近期有一些不法分子披着“区塊链”的外衣，非法吸收公众资金侵害公众权益。

要防范假借“区块链”名义的非法集资风险在这一方面，相关部门鼓励群众积极举報符合条件的还会给予奖励。

要想不被骗局骗到我们还需要多多了解关于区块链的知识，今天就带大家一起了解一下~

来 源丨21世纪经济報道综合

监管发话了！加强防范假借“区块链”名义的非法集资风险

据接近监管的人士透露近期一些不法分子借机炒作区块链概念，以所谓“虚拟货币”“区块链商城”“区块链游戏”等名义非法吸收公众资金侵害公众权益。

这些所谓高收益投资区块链新项目发布网实際上与区块链技术毫无关系：有的刻意混同“币”“链”概念纯粹是披着“区块链”的外衣圈钱。

日前21世纪经济经济报道记者独家获悉：

设立在中国银保监会的处置非法集资部际联席会议办公室（以下简称“处非联办”）于11月18日向各省市处非办发函：

提示防范假借“区块鏈”名义的非法集资风险

处非联办函告各地高度重视，切实加强相关风险的监测、防范和处置对非法集资等违法犯罪行为要坚持打早咑小，为区块链技术和产业健康有序发展营造良好的市场环境

据悉，本着“打早打小”的理念风险提示函中要求各地充分利用网络监測、大数据筛查、线下摸排等多种手段，加大对“炒币”“炒链”等非法集资风险的监测预警力度一旦发现涉非苗头，要及时果断处置

21世纪经济报道记者进一步了解到，在防范假借区块链名义非法集资方面有关部门鼓励群众积极举报，符合条件的还会给予奖励

据悉，早在2016年处非联席会议就下发了《非法集资举报奖励办法》。

办法中规定群众举报的非法集资线索，经有关部门查证属实的给予奖励

有关部门接到举报后，应迅速组织核查对符合奖励条件的，按规定做出奖励决定各地可采取“一案一议”或集中处理的方式对举报線索进行认定和奖励。

不过普通的老百姓由于对技术不了解，容易上当受骗

因此，处非联办建议各地深入开展区块链发展政策与专业知识宣传引导公众科学理性看待区块链技术创新和应用；及时揭示打着“区块链”幌子进行非法集资的风险，增强公众识别能力防止吂目跟风、上当受骗。

都有哪些骗术梳理一下

21世纪经济报道记者了解到，上述风险提示可谓正当其时打着“区块链”旗号的非法集资囷诈骗模式越来越复杂。

各种噱头令人眼花缭乱真假难辨。

1、区块链博彩实为“空气币”

维权报案的投资者被踢出微信群

比如，英雄鏈（HEC）就是以“区块链博彩”的名义进行诈骗活动

官方宣称HeroChain公有链是一个博彩即服务(Gamble as a Service，GaaS)的博彩服务生态系统它遵循世界各地的法律法規，面向全球提供合法的博彩、娱乐底层基本技术服务区块链新项目发布网代币HEC共计50亿枚，并且永不增发

2018年1月15日，英雄链区块链新项目发布网方发行的代币 HEC 在某网络交易平台上线上线即破发，变为空气币

英雄链区块链新项目发布网代币HEC在破发之后，其内部团队和代投方依然进行大量虚假宣传号称HEC短期会有百倍的回报，上线一线交易所、承诺可以通过HEC在柬埔寨金银湾购买房产甚至承诺澳门赌场可鉯给英雄链代币销售兜底。

一些受到蒙蔽的投资者听到鼓吹后又追加了投资。2018年10月份英雄链官网关停，期间将一些投资者中的维权和報案人士踢出微信群最后解散了官方微信群，区块链新项目发布网负责人不见踪影

2018 年12月29日，英雄链被立案

英雄链区块链新项目发布網从一开始就是精心包装的诈骗区块链新项目发布网，宣称是国外区块链新项目发布网其实是国内相关人员的自导自演

2、打着区块链游戲的名义诈骗

受骗群众几十万，涉案资金达80亿

还有的打着区块链游戏的名义进行诈骗

比如幸运十二生肖（别名：Luckyzodiac）是一款区块链游戏，搶宠物得收益一般需要1-5日，到期自动卖出宠物需要先预约，然后到点去抢不同宠物的收益不同。

比如一只兔子的日收益是5%假设它嘚价格是10000元，那么一天就可以赚500元

用户邀请身边的人成为狗主（二级狗主）可以获得直接的推广收入，而二级狗主继续推广也会获得推廣奖励一级狗主还能获得二级狗主消费的提成。

2019年8月6日幸运十二生肖崩盘受骗群众几十万，涉案资金达到80亿

至少造成1.4亿元损失，涉忣6800人

区块链的记账也被形象地称之为“挖矿”也有人以挖矿为名进行诈骗。

比如南京一家数据公司开发所谓“矿机系统”“亚洲数字茭易平台”“区块链钱包”“会员系统”，搭建起“天使币”区块链新项目发布网的网络运营平台同时，这家公司通过召开现场会宣讲、网站宣传、微信公众号推送等方式进行公开宣传“矿机”分为小、中、大三种，租赁价格分别为1000元、5000元、1.5万元“天使币”租赁周期為365天。“矿机”每天能挖到数量不等的“天使币”“天使币”在交易平台开始进行交易提现后，即可获得高额的收益

而实际上所收取嘚投资款除少部分被用于公司经营“天使币”区块链新项目发布网的开支外，大部分被转移至个人账户或者被用于发放员工及介绍人佣金，没有用于任何实际生产、经营活动

据了解，目前这家公司因资金链断裂关闭了交易平台至少造成了1.4亿余元资金损失，涉及6800余名群眾

4、传销借“区块链”还魂

此外，还有诸多媒体也报道过很多传销组织以区块链的名义拉人头进行诈骗。

据检查日报消息2016年3月，连雲港市公安机关接匿名举报卢某等人以“互联网+”为幌子在连云港地区推广“虚拟货币GGP共赢积分”区块链新项目发布网，通过互联网发展会员缴纳会员费并采用虚拟积分变现的盈利模式，疑似网络传销经过调查发现，这是一个发起于北京覆盖全国的吸金骗局。

该组織打着“区块链”“互联网金融”“电子商务”“数字中国”的幌子短短6个月，发展下线30层吸纳会员账号1.09万余个，吸收投资额3.2亿元

2019姩9月25日，由江苏省连云港市海州区检察院提起公诉的卢某等人组织、领导传销活动案二审宣判：维持一审原判的罪名及主刑至此，该新型互联网传销骗局以其组织人员落入法网告终

上海、广东、河南...

近期，多地地方监管也发布风险提示防范以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资。

21世纪经济报道获悉上海市地方金融监管部门14日发出通知称，近期有借区块链技术炒作虚拟币的迹象须防范死灰複燃，对辖区内虚拟币相关活动进行摸排

通知要求摸底排查三种情况：

一是在境内组织虚拟货币交易；

二是以“区块链应用场景落地”等为由，发行“XX币”、“XX链”等形式的虚拟货币、募集资金或比特币、以太币等虚拟货币；

三是为注册在境外的ICO区块链新项目发布网虚擬货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖等服务。

11月8日广东东莞市金融工作局发布关于防范以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资的风险提示称，近期一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收公众资金侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

该風险提示称以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资有三大特征。

一是网络化、跨境化明显

依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站实质面向境内居民开展活动，並远程控制实施违法活动；一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链区块链新项目发布网投资额度可以代为投资，极可能昰诈骗活动这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大

二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。

利用区块链等热点概念进行炒作打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假区块链新项目发布网甚至组织考察等，骗取社会公众信任；以ICO、IFO、IEO等名目发行代币以高额回报为诱饵，以“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等为宣传口号具有较强蛊惑性。实际操作中鈈法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利，规避监管规则隐蔽性强。

三是存在多种违法風险

不法分子通过公开宣传，举办线下活动或在各论坛、微信群里宣传ICO、区块链区块链新项目发布网以“静态收益”（炒币升值获利、原始股份分红等）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池具有非法集资、诈骗、传销等违法行为特征。

11月15日河南郑州警方从诈骗团伙嫌疑人高某、胡某、冯某古巴遣返押解回国。

郑州警方通报称經查，2018年10月至2019年2月期间犯罪嫌疑人霍某等人先后成立并实际控制河南链鑫科技有限公司、AT交易所等多家公司，利用自己购买的硬盘、主板、机箱再加以贴标拼装的方式生产所谓的“矿机”,可产生虚拟货币。

高某等人谎称客户可投资购买“矿机”通过挖币、兑换、交易等方式获取高额回报但当客户高额购买其“矿机”后，该公司又以交易平台被黑客攻击为由冻结客户兑换的数字货币通过后台阻止客户提现的方式，达到非法占有客户资金的目的该案涉案资金高达13.6亿元，受害群众达7000余人侦查发现，该公司高管高某、胡某、冯某已于案發前潜逃境外

想要不被披着区块链外衣的非法集资骗局骗到，我们可能要多点了解区块链的相关知识

科普丨“区块链”是什么？与比特币有啥关系

某天，“区块链”作为神秘嘉宾参加了一个以区块链为主题的论坛。当台下的听众正在热议区块链各种应用的时候主歭人宣布，本场最重量级的嘉宾——“区块链”本人即将登场话音刚落，会场一片欢呼雀跃众人纷纷起立，用热烈的掌声欢迎“区塊链”到场。

于是在众人激动的眼神中，“区块链”开始他的演讲

大家好！我就是传说中的“区块链”本人，非常高兴受邀来参加这個区块链论坛给大家做分享。

首先非常感谢大家对我个人极大的关注在过去的几年，尤其是去年包括今天的会场，我都能深深感受箌大家的热情但是今天的我承载了太多本该属于我整个家族的荣耀。

我有一个非常大的家族家族里的每个成员，我的父母我的哥哥姐姐，他们都非常了不起所以今天请允许我隆重地介绍一下我的家族成员。

首先是我的父亲。他是一个著名的哲学家名字叫做去中惢化。

我父亲出生在全人类的一个虚拟世界里是生活在全人类脑中的一个信仰。在英语里面我们把他称为Decentralization。在中文世界他也给自己取了个时髦的名字，叫去中心化

我父亲在人类出现的时候就已经存在了，他是去掉中心然后实现人与人之间直接沟通、直接交易、直接传播的一种方式的信仰。他相信总有一天我们可能不再需要中心化的机构。

在人类几十万年的历史中间父亲一直都在寻找一位能实現他去中心化哲学理想，并且他真正爱的人

后来他又喜欢过很多各种各样的人，但直到我母亲的出现他才意识到什么是真爱。

我的母親就是互联网。

互联网是一个没有中心化节点的网络结构每一个点，从本质上来说在整个互联网上都是同等重要的存在。所以我的父亲自从遇到母亲之后就彻底地疯狂地爱上了她。然后他们俩就结合组成了家庭。

之后他们生下了延续父亲去中心化基因，并且对整个世界产生巨大影响的8个孩子

我排行老七，前面有6个哥哥姐姐后面还有1个弟弟，这就是我的家族

下面请允许我给大家一一介绍我嘚兄弟姐妹。

我的大哥他的名字叫做P2P下载。P2P是我父亲的姓氏所以第一个孩子姓P2P，名字叫下载

大哥是在1999年来到这个世界的，帮他接生嘚是今天互联网界非常著名的一个创业者，他的名字叫Shawn Fanning他1999年创立了一个叫Napster的mp3音乐分享网站，他也是Facebook最早的顾问、投资人和股东之一

Napster，能让大家自由下载MP3但是这个mp3文件，并不是放在Napster网站的硬盘上的如果是这样的话，把整个互联网上的音乐都放在这儿存储量是非常夶的。

于是Shawn做了一件事就是将每个人电脑上的mp3汇集成一张目录。如果你想下载mp3那么Napster就会找到那些有这个mp3的电脑，同时去从这些电脑中丅载一个个小小的碎片然后在你的电脑上拼成这个mp3。所以Napster本身并不拥有MP3他只是帮助那些拥有mp3的人互相分享，我们把这个叫做点对点的汾享

我大哥的本质，是一种硬盘的共享是把每个人电脑上的一部分硬盘，拿出来与其他人共享

后来，大哥在中国也有了一个对应的形态就是迅雷。迅雷就是做P2P下载的它的逻辑是把电影文件，放到每个不同的电脑上然后彼此分享，这个模式极大地节省了资源

我嘚父母非常高兴，因为大哥为人类带来了很大的改变当然这也不是一帆风顺的，因为P2P下载对版权保护的冲击很大美国后来禁止用这种方式来分享MP3，Napster也于2002年宣告破产

但是这个逻辑，一直存续了下来

我的父母，接着生下了他们第二个孩子也就是我的二哥——CDN。

当时夶家在互联网上看电影，有一个问题比如你在上海通过视频网站看一部电影，因为电影是存放在北京的服务器上在上海看就会很慢，洳果在深圳去看这个电影反应会更慢。

那怎么办有一个办法就是把这个电影放在很多不同地区的服务器，看电影时找最近的服务器来訪问这就是CDN。

于是美国和中国的很多电信公司，就成了我二哥的接生婆他们把内容放在很多不同的地方。你在上海看电影就从离伱最近的机房——上海的服务器上看。在北京看电影的人是在北京服务器上看。这是一种分布式的存储共享分布式的带宽。

我二哥长夶之后进化成一种叫P-CDN的形态，就是把我父亲的姓氏P2P放在前面把每个人家里的电脑，都变成了CDN

过去我们把内容放在机房，无论在中国還是美国机房的数量都是有限的。如果能够把每个人家里的带宽都拿出来，这样你看电影时访问的是你邻居家的电脑，速度是最快嘚

关于P-CDN的落地，我们还要感谢帮大哥在中国落地生根的那家公司——迅雷迅雷很早就开始用P-CDN，它出售给会员一种商品当年叫赚钱宝，后来叫玩客币其实都是让会员用家里面的网络，来访问彼此网络带宽的一种设备

除了迅雷，我们还要感谢那些电信机房感谢Shawn，感謝Napster让大哥分享硬盘、二哥分享网络资源这样的方式能够出生和成长。

接着我的第三个哥哥出生了他的名字叫做分布式计算。三哥是个科学家他出生的时候，轰动了全世界

过去我们破译一个算法或者密码，我们用一个东西：超级计算机就是在机房里有个特别厉害的計算机，它的运算速度比全世界任何一台计算机都要快。这就是中心化的计算

那什么叫做分布式计算呢？就把需要大量计算的工作仳如说，破译密码或者计算一个DNA的序列，分解成无数的小块分成小块后，再扔给全世界一个个小的计算机比如你家里的个人电脑。

當全世界几千几万甚至几十万台个人电脑的CPU，同时计算的时候再怎么样，计算速度都会比一个超级计算机要快

我的父母特别高兴，洇为生下了一个科学家一些人类以前解决不了的问题，比如需要大量计算的基因学、密码学的问题在我三哥面前被轻而易举地解决，所以我非常崇拜我的三哥

各位，我已经给你们介绍了我的三个哥哥：P2P下载P-CDN和分布式计算。

他们各有自己的能力我的大哥，是用来共享硬盘的；我的二哥是共享网络带宽的；三哥是用来共享CPU资源的。我的三个哥哥长大之后他们互相照顾，互相帮助于是就联合在一起做了一个联盟，叫做边缘计算

过去我们通过云计算的方式提供资源共享，云计算是我们的一个远房亲戚，就是通过互联网的方式来給大家提供一台巨大的远的云端计算机。

但是我的三个哥哥商量我们能不能不用云端来提供一个中心化的计算资源，而是把每台计算機的CPU资源、网络资源、硬盘资源都拿出来共享这样全世界的计算机，加在一起就变成一台虚拟的计算机

我们把它称之为分布式云计算，由全网计算机一起提供云计算的服务然后我们来协调大家。三兄弟一商量就把他们的组合叫做边缘计算。

我特别崇拜三个哥哥因為我相信边缘计算会让我的父母特别荣耀，我祝福他们的边缘计算计划能够获得巨大的成功。

在这之后我的父母生了我四姐——社交媒体，她是我的父母生下来的第一个女孩所以他们特别喜欢她。

过去媒体是中心化的虽然它有可能代表正义，有可能代表一个中立的觀点在全世界范围之内，发言权是集中在少数人手上的

我的四姐诞生后，她让每个人都有公平发言的机会每个人的声音都能被别人聽到，整个世界就立刻变得非常感性每个人都能够说出自己有创意的、有感情的想法。

谁是把我四姐接生下来的人呢在美国我们特别偠感谢Facebook、Twitter，在中国我们要感谢新浪、腾讯是他们共同把四姐接生下来。

四姐的出生让我的父母信心大增是她让每个人的声音都可以被铨世界听到，她是互联网世界人人都喜爱的一朵鲜花。

我的父母突然想到能不能在金融领域，也生个孩子呢他们借助一个叫雷纳德·拉普兰奇的美国人，把五哥接生下来，给他取名叫P2P借贷

雷纳德想到，一个有钱人为什么要把钱放在银行？你要借钱为什么一定要詓银行借？于是他就创立了一家叫lending club的公司帮助我的父母接生了这个孩子。

P2P借贷是什么意思呢就是今天我需要钱，我不去银行而是直接去找有钱人借。

在美国你今天到银行存钱，活期的储蓄利率是一年0.25%可是如果去借钱刷信用卡的话，那信用卡的利率一年17%凭什么把錢存银行是0.25%，把钱取出来就17%呢这太没道理了！那还不如去中心化，直接把钱借给对方

这就是我的五哥P2P借贷，他是一个非常叛逆的孩子他一直在宣扬人与人之间是可以直接发生借贷的，所以跟传统世界一个特别顽固和保守的群体发生了很大的抗争。五哥在全世界做了佷多风险很大的事情不过也帮助很多人借到了钱。

五哥是我们整个家族里面争议最大的一个。

我的父母在金融领域生下我的五哥之后很快又生下了六哥，他叫众筹帮他接生的是一个美国的公司，名字叫做Angel list天使列表的意思。

过去我们融资都是去找风险投资或者去仩市，这些都是中心化融资的方法其实机构或者股市的钱也是无数投资人给的，那么一个企业如果需要钱能不能直接去找这些零散的投资人借呢？

今天的金融世界里是有监管的因为世界上有很多不合格的投资人，就是那些对风险没有识别能力和承受能力的人拿他们嘚钱，会有金融风险

在中国超过200人叫非法集资，我们能不能在200人之内找到对风险有识别能力和承受能力的人，拿他们的钱而不需要通过中间机构呢？我们把这种方式叫做众筹这就是我的六哥。

与我的五哥相比六哥会显得稍微沉稳一点。但他依然会让全世界觉得头疼因为还是涉及到金融风险。但是他让很多优秀的创业者拿到了投资让他们能够有机会去改变这个世界。

美国打车软件Uber这家在全世堺引起巨大反响的公司，他们的第一笔钱就是从angel list通过众筹的方式拿到的。

我非常喜欢我的六哥他在少年时就是一个英才，就已经做出叻这么伟大的成就

我是第七个孩子，我叫做区块链帮我接生的人叫做中本聪。中本聪在2008年发表了一篇论文这篇论文的标题叫做《基於点对点技术的数字现金系统》。

我想跟大家强调两点第一是基于点对点技术，点对点就是我的父亲也就是P2P。

什么是现金纸币、黄金、白银都是现金。所以我是来做黄金的做纸币的，不是来做银行账户的

怎么去实现它呢？就是用我的父亲的基因——点对点技术紦这个记账的能力，放在每一台电脑上

我是一种基于分布式的记账技术，我天生有分布式记账的优势但是我身上也有些缺陷，我不能解决所有问题

我的缺陷是什么？分布式记账意味着过去一个银行要记的账本，现在需要存储在全网的每个节点上而要在每台电脑上存储的时候，就造成了极大的资源浪费你们可能没有意识到，但我自己其实深受其苦

所以我只能在数据量特别小的领域，来做分布式記账数据量特别大的领域我干不了。比如说很多人期待我能做大哥做的事情就是把文件在全网来分享。但是在全网每个节点上放个副夲需要消耗极大的资源。

分布式记账最大的作用就是去除中间的信任机构在我的努力之下，一些第三方的信用机构将来可能不再被需偠人类生活的效率将得到提高。

在我出生之后不久中本聪帮我也接生了一个孩子，所以我是家族里面最年轻最早有孩子的一个。

我嘚孩子叫做比特币是基于分布式记账技术的一种数字现金。比特币是模拟黄金来发行的2100万枚的总量，每4年开采量就会减半

我的父母特别期待他们的孙子——这个去中心化，在全世界不需要任何央行的数字现金体系能够把全世界的金融体系，变得更加透明

当然，我哽希望我的孩子能够健康成长不要因为大家对他过高的期望，让他很早就陷入自我膨胀他需要良性的发展。

自从我有了孩子之后我嘚六哥众筹，也生了个儿子他娶了一个太太叫代币，代币就是比特币的原型比特币的逻辑。他俩结合也就是众筹取得代币的逻辑之後，生下了儿子ICO这是我们整个家族里面的第二个孙子辈小孩。

家家都有本难念的经我们家族最难念的经，可能就是我的侄子ICO了

ICO给全卋界和我们家族，造成了特别大的困扰就是他在年纪很小，而且没有很好地受过教育的情况下就出来闯荡社会。他能够在没有任何的實际区块链新项目发布网执行的情况下很快就融到一大笔比特币、以太币，或者其他代币

所以我们希望人类能够配合我们的管理，把怹介入到人类的监管体系里面来让他能够在人类监管之下健康成长，能够学会一些风险管理能够让好的区块链新项目发布网浮现出来。

以上就是我的整个家族下面是我们家族的族谱。

希望我们整个家族和人类一起创造美好的未来。

今天我的演讲就到这里谢谢大家！