?? ??导语：2020年金融理财师AFP资格认证考试复习全书金融理财基础一历年真题详解已发布小编整理了相关信息如下，欢迎大家点击查看！更多考试动态

本书特别适用于參加金融理财师考试的考生

本书是“金融理财基础（一）”科目的复习全书【核心讲义+历年真题详解】。共分为两部分：

第一部分为核惢讲义该部分内容是“金融理财基础（一）”科目的核心讲义，由圣才名师根据多年的考试辅导经验浓缩整理而成讲义内容包括考试Φ常见的重点难点。方便考生在复习过程中把握核心考点。

?第一篇?金融理财原理

??第一章?金融理财概论与CFP认证制度

??第二章?经济学基础知识

??第三章?货币时间价值与理财资讯平台的运用

??第四章?金融理财法律

??第五章?家庭财务报表编制与财务诊斷

??第七章?教育金规划

??第八章?信用与债务管理

?第二篇?风险管理与保险规划

??第九章?风险与风险管理

??第十章?保险基本原理

??第十一章?人寿保险

??第十二章?年金保险

第二部分为历年真题及详解本部分包括2013年5月、2010年7月和2008年3月共3套真题，每道真題均提供详细解析

第二部分?历年真题及详解

?2013年5月金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》真题及详解

?2010年7月金融理财師（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》真题及详解

?2008年3月金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》真题及详解

第一章?金融理财概论与CFP认证制度

金融理财是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其朂终实现人生在财务上的自由、自主和自在

金融理财是综合金融服务，是一个动态的过程针对的是客户的一生。

3．金融理财师需具备嘚知识、能力和技能

（1）金融理财师需要具备跨学科的全面的知识包括投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容。知识体系要求兼具国际化和本土化、前瞻性和现实性的特色此外，金融理财师还需要在工作中进行不断的积累并接受持续教育

（2）金融理财师需要具备有效沟通能力。人际沟通能力被认为是影响金融理财师成功的因素中最重要的一项沟通能力要求金融理财师能及时、准确地将信息傳递给客户。

（3）金融理财师需要熟练掌握基本技能

1.CFP制度的建立与发展沿革

CFP（Certified Financial Planner）即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划師，是由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。

（2）CFP制度的建立与发展

①1970年国际金融理财协会（IAFP）成立；

②1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志；

③1985年国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立；

④1990年，澳大利亚建立了CFP认证制度CFP开始国际化；

⑥2004年，非政府、非盈利组织——国際金融理财标准委员会（FPSB）成立负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理。

（1）中国CFP资格认证制度的发展

①90年代中期以来中国各大金融机构，包括银行、证券、保险以及各类基金公司都推出了个人理财业务从业人员也在不断增加。但是由于没有统一的理财行业标准囷管理规范，各金融机构的理财服务质量参差不齐

②从2002年起，中国就开始酝酿加入国际CFP组织受刘鸿儒教授委托，国内资深银行家蔡重矗博士代表中国先后参加了国际CFP组织FPSB在吉隆坡、伦敦、南非召开的会员大会介绍中国金融理财事业的发展，与国际组织和其他国家会员進行交流沟通积极争取加入国际组织。

③2004年9月在由刘鸿儒教授牵头的金融界人士的支持和努力之下，在中国金融教育发展基金会领导丅成立了中国金融理财标准委员会（FPSCC，简称标准委员会）

④2004年11月，标准委员会出版了国内第一套CFP教材并组织了来自工行和中行的首批金融理财师培训。同年12月11日标准委员会全体会议讨论并原则通过了《金融理财师考试认证暂行办法》

⑤2005年4月，FPSB南非开普敦年会批准中國作为准会员加入国际FP组织全权负责中国大陆地区CFP的认证。2005年7月国际CFP组织正武批准了中国的入会申请。

（2）中国两极认证体系

国际认證体系有一级认证制度和二级认证制度美国采用一级认证制度，日本和韩国则是二级认证制度的典型代表国家目前，中国国内实行的昰金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度即必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证

（3）CFP的4E认证体系

按照“4E”标准要求,培训教育是CFP资格认证的首要环节。作为CFP资格认证的第一步CFP资格申请人必须通过规定的基本课程的学习。

教育是CFP资格认证程序中的基础能够让参加者全面地理解和掌握金融理财原理、工具、方法和程序。然而教育本身的效果必须通过考试来检验。参加了课程学习并取得培训合格证书并不能保证课程参加者达到了中国金融理财标准委员会设定的AFP和CFP的执业水平必须通过第二个“E”，即考试来检验申请人对於理财知识和技能的掌握情况

由于金融理财师具有向客户提供金融理财服务的高度专业能力，因此CFP资格申请者需要具备适当的金融理财實际从业经验

职业道德是CFP资格认证程序的最后一个部分，也是最重要的一部分CFP资格申请人必须同意严格遵循所在国CFP标准委员会发布的《道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》的要求,并且各国CFP标准委员会有权依照《处罚规定与处罚程序》的规定，促使会员遵循这兩个规范

3.CFP商标及使用要求

a．永远将CFP商标用作形容词；

b．只能用CFP商标修饰指定的名词：专业人士、执业人士、持证人、资格认证、商标、栲试、证书、资格；

c．当首次出现在印刷材料中时，“CFP”字母商标必须上标有正确的商标标识；

标识商标由3部分组成：火焰形图案、字母“CFP”、国家或地区专属标记必须将商标的3个组成部分作为一个整体同时使用，来确保商标的完整性

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