如果不是很忙,有些人会配合。
做个问卷刷1元钱给你超值礼物?
这可能是个巨大的圈套!
今年1月18日的下午,哈西服装城业户田女士收到银行短信提醒:她手中的两张银行卡“在西安”共划卡消费刷掉18.7万多元,两张卡余额仅为1.58元。
次日田女士向道外警方报案。刑警断定,银行卡是被复制了。一般情况下,刷卡消费金额从卡上划出后,这笔钱要走一个第三方支付平台,才能最后到达对方账户上,这中间有个时间差。
于是,刑警立即提醒田女士,马上给银联客服打电话,要求与第三方支付平台客服联系,说明情况。田女士照办。第三方支付平台通过止付操作,为田女士挽回了8万元损失。
接下来,警方开始查看田女士两张银行卡盗刷前的交易记录,发现去年7月19日,曾刷卡消费1元钱。
田女士回忆:当时店铺里来了两个年轻人,说是搞个关于“十一”旅游的有奖问卷调查,田女士在一张问卷上勾勾画画后,二人拿出一个pos机,说刷卡1元后送奖品,田女士自己手里的两张银行卡,都在这台POS机上刷了1元,得了两管芦荟胶。
在“刷卡消费1元”上找突破口
为在“刷卡消费1元”上找出突破口,道外警方先是在全区盗刷银卡案件上展开线索寻找,接着又将范围扩大到全市。
警方发现,在2015年3月至2016年3月,哈尔滨市有3639张银行卡进行了刷卡1元消费,这些银行卡主都是黑龙江省内的人,这其中有80多张银行卡在事后的三四个月内被盗刷。盗刷取现的地点又都是哈市各银行ATM机。
警方综合了20多个ATM机的监控录像,确定取现的是同一人。该人头戴线帽子压过眉毛,还戴一付宽边眼镜,大口罩,同时用外套的帽子盖住头部,左手戴手套,右手输密码的食指包着创可贴。今年的1月27日是该人取现最集中的一天,接连在十几家银行的ATM机上,取出近30万现金。
为进一步确定嫌疑人,警方开始接触一些消费1元的银行卡卡主。
在松北开饭店的李某说,他是2013年在网上认识一个办大额卡的人。对方让李某先到银行开一张信用卡,然后让李某在他随身携带的POS机上刷卡1元,“证明有还款能力”。
去年3月,明水县某保险公司的20多名业务员分三拨来到哈尔滨,在道外二十道街一地下停车场内,与一位能办大额卡的人见面,每人分别在银行开了一张卡后,同样按对方要求,用自己的银行卡在对方的POS机上刷卡1元,
4月21日,警方根据搜集到的线索,找出了嫌疑人王某所有信息,在场的一位民警看到王某照片时,肯定地说,这人我认识,有信用卡套现前科。
4月23日,道外警方在王某住处楼下将其抓获。警方在王某住处搜出10台大POS机,6台可连接手机的小POS机,还有复制银行卡设备,以及100多张背面写着不同人名和密码的银行卡。
有奖调查为诱,盗取卡信息,
王某,34岁,哈市人,初中文化。
王某交代,他在网上学会了如何盗刷银行卡,王某先通过网络递交申请了9个地点分别在西安、深圳、东莞、贵州的POS机商户,然后先是自己出面,以办大额卡为诱,让办卡人刷1元证明还款能力,盗取该银行卡信息,进行复制。
去年7月,王某开始雇人作兼职调查员,大范围地在哈西、南极、红旗家具城等个体工商户集中区,向业户展开有奖调查,然后刷卡1元送奖品,业户刷卡后,不仅得到芦荟胶、大麦茶这样的奖品,还将刷卡的1元,以现金当场返还。兼职调查员每获得一个刷卡,可挣6元钱。而王某在获得银行卡信息并复制后,“养卡”三四个月,才开始盗刷。
目前,王某已因涉嫌信用卡诈骗,被道外警方刑事拘留。警方初步查明,王某在案发前的3个月内,盗刷了60多张银行卡,盗刷金额达120多万。
王某有三套住宅,开宝马X6。
牟维春 哈尔滨日报记者 刘洋
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不久前,公安局的办案民警来到了一个村子,并且找到了一户人家的猪圈。为什么民警办案会找到这个猪圈?猪圈里又藏着什么秘密呢?
警方找到村中一猪圈 其中有何秘密?
猪圈内挖出一个保险箱,打开保险箱,一百多沓捆扎整齐的百元钞票映入眼帘。一个保险箱为什么会被深深地埋在猪圈下面呢?保险箱中的钱又是谁的呢?事情还得从今年6月说起,刘先生在家收拾屋子时,无意间在桌子底下发现了一张POS机的刷卡凭证。
刘先生:一看有银行的支出记录,大概总共6万元,我就发现这个钱非常异常。就问我妈,干什么用,我妈也不说。
刘先生的母亲今年已经70岁了,老人家平时很节俭,也很少出远门,基本上不会有什么大额支出,这笔6万元的刷卡消费,着实让刘先生吃了一惊。在刘先生的追问下,母亲最终道出了实情,这6万元,其实是她购买了一个名为环保袋自动发放机的代理权。
感觉不对劲的刘先生匆匆带着母亲手上的合同和单据等,来到当地的派出所报警。当时报警人来的时候很着急,他说他的母亲偷偷地在一个公司投资了6万元,他很担心6万元是被骗了。我们看刘先生提供的合同,这个合同上面写的是3万元投资的是1份,每天可以返利270元。我们当时计算了一下,收益率达到每天0.9%,那么一年的收益率就高达328%。
报警人走后,民警再次拿起了报警人留下的合同,乍看之下,这就是一份正常的合同。究竟是什么样的业务,让这家公司敢于许诺如此高额的回报呢?民警对涉案公司展开了进一步调查。
民警以检查消防的名义到公司进行化装侦查。看到公司里面有一个样机,扫描二维码,点击关注一个公众号,就会自动发放一个可降解的环保塑料袋,他们去找有需求的广告商进行投放。
根据公司负责人介绍,他们会将机器投放到小区、菜市场等人流密集的地方,有人需要免费的环保袋,就扫码关注,观看广告,然后领取环保袋,公司从中赚取广告费。而报警人刘先生的母亲,则是公司为了回笼资金招揽的个人代理。公司与代理签订租赁机器合同,在缴纳一笔费用后,个人代理可以获得机器一段时间的收益,大约每天可以获利270元。而这样的个人代理,除了刘先生的母亲外,还有很多。
从表面上看,这个公司很正常,投资人也正常拿到了他本该得的收益,但是按照合同约定,每投3万元,公司每年将返9万元的收益,公司靠什么来支撑这个高回报呢?如果有这么高的回报,这个公司为什么要把这个蛋糕给别人而不自己做呢?
天上掉馅饼的事情,肯定是不存在的。警方如何能够找出这家公司的破绽呢?
通过对这家公司的流水进行调查,民警很快发现了疑点。按照公司负责人的说法,他们的主要利润来源是商家支付的广告费。然而在他们的账户中却没有发现任何来自广告商的资金往来。
披着合法公司外衣 实则诈骗伎俩
一个自称是通过广告盈利的公司,却没有任何的广告收入,那么,他们支付给个人代理的收益,又是从哪里来的呢?警方经过深入调查发现这是一个披着合法公司外衣,实施诈骗伎俩的犯罪团伙。
民警调查以后发现这个群体都是60岁以上的老人,他们签订的合作形式是以公司可以提供环保设备,以2000多元一台设备的名义可以成为他们公司的会员,设备也可以不拿走,由公司代为托管,给他们固定的回报,以这种形式签订了合同。
根据以往的办案经验,民警们分析,这家公司很可能是以租赁免费环保袋发放机为幌子,骗取这些老年人的钱财。三个月以来,他们公司的进账数额比较大,我们怀疑受害群众会越来越多,为了防止受害群众增加,我们就立马决定对他们实施抓捕。而正当民警商讨抓捕方案时,前往公司侦查布控的民警发现,这家公司已经人去楼空。
武汉市公安局江汉区分局王家墩派出所副所长 万成:当天早上,我们到了公司,发现公司的大门紧锁。从门口查看,公司里面的样机还有电脑都已经被搬空了。
民警在得知这一情况后,立刻对潜逃的主要嫌疑人展开追踪。经过近10天的追查,包括罗某、何某在内的14名犯罪嫌疑人先后落网。
武汉市公安局江汉区分局刑侦大队教导员 胡文述:在审讯的过程中,何某交代在他们潜逃之前提取了大量的现金,有170万元藏在保险箱里面,埋在他老家的猪圈下面,并用水泥封上,准备躲过这个风头以后再取出来进行挥霍。
据嫌疑人供述,他们通过高额收益骗取老年人支付加盟费,之后短时间内会按照合同约定支付收益,当一家公司吸纳的个人代理趋于饱和后,立刻关掉公司换个地方继续行骗。同时他们会通过所谓的专家讲师,将骗局包装成低碳环保的概念产品。据了解,该犯罪团伙在湖北、湖南、江苏、山西、云南等地设有分部,目前,案件还在进一步侦办中。如果还有法律问题要了解,可以直接电话咨询要永辉律师,要律师具有十年专业律师从业经验,一定会为您分忧解难!
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