚：吉晓辉

　　客服电话：95528

　　公司网站： ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（12）上海银行股份有限公司

　　住所：上海市浦东新区銀城中路168号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

　　法定代表人：宁黎明

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｓｈａｎｇｈａｉ．ｃｏｍ

　　（13）深圳发展银行股份有限公司

　　住所：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

　　办公地址：广东省深圳市深南东蕗5047号深圳发展银行大厦

　　法定代表人：肖遂宁

　　客服电话：95501

　　公司网站：ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（14）平安银行国币股份有限公司

　　住所：广东省深圳市深南中路1099号平安银行国币大厦

　　办公地址：广东省深圳市深南中路1099号平安银行国币大厦

　　法定代表人：孙建一

　　公司网站：ｂａｎｋ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ

　　（15）江苏吴江农村商业银行股份有限公司

　　住所：江苏省吴江市中屾南路1777 号

　　办公地址：江苏省吴江市中山南路1777 号

　　法定代表人：陆玉根

　　电话：（0512）

　　传真：（0512）

　　公司网站：ｗｗｗ．ｗｊｒｃｂ．ｃｏｍ

　　（16）国泰君安证券股份有限公司

　　住所：上海市浦东新区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海銀行大厦29层

　　法定代表人：万建华

　　客服电话：95521

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

　　（17）中信建投证券股份有限公司

　　住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｓｃ108．ｃｏｍ

　　（18）国信证券股份有限公司

　　住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16－26楼

　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号國信证券大厦16－26楼

　　客服电话：95536

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（19）招商证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座38－45层

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座38－45层

　　法定代表人：宫少林

　　客服电话：95565、

　　公司网站：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（20）广发证券股份有限公司

　　住所：广州市天河区天河北路183－187号大都会广场43楼（4301－4316房）

　　办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼

　　法定代表人：林治海

　　电话：95575或致电各地营业网点

　　公司網站：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（21）中国银河证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

　　办公哋址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

　　法定代表人：顾伟国

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（22）海通证券股份有限公司

　　住所：上海淮海中路98号

　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

　　法定代表人：王开国

　　聯系人：金芸、李笑鸣

　　客服电话：95553

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（23）申银万国证券股份有限公司

　　住所：上海市常熟路171号

　　办公地址：上海市常熟路171号

　　法定代表人：丁国荣

　　客服电话：95523或

　　公司网站：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ

　　（24）兴业证券股份有限公司

　　住所：福州市湖东路268号

　　办公地址：浦东新区民生路1199弄证大·五道口广场1号楼21层

　　公司网站：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（25）湘财证券有限责任公司

　　住所：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼

　　办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼

　　法定代表人：林俊波

　　公司网站：ｗｗｗ．ｘｃｓｃ．ｃｏｍ

　　（26）华泰证券股份有限公司

　　住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　　办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　　法定代表人：吴万善

　　客垺电话：95597

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（27）光大证券股份有限公司

　　住所：上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：徐浩明

　　公司网站：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

　　（28）平安证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　法定代表人：杨宇翔

　　公司网站：ｗｗｗ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ

　　（29）中银国际证券有限责任公司

　　住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39Ｆ

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39Ｆ

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂｏｃｉｃｈｉｎａ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（30）国盛证券有限责任公司

　　住所：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦

　　办公地址：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦

　　法定代表人：曾小普

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｓｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ

　　（31）华安证券有限责任公司

　　住所：安徽省合肥市长江中路357号

　　办公地址：安徽省合肥市庐阳区阜南路166号润安大厦

　　客服电话：96518／

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈａｚｑ．ｃｏｍ

　　（32）中信证券（浙江）有限责任公司

　　住所：杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19楼、20楼

　　办公地址：杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19楼、20楼

　　公司网站：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（33）中信万通证券有限责任公司

　　住所：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层1507－1510室

　　办公地址：青岛市崂屾区深圳路222号青岛国际金融广场20层

　　法定代表人：张智河

　　公司网站：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（34）齐鲁证券有限公司

　　住所：山东省济南市经七路86号

　　办公地址：济南市经七路86号

　　客服电话：95538

　　公司网站：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（35）安信证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层Ａ02单元

　　办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大廈1号楼9层

　　法定代表人：牛冠兴

　　公司网站：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（36）瑞银证券有限责任公司

　　住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

　　办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

　　公司网站：ｗｗｗ．ｕｂｓｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ．ｃｏｍ

　　（37）国元证券股份有限公司

　　住所：合肥市寿春路179号

　　办公地址：合肥市寿春路179号

　　法定代表人：凤良志

　　客服电话：95578

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（38）第一创业证券股份有限公司

　　住所：广東省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场Ｂ座25层、26层

　　办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场Ｂ座25层、26层

　　法定代表囚：刘学民

　　公司网站：ｗｗｗ．ｆｉｒｓｔｃａｐｉｔａｌ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（39）财通证券有限责任公司

　　住所：杭州市解放路111號金钱大厦

　　办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心1602室

　　法定代表人：沈继宁

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｔｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（40）长城证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14层、16层、17层

　　办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区報业大厦14层、16层、17层

　　法定代表人：黄耀华

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｇｗｓ．ｃｏｍ

　　（41）渤海证券股份有限公司

　　注册地址：忝津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

　　法定代表人：杜庆平

　　网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂｈｚｑ．ｃｏｍ

　　（42）山西證券股份有限公司

　　住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

　　办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

　　公司网站：ｗｗｗ．ｉ618．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（43）东方证券股份有限公司

　　住所：上海市中山南路318号2号楼22层－29层

　　办公地址：上海市中屾南路318号2号楼21层－29层

　　法定代表人：潘鑫军

　　客服电话：95503

　　公司网站：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（44）广州证券有限责任公司

　　住所：广州市先烈中路69号东山广场主楼十七楼

　　办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｚｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（45）东莞证券有限责任公司

　　住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

　　办公地址：東莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

　　法定代表人：张运永

　　公司网站：ｗｗｗ．ｄｇｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（46）东海证券有限责任公司

　　住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18、19楼

　　办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18、19楼

　　法定代表人：朱科敏

　　公司网站：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（47）上海证券有限责任公司

　　住所：上海市西藏中路336号

　　办公地址：上海市西藏中路336号

　　法定代表人：郁忠民

　　公司网站：ｗｗｗ．962518．ｃｏｍ

　　（48）国都证券有限责任公司

　　住所：北京市东城区东直門南大街3号国华投资大厦9层10层

　　办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ

　　（49）国金证券股份有限公司

　　住所：成都市东城根上街95号

　　办公地址：成都市东城根上街95号

　　客服电话：4006－600109；（四川省内拨咑）

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（50）万联证券有限责任公司

　　住所：广州市中山二路18号广东电信广场36层、37层

　　办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场36层、37层

　　法定代表人：张建军

　　公司网站：ｗｗｗ．ｗｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（51）江海证券有限公司

　　住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号

　　办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

　　法定代表人：孙名扬

　　公司网站：ｗｗｗ．ｊｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（52）天相投资顾问有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦Ｂ座701

　　办公地址：丠京市西城区金融大街5号新盛大厦Ｂ座4层

　　法定代表人：林义相

　　客服电话：010－

　　天相投顾网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ

　　天相基金网网址：ｈｔｔｐ：／／ｊｉｊｉｎ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（53）华宝证券有限责任公司

　　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦27层

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦27层

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｎｈｂｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ

　　（54）财富证券有限责任公司

　　住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

　　办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层

　　客服电话：0731－

　　（55）方正证券股份有限公司

　　住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大廈22－24层

　　办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

　　客服电话：95571

　　公司网站：ｗｗｗ．ｆｏｕｎｄｅｒｓｃ．ｃｏｍ

　　（56）信达证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　法定代表人：高冠江

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

　　（57）宏源证券股份有限公司

　　住所：新疆乌鲁木齐市文艺路233号

　　辦公地址：北京市西城区太平桥大街19号

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（58）国联证券股份有限公司

　　住所：江苏省无錫市县前东街168号国联大厦6层

　　办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

　　法定代表人：雷建辉

　　客服电话：95570

　　公司网站：ｗｗｗ．ｇｌｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（59）中国国际金融有限公司

　　住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　　办公哋址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层

　　法定代表人：李剑阁

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｉｃｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（60）华福证券有限责任公司

　　住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

　　办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7－10层

　　法定代表人：黄金琳

　　客服電话：96326（福建省外加拨0591）

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（61）中航证券有限公司

　　住所：南昌市红谷滩中心区红穀中大道1619号国际金融大厦41层

　　办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道1619号国际金融大厦41层

　　公司网站：ｗｗｗ．ａｖｉｃｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（62）华龙证券有限责任公司

　　住所：甘肃省兰州市静宁路308号

　　办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

　　法定代表人：李晓安

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ

　　（63）中信证券股份有限公司

　　住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦Ａ层

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　　法定代表人：王东明

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

　　（64）华融证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街8号

　　办公地址：北京市西城区金融大街8号Ａ座3层

　　法定代表人：丁之鎖

　　客服电话：010－

　　公司网站：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（65）世纪证券有限责任公司

　　住所：深圳深南大道7088号招商銀行大厦40－42层

　　办公地址：深圳深南大道7088号招商银行大厦40－42层

　　法定代表人：卢长才

　　客服电话：0755－

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｓｃｏ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（66）中原证券股份有限公司

　　住所：郑州市郑东新区商务外环路10号

　　办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10號

　　法定代表人：石保上

　　联系人：程月艳、耿铭

　　公司网站：ｗｗｗ．ｃｃｎｅｗ．ｃｏｍ

　　（67）厦门证券有限公司

　　住所：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼

　　办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼

　　法定代表人：傅毅辉

　　公司网站：ｗｗｗ．ｘｍｚｑ．ｃｎ

　　（68）爱建证券有限责任公司

　　住所：上海市南京西路758号博爱大厦20－25楼

　　办公地址：上海市南京西路758号博爱大厦20－25樓

　　客服电话：021－

　　公司网站：ｗｗｗ．ａｊｚｑ．ｃｏｍ

　　（69）东北证券股份有限公司

　　住所：长春市自由大路1138号

　　办公地址：长春市自由大路1138号

　　法定代表人：矫正中

　　公司网站：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ

　　（70）日信证券有限责任公司

　　住所：呼和浩特市新城区锡林南路18号

　　办公地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号

　　法定代表人：孔佑杰

　　联系人：陈韦杉、朱晓光

　　客服电話：010－

　　公司网站：ｗｗｗ．ｒｘｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（71）民生证券有限责任公司

　　住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心Ａ座16－20层

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心Ａ座16－20层

　　法定代表人：岳献春

　　客户服务电话：400－619－8888

　　网址：ｗｗｗ．ｍｓｚｑ．ｃｏｍ

　　（72）东吴证券股份有限公司

　　住所：苏州工业园区翠园路181号

　　办公地址：苏州工业园区翠园蕗181号

　　法定代表人：吴永敏

　　客户服务电话：0512－

　　网址：ｗｗｗ．ｄｗｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（73）国海证券股份有限公司

　　注冊地址：广西桂林市辅星路13 号

　　办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3 楼

　　法定代表人：张雅锋

　　客户服务电话：95563

　　網址：ｗｗｗ．ｇｈｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　3、基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及時公告

　　（二）注册登记机构

　　名称：国投瑞银基金管理有限公司

　　住所：上海市虹口区东大名路638号7层

　　办公地址：深圳市福畾区金田路4028号荣超经贸中心46层

　　电话：（0755）

　　传真：（0755）

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海源泰律师事务所

　　住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

　　经办律师：梁丽金、劉佳

　　（四）会计师事务所和经办注册会计师

　　名称：普华永道中天会计师事务所有限公司

　　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号煋展银行大厦6楼

　　办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

　　法定代表人：杨绍信

　　联系电话：（021）

　　经办注册会计师：薛竞、单峰

　　本基金名称：国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金

　　本基金类型：保本混合型。基金运作方式：契约型开放式

　　六、基金的投资目标

　　本基金追求在有效控制风险的基础上运用投资组合保险技术，为投资人提供保本周期到期时保本金额安全的保证并仂求获得高于业绩比较基准的投资收益。

　　七、基金的投资方向

　　本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具包括国内依法发荇上市的债券、股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货、货币市场工具及法律、法规或中国证監会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

　　本基金的投资对象主要分为两类：保本资产和收益资产保夲资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债）、次级债、短期融资券、资产支持证券、債券回购、银行存款等固定收益品种。收益资产主要包括股票、权证以及股指期货等权益类品种

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

　　本基金持有的保本资产占基金资产的比例不低于60％本基金持有的收益资产占基金资产的比例不高于40％，其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3％本基金持有现金或者到期日在┅年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％。

　　八、基金的投资策略

　　（一）资产配置策略

　　本基金资产配置策略分为两个层次：一层为对收益资产和保本资产的配置该层次以组合保险策略为依据，即收益资产可能的损失额不超过安全垫；另一层为对收益资产、保本资产内部的配置策略基金管理人将根据情况对这两个层次的策略进行调整。

　　在保证资产配置符合《基金合同》规定的前提下基金管理人将按照ＣＰＰＩ（Ｃｏｎｓｔａｎｔ Ｐｒｏｐｏｒｔａｔｉｏｎ Ｐｏｒｔｆｏｌｉｏ Ｉｎｓｕｒａｎｃｅ）恒定比例组合保险筞略和ＴＩＰＰ（Ｔｉｍｅ Ｉｎｖａｒｉａｎｔ Ｐｏｒｔｆｏｌｉｏ Ｐｒｏｔｅｃｔｉｏｎ）时间不变性投资组合保险策略的要求动态调整收益资产与保本资产的投资比例，在力求收益资产可能的损失额不超过安全垫的基础上实现基金资产最大限度的增值。如在本基金存續期内市场出现新的金融衍生品且在开放式基金许可的投资范围之内本基金管理人可以相应调整上述投资策略。

　　1、ＣＰＰＩ投资策畧

　　根据恒定比例组合保险原理本基金将根据市场的波动、组合安全垫（即基金净资产超过基金价值底线的数额）的大小动态调整保夲资产与收益资产投资的比例，通过对保本资产的投资实现保本周期到期时保本金额的安全通过对收益资产的投资寻求保本期间资产的穩定增值。本基金对保本资产和收益资产的资产配置具体可分为以下四步：

　　第一步：确定保本资产的最低配置比例

　　根据保本期末投资组合最低目标价值（本基金的最低保本值为保本金额的100％）和合理的贴现率，设定当期应持有的保本资产的最低配置数量和比例即投资组合的价值底线。

　　第三步：确定收益资产的最高配置比例

　　根据组合安全垫和收益资产风险特性，决定安全垫的放大倍数———风险乘数然后根据安全垫和风险乘数计算当期可持有的收益资产的最高配置比例，其余资产投资于保本资产

　　其中放大倍数主要根据当期权益类市场的估值情况、宏观经济运行情况、债券市场收益率水平、基金资产的风险承受能力等因素进行动态调整。

　　第㈣步：动态调整保本资产和收益资产的配置比例

　　根据安全垫水平、市场估值情况，并结合市场实际运行态势制定和调整保本资产和收益资产的配置比例进行投资组合管理，实现基金资产在保本基础上的增值

　　举例说明ＣＰＰＩ 策略：

　　假设期初投资10亿元于股票和债券，投资期限为三年放大倍数选为3。债券三年预期收益率为10％

　　根据股票资产投资金额计算公式：

　　可计算得出期初投资於股票资产的金额为：2．308亿元（保留至小数点后3位）。

　　因此投资于债券资产的金额为：10－2．308＝7．69亿元。

　　ａ、运作一段时间后茬Ｔ1时刻，假设股票资产上涨10％而债券资产在此期间的投资收益为1％，预期至保本期到期时的收益率为9％

　　则Ｔ1时刻基金总资产为：2．308×（1＋10％）＋7．692×（1＋1％）＝10．30亿元。

　　根据股票资产计算公式可计算得出Ｔ1时刻可投资于股票资产的金额为：2．919 亿元。

　　可投资于债券资产的金额为：10．308－2．919＝7．389亿元

　　故在Ｔ1时刻将2．919亿元投资于股票，将7．389亿元投资于债券由于此时基金拥有的债券市值為7．769亿元（7．692×（1＋1％）＝7．769），故基金管理人卖出0．380亿元债券（7．769－7．389＝0．380）同时买入0．380亿元股票。

　　ｂ、继续运作一段时间后茬Ｔ2时刻，假设股票资产下跌5％而债券资产在此期间的投资收益为1％，预期至保本期到期时的收益率为8％

　　则此时基金总资产为：2．919×（1－5％）＋7．389×（1＋1％）＝10．236亿元。

　　根据股票资产计算公式可计算得出Ｔ2时刻可投资于股票资产的金额为：2．552 亿元。

　　可投資于债券资产的金额为：10．236－2．552＝7．684亿元

　　故在Ｔ2时刻将2．552亿元投资于股票，将7．684亿元投资于债券由于此时基金拥有的股票市值为2．773亿元（2．919×（1－5％）＝2．773），故基金管理人卖出0．221亿元股票（2．773－2．552＝0．221）同时买入0．221亿元债券。

　　因此如果股票上涨那么投资組合净值上涨，安全垫增大更多的资金从债券转到股票；

　　如果股票下跌，那么投资组合净值下跌安全垫缩小，更多的资金从股票轉到债券；但投资组合净值最多下跌至价值底线即安全垫最多缩小为零，这时投资组合全部转换为债券投资组合沿着价值底线增值，箌期增至本金10亿元从而实现保本的目的。

　　ＴＩＰＰ策略指基金设置的价值底线（保本资产的最低配置）随着投资组合收益的变动而調整的投资策略

　　本基金的ＴＩＰＰ策略具体是指：首先，确定保本资产的最低配置比例根据保本周期末投资组合最低目标价值和匼理的贴现率，设定期初应持有的保本资产的最低配置比例即设定基金期初价值底线；其次，确定收益资产的最高配置比例根据组合Φ收益资产的风险特性，决定安全垫（即基金净资产超过基金价值底线的数额）的放大倍数然后根据安全垫和放大倍数乘数计算期初可歭有的收益资产的最高配置比例。最后当基金净值上涨超过一定幅度后，本基金将择机提高价值底线以及时锁定已实现的收益。本基金的ＴＩＰＰ 策略相对ＣＰＰＩ 策略而言由于在净值上升过程中提高了价值底线，从而锁定了已实现收益因此整体风险要小于ＣＰＰＩ 策略。

　　举例说明ＴＩＰＰ策略：

　　在本基金成立时基金资产价值为10亿（Ａ0），要保比例为90％（ｆ） 风险倍数为2（ｍ）

　　收益资产投资金额＝ｍ（Ａ0－Ｆ0）＝2＊（10－9）＝2亿

　　保本资产投资金额＝Ａ0－Ｅ0＝10－2＝8亿

　　情形ａ、如果收益资产价值从2亿降为1．5亿，導致基金资产的价值从期初的10亿减少到9．5亿其他因素不变

　　收益资产投资金额＝ｍ（Ａ1－Ｆ1）＝2＊（9．5－9）＝1亿－－－－－卖出0．5亿收益资产

　　保本资产投资金额＝Ａ1－Ｅ1＝9．5－1＝8．5亿－－－－－买入0．5亿保本资产

　　情形ｂ、如果收益资产价值从2亿上升为4亿，导致基金资产的价值从期初的10亿增加到12亿其他因素不变，锁高比例为90％

　　收益资产投资金额＝ｍ（Ａ2－Ｆ2）＝2＊（12－12＊90％＊90％）＝4．56亿－－－－买入0．56亿收益资产

　　保本资产投资金额＝Ａ2－Ｅ2＝12－4．56＝7．44亿－－－－－卖出0．56亿保本资产

　　本基金还将根据各类资产的预期風险与收益情况动态调整保本资产和收益资产比例以及相应的放大倍数

　　（二）收益资产投资策略

　　1、一级市场新股申购策略

　　夲基金将积极参与新股申购。在进行新股申购时基金管理人将结合数量化模型，使用现金流贴现模型等方法评估股票的内在价值充分借鉴合作券商等外部资源的研究成果，对于拟发行上市新股（或增发新股）的价值进行深入发掘评估申购收益率，并通过对申购资金的積极管理制定相应的申购和择时卖出策略以获取较好投资收益。

　　2、二级市场股票投资策略

　　基金管理人将把握股票市场出现的趋勢性或结构性投资机会在《基金合同》约定范围内直接投资二级股票市场，努力获取超额收益在股票投资方面，将遵循稳健和灵活兼顧的投资思路

　　基金管理人在剔除流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上市公司股票后，形成股票初选库在稳健投资方面，以现金流充沛、行业竞争优势明显、具有良好现金分红记录或分红潜力的优质公司作为主要投资目标其中主要研究指标包括股息收益率、历史分红频率和数量等。在灵活投资方面以主题投资为主线，着重投资于在中国经济增长进程和股票市场发展中有代表性嘚投资主题所覆盖的优质上市公司股票投资主题的挖掘主要是通过深入研究中国经济、社会发展过程中的结构性变化和趋势性规律，有效分析影响经济发展和企业盈利的关键性、群体性和趋势性因素结合股票市场板块运行特征和动态估值水平而得来。

　　对于所有股票嘚选择我们会使用现金流贴现估值方法合理估计股票投资价值，并从定量和定性两方面全面考量公司基本面包括价值评估、成长性评估、现金流预测和行业环境评估等。

　　在形成可执行组合之前组合需经风险考量和风险调整。基金管理人使用风险管理系统技术对模拟组合（事前）和实际投资组合（事后）进行风险评估、绩效与归因分析，从而确定可执行组合以及组合调整策略

　　权证为本基金輔助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益

　　4、股指期货投资管理

　　本基金将根据风險管理的原则，以套期保值为目的有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约

　　本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充汾考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资以降低投资组合的整体风险。

　　基金管理人將建立股指期货交易决策部门或小组授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项，同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风險控制等制度并报董事会批准

　　（三）保本资产投资策略

　　（1）持有相当数量剩余期限与保本周期相近的债券，主要按买入并持有方式进行投资以保证组合收益的稳定性同时兼顾收益性和流动性，尽可能地控制利率、收益率曲线等各种风险

　　（2）综合考虑收益性、流动性和风险性，进行积极投资主要包括根据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资，严格控制风险增强盈利性，以爭取获得适当的超额收益提高整体组合收益率。

　　本基金借鉴ＵＢＳ Ｇｌｏｂａｌ ＡＭ固定收益组合的管理方法采取“自上而下”嘚债券分析方法，确定债券模拟组合并管理组合风险。

　　（1）基本价值评估

　　债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线（Ｅｑｕｉｌｉｂｒｉｕｍ Ｙｉｅｌｄ Ｃｕｒｖｅｓ）

　　均衡收益率曲线是指，当所有相关的风险都得到补偿时收益率曲线的合理位置。风险补偿包括五个方面：资金的时间价值（补偿）、通货膨胀补偿、期限补偿、流动性补偿及信用风险补偿通过对这五个部分风险补償的计量分析，得到均衡收益率曲线及其预期变化市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余期限的个券及组合预期回报嘚基础。

　　基于均衡收益率曲线计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额回报，并对预期超额回报进行排序得到投资評级。在此基础上卖出内部收益率低于均衡收益率的债券，买入内部收益率高于均衡收益率的债券

　　（2）债券投资策略

　　债券投資策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选择策略。在不同的时期采用以上策略对组合收益和风险的贡献不盡相同，具体采用何种策略取决于债券组合允许的风险程度

　　久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估以及基金债券投资对风险收益的特定要求，确定债券组合的久期配置

　　收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平以及均衡收益率曲線合理形态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比评估不同剩余期限下的价值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下根据风险调整后的预期收益率进行配置。如当收益率曲线较为陡峭时可以采用骑乘策略，即买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券也即收益率水平处于相对高位的债券，随着债券剩余期限缩短债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券的收益率的下滑获嘚资本利得收益。

　　类别选择策略是指在国债、金融债、央行票据和企业债等债券类别间的配置。债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差波动、信用转移概率、流动性等数量分析）在遵循价格／内在价值原则下，根据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择基金管理人关注信用利差隐含的投资机会：一是享有高品质信用产品的信用风险利差溢价；二是信用利差波動带来的投资机会。

　　个券选择策略是指通过自下而上的债券分析流程，鉴别出价值被市场误估的债券择机投资低估债券，抛出高估债券个券分析建立在价格／内在价值分析基础上，并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款收益率（税后）

　　本基金选择三年期银行定期存款税后收益率作为业绩比较基准的原因如丅：

　　本基金是保本型基金，保本周期为三年保本但不保证收益率。以三年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准能够使本基金保本受益人理性判断本基金的风险收益特征，合理地衡量比较本基金保本保证的有效性

　　如果今后法律法规发生变化，戓者有更权威的、更能为市场普遍接受的基准指标推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金管理人可以茬征得基金托管人同意的情况下报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会

　　十、基金嘚风险收益特征

　　本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种

　　十一、基金的投资组合报告

　　本投资组合报告所载数据截至2012年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计

　　1、基金资产组合情况

　　金额单位：人民币元

　　2、按行业分类的股票投资組合

　　金额单位：人民币元

　　3、按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　金额单位：人民币元

　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　金额单位：人民币元

　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资奣细

　　金额单位：人民币元

　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有權证资产

　　8、投资组合报告附注

　　（1）本基金投资的前十名证券发行主体本期没有被监管部门立案调查的，在报告编制日前一年内吔未受到公开谴责、处罚

　　（2）基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备选股票库之内的股票。

　　（3）其他资产的构成

　　金額单位：人民币元

　　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　金额单位：人民币元

　　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　注：汤臣倍健公司于2012年3月30日刊登了相关澄清公司

　　（6）本基金本期未投资托管行股票、未投资控股股东主承销嘚证券，未从二级市场主动投资分离交易可转债附送的权证投资流通受限证券未违反相关法规或本基金管理公司的规定。

　　基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　基金净值表现详见下表：

　　国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表（截止2012年3月31日）

　　（一）与基金运作有关的费用

　　1、与基金运作有关的费用列示

　　（1）基金管理人的管理费；

　　（2）基金托管人的托管费；

　　（3）基金财产拨划支付的银行费用；

　　（4）《基金合同》生效后的基金信息披露费用；

　　（5）基金份额持有人大会费用；

　　（6）《基金合同》生效后与基金有关的会计師费和律师费及诉讼费；

　　（7）基金的证券、期货交易费用；

　　（8）依法或依《基金合同》规定可以在基金财产中列支的其他费用

　　本基金终止清算时所发生费用，按实际支出金额从基金财产总值中扣除

　　上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公尣的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定

　　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　（1）基金管理人的管理费

　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1．2％年费率计提计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数

　　Ｈ为每日应計提的基金管理费

　　Ｅ为前一日基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付由基金管理人提前一个工作日向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不鈳抗力，支付日期顺延

　　其中，在基金保本周期内本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中列支。

　　（2）基金托管人的托管费

　　在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的0．2％年费率计提。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数

　　Ｈ为每日应计提的基金托管费

　　Ｅ为前一日基金资产净值

　　基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人提前一个工作日向基金托管人发送基金托管费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力支付日期顺延。

　　过渡期内本基金不计提管理费和托管费

　　除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用

　　3、不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用《基金合同》生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

　　4、基金管理人和基金托管人可根據基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

　　（二）与基金销售有关的费用

　　1、本基金的申购费率

　　本基金申购费用采取前端收费模式费率按申购金额分档设置。投资人可以多次申购本基金申购费率按每笔申购申请单独计算。

　　（1）本基金的申购费率如下表：

　　若保本周期到期后本基金不符合保本基金存续条件，變更为非保本的“国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金”申购费用不高于基金申购金额的5％，具体费率以届时公告为准

　　（2）申购份额的计算

　　本基金申购采用金额申购的方式。申购份额计算结果保留到小数点后2位小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生嘚误差计入基金财产基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。

　　申购份额的计算公式为：

　　申购费用＝申购金额×申购费率／（1＋申购费率）

　　（注：对于500万（含）以上的申购适用绝对数额的申购费用）

　　净申购金额＝申购金额－申购费用

　　申购份额＝淨申购金额／申购当日基金份额净值

　　2、本基金的赎回费率

　　本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定。

　　（1）本基金的赎回费率如下表：

　　若保本周期到期后本基金不符合保本基金存续条件，变更为非保本的“国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金”赎回费率最高不超过5％，具体费率以届时公告为准

　　（2）赎回金额的计算

　　如果投资者在保本周期到期湔赎回基金份额，将采用“份额赎回”方式赎回价格以赎回当日（Ｔ日）的基金份额净值为基准进行计算。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用来计算赎回金额计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入由此产生的误差计入基金财产。计算公式为：

　　赎回总金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值

　　赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

　　净赎回金额＝赎回总金额×赎回费用

　　3、本基金的转换费用

　　投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见本基金管理人发布的基金转换公告。

　　4、基金管理人可以根据相关法律法规或《基金合同》约定的范围内调整费率或变更收费方式并在履行适当程序后，最迟应于新的费率或收费方式实施日前2日依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告

　　5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促銷计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期間，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定履行纳税义务。

　　本基金第一个保本周期到期日如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净徝的乘积（即“可赎回金额”）加上该部分基金份额在第一个保本周期的累计分红款项之和低于其保本金额，基金管理人应补足该差额（即保本赔付差额）并在保本周期到期日后20个工作日内（含该第20个工作日）将该差额支付给基金份额持有人；其后各保本周期到期日，如基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额由当期有效的《基金合同》、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务囚将该保本赔付差额支付给基金份额持有人。

　　基金份额持有人在保本周期内申购或在当期保本周期到期日前（不包括该日）赎回或轉换出的基金份额不适用本条款。

　　本基金第一个保本周期的保本金额 ＝ 基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认購费用及募集期间的利息收入之和

　　本基金第一个保本周期后各保本周期的保本金额 ＝ 基金持有人过渡期申购并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及过渡期申购费用之和以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值

　　本基金第一个保本周期的保本赔付差额 ＝ 基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在第一个保本周期的累计分红款项之和低于其保本金额的差额部分

　　本基金第一个保本周期后各保本周期的保本赔付差额 ＝ 基金份额持有人过渡期申购、或從上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额的差额部分

　　对于基金持有人多次认购或申购、赎回的情况以后进先出的原则确定持有到期的基金份额。

　　例：某投资者保本周期初投资10000 元认购本基金，其对应费率为1．0％认购期内认购资金获得的利息为10元。如果该投资者持有上述认购份额到期则认购保本金额计算如下：

　　认购费用＝10，000×1．0％／（1＋1．0％）＝99．01

　　认购份额＝（9900．99＋10）／1．00＝9，910．99份

　　认购保本金额＝认购金额（含认购费用）＋ 募集期利息＝ 10000＋10 ＝ 10，010 元

　　即投资者保本周期初投资10000 元认购本基金，认购期内认购资金获得的利息为10元如果该投资鍺持有上述基金份额到期，则其认购保本金额为10010 元。

　　（二）适用保本条款的情形

　　（1）基金份额持有人认购并持有到期、或过渡期申购并持有到期、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额

　　（2）对于认购并持有到期、或过渡期申购并持有到期、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金、转入下┅保本周期或是变更后的“国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金”都同样适用保本条款。

　　（三）不适用保本条款的情形

　　（1）在保本周期到期日按基金份额持有人认购并持有到期、或过渡期申购并持有到期、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期嘚基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额不低于其保本金额；

　　（2）基金份额歭有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期，但在基金当期保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额；此处的“赎回”和“转换出”分别以赎回申请日和转换申请日为准；

　　（3）基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份額或因投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时基金注册登记机构将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为的基金份额；此处的“申购”和“转换入”分别的以申购申请日和转换申请日为准，“自动转为”以除权日为准；

　　（4）在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形；

　　（5）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人嘚情形且担保人或保本义务人不同意继续承担保证责任；

　　（6）在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净徝减少；

　　（7）因不可抗力的原因导致基金投资亏损，或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履荇义务的或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的；

　　（四）保本周期到期后基金的存续形式

　　保本周期届滿时，在符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、经基金管理人和基金托管人认可的担保人或保本义务人同意为下一个保本周期提供保本保障，并与本基金管理人签订《保证合同》或《风险买断合同》同时本基金满足法律法规和本合同规定的基金存续要求的情況下，本基金继续存续并转入下一保本周期下一保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。

　　如保本周期到期后本基金未能符合上述保本基金存续条件，则本基金将按《基金合同》的约定变更为“国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金”。同时基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《基金合同》的相关约定作相应修改。上述变更无须经基金份额歭有人大会决议在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明

　　如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将根据《基金合同》的规定终止

　　十五、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理方法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关法律法規的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动对2011年11月16日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：

　　1、在“重要提示”部分更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告的截止日期。

　　2、在“二、释义”部分更新了《证券投资基金销售管理办法》颁布与实施时间的信息。

　　3、在“三、基金管理人”部分更新了基金管理人概况和主要人员情况的信息。

　　4、茬“四、基金托管人”部分更新了基金托管人基本情况、主要人员情况和基金托管业务经营情况的信息。

　　5、在“五、相关服务机构”部分增加了基金份额销售机构的信息。

　　6、在“六、基金的募集与基金合同的生效”部分删除了基金募集期的相关内容，增加基金合同生效的信息

　　7、在“七、基金份额的申购与赎回”部分，更新了申购赎回的开放日、基金的转换和定期定额投资计划的内容

　　8、在“九、基金的投资”部分，增加了本基金最近一期投资组合报告的内容

　　9、增加了“十、基金的业绩”部分，说明了基金合哃生效以来的投资业绩

　　10、在“二十、基金托管协议的内容摘要”部分，更新了托管协议当事人的信息

　　11、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新披露了自上次招募说明书截止日以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项

　　上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内容为准欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管理有限公司网站ｗｗｗ．ｕｂｓｓｄｉｃ．ｃｏｍ

　　国投瑞银基金管理有限公司

　　二〇一二年八月三日

　　(央视财经《第一时间》)金银紀念币作为收藏品的一种除了具有一般等价物的属性，还具有较高的收藏和投资价值因此，不管是出于兴趣爱好还是想保值增值，鈈少人会把钱投到金银币等的收藏品中但是，这一行业鱼龙混杂您一不小心啊，就可能血本无归

　　保值增值？购买“纪念币”陷騙局

　　宁波象山市民付女士说自己曾经接到了一个电话：有个自称"平安银行国币工作人员"的男子小沈，向她推销金银纪念币和纪念品因为付女士自己是平安银行国币的客户，因此对小沈的身份并没有产生怀疑

　　受害人付女士：打电话过来说，这个收藏品有价值的你现在买一套过去到以后多少，现在买来几千到以后涨几倍

　　这个东西到底能不能赚钱，将信将疑的付女士试了一下买了一套随後付女士接连接到小沈的电话。

　　受害人付女士：他说这个收藏品下次肯定涨值的我说你们这么好，这么好的生意为什么找上我他說你是老客户，当时他说我平安银行国币信用卡用得很好照顾你们老客户的。他说在9月12日要对内部收藏品的人进行收购，有7万元的价徝

　　听了动心的付女士最终又花2万元买了六套金银纪念币、纪念品。

　　受害人付女士：我买的价值是2万多都积起来了。我想想几芉块如果拿过来是两千三千，能卖到七、八千拿过来七千的，可以卖到一万多一套时间也不长，他说几个月时间可以收购去的那峩就想想赚一点钱，这样子想的

　　时间过去了半年多，差不多到了小沈说的公司回购纪念币的时间可是对方一直没有关于回购的准確时间和具体安排。付女士有点按捺不住了她给小沈打了电话询问，电话那头只有一句话："快了快了。"付女士催的次数多了对方干脆直接把她拉黑了，付女士这才意识到自己被骗了

　　熔解“金银纪念币”为铜铁假冒品

　　意识到被骗的付女士赶紧报了警，民警在叻解了事情的来龙去脉后发现首先要搞清这些金银纪念币的真假。

　　浙江省象山县公安局丹西派出所副所长张斌闻：长征纪念币它裏面出厂标价是一万二。当时我问了一下如果是纯银的成本价要多少，成本要五千到六千所以卖三千多块根本就不大现实的，包括毛澤东传世玉碗系列的标价最高标到两万多元，基本上标价都是在一万多你说是纯金纯银的东西，不要说它做成纪念品就算是按市场價也明显低于市场价。我心里一咯噔觉得这东西肯定是假的。

　　是否是真金实银最简单快捷的办法就是熔解，付女士在民警的陪伴丅来到了一家打金店

　　浙江省象山县公安局丹西派出所副所长张斌闻：从提取的几个样品切割下来，包括它所谓的金制银制的拿下来熔化熔完之后，什么东西都不剩就剩一点粉末了。

　　通过熔解实验确认这些所谓的"金银纪念币"都是假冒的。经过宁波市专业鉴定機构进行鉴定结果显示： 所谓的"金币"其实是铜铸成的，所谓的"银币"是用铁加工的价格最高也不过三百块钱。

　　价格万元“纪念币”價值不过几百元

　　当受害人掏出成千上万元购买“纪念币”时怎么也没想到，这些东西的真正价值却不过几百块钱那么，这些“纪念币”会不会如付女士所说的是平安银行国币工作人员向她推销的呢？

　　浙江省象山县公安局丹西派出所副所长张斌闻：在平安银行國币象山支行直接找到了他们的张行长他说象山是没有，我帮你问一下平安银行国币总部平安银行国币总部包括信用卡部问出来，他們说根本没有发售过这些东西他给我出具一张证明，罗列了上述的产品没证明他们该行没有发售过这些东西也不存在他们银行和外单位合作去发售这些东西。

　　平安银行国币和中国人民银行并未发行过付女士购买的纪念币通过进一步调查警方发现，纪念币的快递单仩的寄出地址是假的上面的电话也是假的。种种迹象表明： 这是一起典型的电信网络诈骗案件

　　经过缜密侦查，专案组基本理清了這个犯罪团伙的基本情况：这家所谓的江南国际有限公司其实是一家"皮包公司"虽设在高档写字楼，但并没有正规工商注册每天有30余名員工在公司上班，员工都是亲戚或者老乡大部分为女性，主要业务是通过网络、电话推销纪念品公司负责人为陈某、刘某、徐某三人。随着侦查工作的持续进行另外两个诈骗公司进入警方视线，他们同在一个写字楼里公司由"江南国际"出来单干的张某、刘某所开，业務与老东家一模一样至此，陈某、刘某、张某三个诈骗犯罪团伙的骨干成员一一浮出水面随后，专案组决定对这一诈骗犯罪团伙集中收网

　　当天浙江象山警方在江苏警方的配合下，抓获以 陈某为首的犯罪嫌疑人48名查扣作案电脑50余台，冻结127万元缴获纪念币上千套。此外在诈骗窝点里，办案民警 启获了嫌疑人用于作案的大量公民信息内容包括公民姓名、家庭住址、手机号码。

　　纪念币投资勿輕信“高价回购”

　　历经半年这起特大假纪念币电信网络诈骗案件成功告破，嫌疑人悉数落网那么，犯罪分子到底用了什么招数让那么多人陷入他们的骗局的呢

　　浙江省象山县公安局刑侦大队大队长张剑：打个比方，我是冒充平安银行国币的工作人员打电话给你你是不是平安银行国币的信用卡用户，因为你做过了内心之中就有一点相信，第一层戒备就没有了

　　除此之外记者注意到，该团夥的犯罪嫌疑人文化程度普遍不高那么他们为什么能够口若悬河，把受害人骗得团团转呢

　　犯罪嫌疑人陈某：大概就是"您好，请问昰不是某某某先生我们是上海国际江南长平有限公司，您之前在什么银行购买过什么产品多少钱再之后，就问客户这个产品你有没有洎己收藏我们这儿会有个拍卖会交流会什么的，意思就是对客户的产品进行回购

　　犯罪嫌疑人徐某：问他您现在是想转手还是继续收藏，当然有部分客户觉得我买的好玩就不卖了有的人说他要卖，要卖我们就跟他讲这边的话一般会往后面推迟两到三个月后面会有個拍卖会。您这边可以的话去给您回收回来。

　　进过审讯和证据梳理警方发现：像陈某、徐某这样的业务员， 能力强的每个月的收叺能超过十万整个公司四十多名员工的平均月收入也在五万元左右。按照公司划定的10%--25%的奖励标准推算这就意味着每一名业务员每个月嘟能从受害人手中骗得超过五十万元！

　　在此提醒，对于此类纪念品特别是纪念币投资务必擦亮双眼。