个人记账工具很多，可是都不常用。excel在大多数办公室工作者来说，人手必备。用excel制作一个简单，但是实用的记账表格，多维度录入资金来源和去向，自动计算余额，核算现实手中现金金额，方便存储，方便记录，操作简单，易于统计汇总。

　　一、设置最左/中区域

　　1、整体效果如下图，机缘巧合，自己弄了这个，使用起来，简洁大方。主要有2大步骤，完成制作：

　　1)外观：呈现的样式

　　2)公式：用来计算金额

　　2、首先新建Excel之后，先按照下图，编辑“账本”标题和其他内容设计。主要分为三个区域：

　　最左边：从A-H列，为记账区(表头分别为记录时间-类型-金额-子类型-子类型-支付来源-支付来源-备注)

　　中间为记账类型区：从I-J列，规范和快速绿如数据(子类型设置)

　　最右边：从K-P列，用于各类数据统计并展示(当月时间-金额-资产名称-资产名称-原始本金-实际资产)

　　1)选中A-P列后，在“开始”菜单中，将字体修改为“微软雅黑”。

　　2)将字体加粗，点击字体下方的“B”按钮，加粗字体。

　　3)设置字体颜色为白色，点击字体下方的“A”按钮，选择白色作为字体颜色。

　　4)设置填充颜色为蓝色，点击字体下方的“油桶”按钮，选择蓝色作为背景色。

　　4、设置边框线颜色为白色

　　点击字体颜色下方“边框”下拉框，选择“线条颜色”为白色。再次点击“边框”下拉框，选择“所有框线”。选中标题(A-P列)，并应用边框线。

　　1)选中I1、J1单元格，点击“合并单元格后居中”。

　　2)按照下图内容，录入“类型”名称。

　　录入类型，有2大好处：

　　-1)为快速录入，提供基本数据。

　　-2)为录入规范，提供原始数据纠正作用。

　　6、设置类型-支出

　　支出类型分为“收入”和“支出”，在输入金额，自动判断，避免手动录入错误。

　　在B2单元格输入以上公式，C2代表单元格C2，其所在列指向“金额”。

　　公式解析：如果C2单元格的值 小于 0，则输出“支出”，否则输出“收入”。简单的说，如果是负数，将设置B2单元格设置为“支出”，反之“收入”

　　7、设置E列子类型

　　此处就是上面说的快速录入，和录入规范性，在E列作为自动录入列，通过与D列配合完成。

　　公式解说：$I$2:$J$15单元格区域，超找D2单元格的内容，精确返回$I$2:$J$15区域匹配的第二列数据。简单的说，在C2单元格输入“cy”之后，D2则可以利用公式输出“餐饮”(餐饮数据来自第五步)

　　针对上面公式，假如没有在D2单元格，使用了以上公式，输入非设置内容，将显示错误信息(#N/A)，为此在上面公式的基础上，完善显示功能。

　　公式解析：如果出现错误信息，将返回空白字符，否则，按照上一步规则输出信息。

　　9、设置F、G列子类型

　　1同样为规范录入，使其录入信息保持一致性，沿用上面2个步骤(步骤7、步骤8)，设置好“支付来源”。备注信息则根据实际情况，对当日支出或收入做补充说明。

　　二、设置最右边区域

　　1、这部分功能，主要设计：

　　1)预算支出，用来计划某一段时间内，预计需要用掉的资金，“预算剩余”对“预算支出”进行反馈。

　　2)当日/月收入支出求和，利用K1单元格的时间，计算当月总支出和总收入。

　　3)设置资金多维度来源，自动计算当前各类财产资金和余额。

　　2、设置M、N列支付类型

　　此列对应前面步骤9，M列为N列的拼音简拼，和前面设置E列子类型，作用相同。

　　3、L3单元格-预算剩余

　　预算剩余有两套思路，计算当月的和计算全部记录的“预算剩余”。

　　1)ABS函数将内容取其绝对值;

　　2)DATE函数，联合year和month计算出每月第一天和每月最后一天

　　3)SUMIFS函数求和给定条件的数值之和

　　简单的说，就是用 “预算 减去 当月(根据K1单元格确定)支出总额”得到预算剩余。

　　4、L4、L5单元格-今日收入/支出

　　根据左边收入和支出详情记录信息，利用公式，自动汇总当日收入/支出金额。

　　公式解析：统计出为“支出”的总金额。

　　函数功能解释：TODAY()函数返回当日日期。

　　简单的说，通过A列筛选出日期为今天，通过B列筛选出“支出”2个条件，再统计出符合以上条件的所有金额总和。计算收入，则将公式修改为：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"收入")即可

　　此部分无需公式，设置简单。原始本金作为第一次或这以后校准资金存在。其作用代表了当前所有资产余额。已分类“现金，工资卡-老公，工资卡-老婆...”等多项。可根据自己的资产，自定义分类。

　　通过资产名称，关联G列的支付来源，自动计算该资产，从原始本金，到目前为止全部的金额，这就是前面不停的强调录入规范，录入一致性的重要性。

　　公式解析：O2表示资产名称(N2)的原始本金，减去，支付来源为N2(资产名称)，子类型为“支出”的金额，并加上，该资产名称的“收入”

　　举例来说，现金的实际资产=现金的原始本金-记录中支出为现金的金额+记录总收入为现金的金额。

　　7、实际资产-总和

　　对所有实际资产求和，计算出总金额。

　　换行：使用Alt+Enter(回车)可换行

　　三、资金安全设密码

　　1、设置excel打开密码，一定程度上方式资金信息被泄露，所谓防君子不防小人，设置密码是很有必要的。点击左上角“文件”，如此文件没有保存过，则点击“保存”，如果已经保存，则应该点击“另存为”

　　2、在保存界面上，找到“工具”，并下拉选择“常规选项”，点击后，在弹出的界面上，在“打开权限密码”设置上自己的密码，进设置这一项即可，再次启动该Excel，则会要求输入密码，才能打开。