进奏柜坊WY
2022-12-28 22:31
·上海
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一、盛大惊喜老板跑路1个月就被抓回！以前在投资人宣讲会上号称50年、100年都不会辜负客户的盛大金禧董事长盘继彪。11月21日官网高调公告《我们跑路了》，官宣跑路，并且还说我们不骗你，还会有人骗你。嚣张至极。可惜打脸来得太快。12月28日，长沙市发布公告，公安机关已依法对“盛大金禧”涉嫌非法集资案立案侦查，现已将主要犯罪嫌疑人盘某彪 (男，49岁，湖南盛大金禧金融服务有限公司董事长、法定代表人)等一批涉案人员抓获归案，并依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。等待盘某彪的将是法律的严惩。同一天，长沙中院发布《敦促湖南盛大金禧金融服务有限公司涉嫌非法集资案涉案人员限期投案自首的通告》；限发布之日起至2023年1月20日前自动投案，尽快到长沙市公安机关或属地公安机关投案自首。坦白从宽、抗拒从严。
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二、理财真的就是骗局吗？有的人对于盛大金禧暴雷感到很意外，毕竟还是“正规”的公司，怎么就跑路了。字里行间都透露着，这么正规的公司都跑路了，理财还正规吗？但盛大金禧彻头彻尾的不正规。监管规定，金融业务要持牌经营，“无照驾驶”将受到严厉打击。盛大有牌照吗？我们往下看。
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这里的要求持有的牌照，主要有以下这些，如银行牌照、信托牌照等；是由金融监管部门主管和审批的；这里特别说明一下为什么私募基金没有牌照，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。但私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，并且未来发行的私募基金产品也要在基金业协会备案接受监管。所以，盛大金禧，一点也不正规。至于理财产品如何判断其是否正规，在掌柜之前的文章里有简单说明《这家私募财富公司骗了投资人38亿！简述对私募理财的启示！》1、《非标转标投城投债，这18个问题需留意！》2、《非标转标投城投债，债券募集说明书的这5个点不能忽视！》3、《第一次买信托，这16个问题不能忽视！》4、《“F+EPC”模式的工程类信托，这几点需要注意！》
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盛大金禧爆雷了。这家公司从成立以来就没有拿到什么金融牌照，能撑到今天才爆雷，也是奇迹，只能说金融市场的投资者教育还远远不够。01 始末先简单理一理发生了什么（来自公开资料及内部人士）。2011年盛大金禧成立，总部长沙；多年来以14%左右的“年化回报率”吸引客户投资，一路迅猛发展，巅峰时期有100多家分公司，累计吸资数百亿； 几十万人投资盛大金禧，额度从几万到千万不等；2021年8月，广东盛大金禧投资管理有限公司因涉嫌非法集资被广州市天河区市场监督管理局要求停止发展新业务，并制定清退方案。随后，盛大金禧益阳市分公司、常德市分公司、汉寿市分公司等先后因打击非法集资被罚，并注销营业执照；2022年4月，部分地区已经出现无法兑付情况，而盛大金禧将项目投资年化收益从14%一路往上提高，5月年化收益提高至18%，6月-7月升高至20%，此举再次吸引大批人加投。2022年7月开始出现兑付困难，盛大金禧以银行锁卡等理由拖延；2022年8月，已经彻底不再兑付本息；11月10日，盛大金禧实际控制人、董事长盘继彪失联。据说未兑付投资款的客户超过10万人，执行总裁答复客户代表时证实未兑付的投资款总额有“190多个亿”；太阳底下全无新事。高息诱惑，买通媒体宣传造势，搜索引擎优化增信，包装高管团队履历，假借国企合作伙伴增信，宣布延期兑付稳住投资者，转移资金跑路。经典的路子，持续了十多年还适用。02 为什么盛大金禧必然会暴雷？目前不清楚资金流向，但根据现有信息，基本很容易判别为非法集资。通俗点说，就是骗钱，然后跑路。爆雷并不突然，其实有很多明显的预警信号：1. 高回报率承诺。“盛大金禧”给出的年回报率高达14.4%-16%，最近11月签约的投资回报率为13.%。远远高于银行利率的。这个利率已经高到离谱。何况，承诺”保本保收益“的往往是骗子。保本保收益产品只能是国债和银行存款，因为利息足够低。何况净值化改革后，银行理财产品已经去刚兑，银行理财产品也不再保本保息。请牢记中国银保监会主席郭树清同志的劝诫：任何理财产品收益超过6%就要打问号,超过8%很危险,超过10%就要做好损失全部本金的准备。2. 合同埋雷盛大金禧对投资人明确表示，所投资项目是盛大金禧公司的投资理财，而让投资人签订的协议却变成“普通合伙协议”，盛大金禧在其仅中充当中介，并不参与项目经营。员工以投资理财为名向客户推荐产品，实际上虚构项目，诱骗客户与皮包公司签订协议，属于合同诈骗行为。3. 盛大金禧至今未获得国内相关金融牌照进行股权投资需要私募管理人备案，从事基金销售需要基金销售牌照，从事投顾业务需要证券投资咨询牌照。而这家公司没有拿下任何一张国内金融牌照（香港金融牌照跟内地不是一个逻辑）。4. 多次处罚其实政府/监管部门已经给足了预警：2016年1月，盛大金禧因存在广告违法行为，受到长沙市望城区市场和质量监督管理局的行政处罚，被罚款60万元。2016年6月，岳阳市工商行政管理局对盛大金禧罚款3万元，因其擅自成立分公司。2017年至2019年间，盛大金禧因存在通过登记住所或经营场所无法联系、未在工商行政管理部门责令的期限内公示有关企业信息、公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假等，被湖南政府管理部门三次列入经营异常名录信息。任何一家合规的金融机构，是不会踩到这些雷的。5. 虚构项目虚构了大量所谓“百分之百盈利的的高成长行业股权投资项目”，如“永州合茂农业发展合伙企业”“永州继优农业发展有限公司”“永州聚昌泰农业发展合伙企业”“永州盛之杰农业发展合伙企业”等等，大部分公司并没有开展实际业务，只是空壳。（这个稍微做一些尽职调查就能知道，哪怕打几个电话问问）实际上，稍微穿透一下股权结构就能发现，盛大金禧“实质上实在自融”。虽然它还是以中介的业务出现，但穿透之后就能发现，对接项目的公司就是盛大金禧控制的，这是非法吸收公众存款了。此外，一直在官网的页面宣传的“XX项目实现净利润4.6亿，股东投资回报率200%”、“XX项目投资回报率342%，股东年回报率114%”，但这些项目的投资回报率证明材料在哪里？6. 高管精英人设某公司董事局主席，商会会长/理事长，促进会会长，慈善总会会长，这些常见于骗子的名号，盘总基本集齐了。7. 私人账户收款各个分公司打款都是私人账户，以此来逃避监管，一旦出现无法兑付问题公司可以马上撇清关系，推到员工私人行为上，这种方式大概率是就是非吸或者诈骗的前兆。8. 用酒来抵债不用解释了吧。03 还能不能良性退出？近乎不可能。多年以来，各种爆雷的非法集资、P2P各类项目，没有任何一家最后能够如约兑付的。部分P2P平台确实有退款情况，但都是在法院判决生效后由法院执行，不会由平台私自退款，而现在来看，基本应该没有什么资产。何况执行还有优先级，投资人并不优先兑付。至于成立投资者权益保障委员会，成立应急领导小组，对公司资产、项目方资产、关联公司资产依法依规保全处置，延期兑付等说辞，听听就行了。一年之后是三年，三年之后又三年，事情发展路径一般是起诉，报案，立案，侦查，宣判，执行，几个喽啰入狱，一切归于平静。}