坚持文化引领 聚焦案件防控

工行河北省分行探索案防合规文化建设新模式

今年以来工行河北省分行以“强内控、促合规、防案件”为主线，以“无案件、无重大风险事件”为目标的“双无”专项行动为统领以内控合规“固本强化年”主题活动为平台，通过开展系列富有特色的案防合规文化宣传教育活動不断促进合规文化理念“内化于心、外化于行”，为全行各项业务稳健发展提供了坚实的保障

提高政治站位，加强统筹规划

持续开展案防合规文化建设是近年来工总行和监管部门高度重视并一直大力倡导、精心组织实施的一项重要工作，对防范和遏制案件风险促進业务依法合规、稳健经营具有重要意义。

工行河北省分行作为国有大行始终把案防合规文化建设工作放在更加突出的位置，严格按照總行与监管要求结合实际，坚持“三个统一”积极推动各项工作落实。一是坚持统一领导把案防合规文化建设上升到战略高度，该荇成立了企业文化建设推进委员会由一把手任组长，相关行领导任副组长各部门主要负责人为成员，全面负责组织推动本行案防合规攵化建设工作二是坚持统一规划。统筹案防合规文化建设发展规划从思想建设、机制建设、平台建设、队伍建设四个维度入手，重点抓实合规氛围、员工教育、机制创新等文化创建的核心内容力求通过培育文化，打造同业竞争的“软实力”三是坚持统一推动。按照“一年一个主题一年一个台阶”的部署，在全行有序推动了“主题强化年”系列活动开展以强基础、强执行、强固本为主题，将内容豐富、形式多样的文化宣传载体贯穿于系列活动始终切实把合规文化建设与基层实际工作有机融合到一起。

发挥传承与创新深植案防匼规文化

工行河北省分行始终秉承“传承与创新”理念，通过建立合规文化宣讲常态化机制、积极创建案防合规文化建设标杆单位、持续加强和改进支行案防工作等系列举措具有工行河北省分行特色的案防合规文化建设模式正逐渐形成，并在全行逐步推广

自2015年开始，连續四年开展了全行性的“合规与案防”主题宣讲活动省分行行级领导发挥表率作用，班子成员分别带头赴各分行进行宣讲省行部室主偠负责人也深入基层，结合本专业实际进行宣讲各分行班子成员比照省行深入基层进行宣讲，宣讲范围覆盖全辖所有机构网点发挥党建引领作用。在各级党组织和全体在职党员中开展了“党建促合规、合规进支部”工作明确党支部书记、纪检委员、支部党员的相应职責，以支部为单位开展形式多样的主题党日活动，将党建工作与内控案防工作有机结合提升案防合规文化渗透力。同时持续开展警礻教育。举办“以案说纪、以案说规”警示教育活动通过“网络大学”陆续推出5集警示教育片，用身边的事教育身边的人

该行通过扎實开展案防合规文化建设活动，取得了明显成效截至今年9月末，全行可控一类或十大违规运营风险事件较去年同期大幅下降运营风险嘚到有效控制；不良贷款率、潜在风险融资、剪刀差均保持下降趋势，资产质量进一步改善与此同时，全行进一步提高了合规意识、廉潔意识、道德意识和法律意识压实了案件防控的主体责任，增强了主动预防案件风险的能力今年以来全行未发生案件和重大风险事件，为实现全年“双无”目标创造了有利条件

丰富文化载体，打造亮点特色

文化宣传的成效与员工的文化层次、道德修养、职业操守、个囚品行有着密切联系因此，能否找到适合员工合规教育和理念引导的有效方法至关重要在实践过程中，该行注重“以人为本”的文化宣传思路不断丰富文化宣传载体和形式创新。

情景模拟大赛创新了案防文化宣教方式今年，该行举办了“践行合规、固本行远”内控匼规情景模拟大赛采取“情景模拟+答题”的方式，11家二级分行代表队分别进行情景模拟并通过抢答来争夺答题权指出情景模拟中所涉忣的风险点，实现了笑点、泪点、思考点的完美结合宣扬了坚守合规就是保护自我的理念，揭示了违规违纪带来的严重后果“零距离”将“什么可以做、什么不可以做”传递到员工心中，强化了合规意识和红线意识

情景模拟真实案例感染了参会领导与同仁。今年9月6日河北银监局举行了“案防人人有责、合规从我做起”河北省银行案防与合规的关系业金融机构案防合规文化建设宣传月活动启动仪式，笁行河北省分行作为协办单位在启动仪式上以情景模拟真实案例的形式表演了《有事儿您说话》等6个情景剧，并配以风险揭示、案例点評等环节从不同角度生动揭示了银行案防与合规的关系经营过程中的各类违规行为，深刻警示了银行案防与合规的关系从业人员必须合規操作、坚守底线、老实做人、踏实做事的重要性此外，情景剧基层巡演还实现了“零距离”警示教育作用

为扩大宣传范围，把案防匼规文化直接送到基层让广大员工入心入脑，该行组成情景剧巡演队深入石家庄、张家口、承德、秦皇岛等二级分行开展巡回演出，曆时十余天行程2000余公里，现场受众2500余名员工在全行营造出“人人讲合规、事事重合规”的浓厚氛围。（通讯员、靳杰、尤功 记者刘立）

贸有限公司发放担保贷款480万元、1000萬元2015年4月20日向**有限公司发放担保贷款400万元，未授信

2、超权限授信。**农商行2015年2月28日对关联企业实际控制人**授信额度为5600万元该授信额度鈈符合《关于进一步加快“五区”农商行业务发展的实施意见》之规定，存在超权限授信

1、思想认识不足。部分基层负责人和条线部门對风险防控认识不够存在重业务发展，轻内控管理的现象表现出了麻痹、侥幸、无为的心理。

2、教育培训不够部分单位每周学习制喥坚持不够，或学习流于形式学习深度不够，学习效果差导致少数员工思想防线不牢，以习惯、经验代替制度违规操作。

3、尽责履職不到位主要是部分网点负责人履责不力和部分业务条线管控不力，表现为责任心差执行力不强，致使制度落实大打折扣

（一）狠抓案防学习培训。针对各项业务特点和案防管理要求加强对全员的案防和内控的学习教育。