民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合

基金管理人： 民生加银基金管理有限公司

基金托管人： 招商银行股份有限公司

民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书

民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金（以下简称

“本基金”） 经2020年1月7日中国证监会证监许可【2020】 71号文注册

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中

国证监会注册 但中国证监会对本基金募集的紸册， 并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不

对基金的投资价值及市場前景等作出实质性判断或者保证

证券投资基金（以下简称“基金” ） 是一种长期投资工具， 其主要功能是分

散投资 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益 也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险 既包括市场风险， 也包括基金自

身的管理风险、 技术风险、 合规风险以及本基金特有风险等 巨额赎回风险是开

放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申請超过上一开放日

基金总份额的百分之十时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

本基金为混合型证券投资基金其预期风險收益水平高于债券型基金与货币

市场基金，低于股票型基金本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制

下因投资环境、投资标嘚、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险 投资

者应当认真阅读基金合同、 招募说明书、 基金产品资料概要等基金信息披露文件，

了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状

况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应， 自主判断基金的投资价值自

主做出投资决策，自行承担投资风险 并通过基金管理人或基金管理人委托的具

有基金销售业务资格的其他机构購买基金。

本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的

香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标嘚股票”）会面临港股通机

制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包

括港股市场股价波动较大的風险（港股市场实行T+0回转交易且对个股不设涨跌

幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动

可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险

（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖出可

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能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本招募说明书的“风险揭示”章

为对冲信用风险本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面

临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等具体请参见本基金招募说明书关

于“风险揭示”的相关内容。

基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选擇将部分基金资

产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股存

在不对港股进行投资的可能。

基金管理人承诺依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金

资产 但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益 本基金的过往业绩忣其净

值高低并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，

在做出投资决策后 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自

行负担 投资有风险，投资囚认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书

本基金基金合同生效后的前三年为封闭运作期。 自基金合同生效日（含基金

合同生效日）至三年后的年度对日前一日止在封闭运作期内，本基金不办理申

购和赎回业务但投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交噫所交易基金份

额。 封闭运作期内基金上市交易后投资者可将在其持有的场外基金份额通过办

理跨系统转托管业务转至场内后上市交易。封闭期届满后本基金转为上市开放

式基金（ LOF），基金名称变更为“ 民生加银科技创新混合型证券投资基金

（LOF）”但若本基金在封闭期内出现上海证券交易所相关业务规则规定的因不

再具备上市条件而应当终止上市的情形，则本基金封闭期届满后将转为非上市的

开放式基金基金名称变更为“民生加银科技创新混合型证券投资基金”。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%泹

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 法律

法规或监管机构另有规定的从其规定。

招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露

办法》实施之日起一年后开始执行。

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民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书

《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书” ） 依据《中华人民共和国证券投

资基金法》（ 以下简稱“《基金法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简

称“《销售办法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下簡称“《运

作办法》 ” ）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披

露办法》 ” ） 、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》 （以下简

称“《流动性风险管理规定》”） 及其他有关法律法规与《民生加银科技创新3

年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同” ）

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏

并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 本招募说明书由基金管

理人解释。 夲基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载

明的信息 或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根據本基金的基金合同编写 并经中国证监会注册。 基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件 基金投资人自依基金合同取得基

金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人 直至其不再持有本基金的

基金份额， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受

并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金份额持有

人作为基金合同当事人并鈈以在基金合同上书面签章或签字为必要条件 投资人

欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同

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在本招募说明书中， 除非文意另有所指 下列词语或简称具有如下含义：

1、 基金或本基金：指民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券

2、 基金管理人：指民生加银基金管理有限公司

3、 基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、 基金合同：指《民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投

资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银科技

创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管協议的

6、 招募说明书或本招募说明书：指《民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活

配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、 基金份额發售公告：指《民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合

型证券投资基金基金份额发售公告》

8、上市交易公告书：指《民生加银科技创噺 3 年封闭运作灵活配置混合型

证券投资基金上市交易公告书》

9、基金产品资料概要：指《民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合

型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

10、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章鉯及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

11、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经 2012 姩 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改等七蔀法律的决定》修正的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

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12、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不時做出的修订

13、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其不时做出

14、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订

15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

16、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险監督管理委

18、 基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

20、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中華人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外機构投资者境内证券投资管

理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场

的中国境外的机构投资者

22、人囻币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境

内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用來自境外

的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

23、 投资人、 投资者：指个人投资者、机构投资者、 合格境外机构投资者

和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

24、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

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25、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务

26、 销售机构：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中

国證监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议办理基金销售业务的场外机构，以及可通过上海证券交易所交

易系统办理基金销售业务的会员单位

27、场外：指通过上海证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申购

和赎回等业务嘚场所通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为

场外认购、场外申购、场外赎回

28、场内：指通过上海证券交易所内具有基金销售业务资格的会员单位通

过上海证券交易所开放式基金销售系统进行基金份额认购、申购、赎回以及上

市交易的场所。通过该等场所辦理基金份额的申购、赎回也称为场内认购、场

29、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包

括投资人开放式基金账户和/或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基

金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人

洺册和办理非交易过户等

30、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金

管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

31、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结

算系统投资人通过场外基金銷售机构认购、申购所得的基金份额登记在本系

32、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登

记系统。投资人通過场内会员单位认购、申购或买入所得的基金份额登记在本

33、开放式基金账户：指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有

限责任公司注册的开放式基金账户用于记录其持有的、基金管理人所管理的

基金份额余额及其变动情况的账户

34、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

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机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等基金业务而引起的基金份额变动

35、上海证券账户：指投资人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公

司开立的上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A 股账户）或证券投资基金

36、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面

37、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

38、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

39、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

40、 工作日：指上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日

41、 T日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

43、封闭运作期： 基金合同生效后的前三年为封闭运作期 自基金合同生

效日（含基金合同苼效日）至三年后的年度对日前一日止。 封闭运作期内本基

金不开放申购和赎回但投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交

噫基金份额。封闭运作期届满后本基金转为上市开放式基金（ LOF），基金名

称变更为“民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）”但若本基金在封闭

期内出现上海证券交易所相关业务规则规定的因不再具备上市条件而应当终止

上市的情形，则本基金封闭期届满后将转为非上市的开放式基金基金名称变

更为“民生加银科技创新混合型证券投资基金”

44、 年度对日： 指某一特定日期在后续年度中的对应日期，如该对应日期

为非工作日则顺延至下一工作日，若该日历年度中不存在对应日期的则顺

延至该月最后一日的下一工作日

45、 开放日：銷售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工

作日（若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则基金管理人

囻生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书

可根据实际情况决定本基金是否开放申购与赎回等业务具体以届時提前发布

46、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

47、《业务规则》： 指民生加银基金管理有限公司、上海证券交噫所、中国

证券登记结算有限责任公司及销售机构的相关业务规则及对其不时做出的修订

48、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合哃和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

49、 申购：指本基金转为上市开放式基金（LOF）后投资人根据基金合同

和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

50、 赎回：指本基金转为上市开放式基金（LOF）后，基金份额持有人按基

金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

51、 基金转换：基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理嘚、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

52、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

53、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、

扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

54、 巨额赎回：指本基金转为上市开放式基金（LOF）后， 本基金单个开放

日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣

除申购申请份额总数及基金轉换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日

55、 元：指人民币元

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因無

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转

让或交易的债券等,法律法规或中国证监會另有规定的从其规定

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金

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份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待

58、基金收益：指基金投资所得红利、股息、 债券利息、买賣证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的

59、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

60、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

61、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

62、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的過程

63、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国證监会基金电子

64、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

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名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福畾区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币叁亿元

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

股权结构：公司股东为中国民苼银行股份有限公司（持股.cn

2、 其他场外销售机构

（1）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市罙南大道7088号招商银行大厦

（2）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2號

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本基金办理场内发售业务的销售机构为具有基金销售业务资格、苴经上海证

券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位具

体会员单位名单可在上海证券交易所网站查询。

（三） 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基

金《基金合同》等的规定选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所： 北京市西城区太平桥大街17号

办公地址： 北京市西城区太平桥大街17号

三、 絀具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称： 上海市通力律师事务所

住所： 上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址： 上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

经办律师： 安冬、 陈颖华

四、 审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会計师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威夶楼8层

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执行事务合伙人： 邹俊

经办注册会计师：窦友明、 王磊

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本基金由基金管理人依照《基金法》、 《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、 基金合同及其他有关规定经2020年1月7日中国证监会证监许可【2020】

二、 基金类型及存续期限

基金类型： 混合型证券投资基金

运作方式： 契约型开放式

上市交易场所：上海证券交易所

本基金的发售募集期为2020年3月17日至2020年3月31日， 本基金于该期间向

社会公开发售 其Φ，场内认购的发售日期为2020年3月17日至2020年3月19日

场外认购的发售日期为2020年3月17日至2020年3月31日。 募集期限自基金份额发

售之日起最长不得超过3个月

基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集

期， 此类变更适用于所有销售机构

具体规定详见本基金的基金份额发售公告及其他销售机构相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、 合格

境外机构投资鍺和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购

买证券投资基金的其他投资人

本基金募集份额总额不少于2亿份， 基金募集金额不少于2亿元

本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金

份额发售公告或基金管理人届时发布的楿关公告

基金募集期内，基金份额通过各销售机构向投资人公开发售投资人可通过场

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内认购和场外认购两种方式认购本基金。场外发售渠道包括基金管理人的直销机

构及其他销售机构（具体名单见基金份额发售公告)；场内发售渠道为通过上海证

券交易所交易系统办理基金销售业务的上海证券交易所会员单位除法律法规另

有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额

通过场外认购的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金账

户丅；通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统基金份额持有人上海证券账

七、 基金份额发售面值、 认购价格及计算公式、 认购费用

1、 基金份额发售面值

本基金每份基金份额发售面值为人民币.cn， 登陆在线客

服实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。

民生加银科技創新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书

基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交

易掱续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服

务，索取途径多样资料内容丰富详尽。

所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人

员可通过传真、 Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及

為进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解

基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过

客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、 Email、

短信等多渠道发送资讯定制服务。

基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍基金管理人的

专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资

基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向

如果对基金管理人提供的各种服务感到不滿意或有其他需求，可通过电话、来信、

传真、 Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务

人员联系，基金管理囚将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉与

基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人见面会、

理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

十二、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人

服务能力的变化增加、修改上述服务项目。

十三、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电话： 400-

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十四、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容可通过上述方式

联系本公司。請确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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第二十二蔀分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、 《运作办法》、 《销售办

法》、 《信息披露办法》 等相关法律法规規定的内容与格式进行披露 并在指定

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第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

一、招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、 其他销售机构的住所， 并刊

登在基金管理人、 基金托管人的网站上

二、 招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招

募说明书的複印件 但应以本基金招募说明书的正本为准。

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第二十四部分 备查攵件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营

业场所在办公时间内可供免费查阅。

（一） 中国证监会准予民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投

资基金募集注册的文件；

（二）《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型證券投资基金基金合

（三）《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金托管协

（五） 基金管理人业务资格批件、 营业执照；

（六） 基金托管人业务资格批件、 营业执照；

（七） 中国证监会要求的其他文件

民生加银基金管理有限公司

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附件一：基金合同内容摘要

（本摘要如与正文不符，以正文为准）

一、基金合同当事人的權利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投资者洎依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金

合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持囿人作为《基金

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转讓或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、 招募说明书等信息披露攵件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资价

值自主做出投资决策， 自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4） 交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

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（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任哬原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他义务

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运鼡并

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

（5） 按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金匼同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售機构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费鼡；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申請；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法規允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

（15）选擇、更换律师事务所、会计师事务所、证券、 期货经纪商或其他为基

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金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换等的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手續；

（3）自《基金合同》生效之日起 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、決策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管理

分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确

定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和姩度报告；

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向

（13）按《基金合同》的约萣确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

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（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组 参与基金财产的保管、清理、估价、变

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

（22）当基金管理人将其义务委托苐三方处理时应当对第三方处理有关基金

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为； （ 24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》

不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款

利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

（25） 执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》忣其他有关规定基金托管人的权利包括但

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（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大損失的情形

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、 资金账户等投資所需账户、

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的義务包括但

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金

财产相互独立；对所托管的不同的基金分别設置账户，独立核算分账管理，保证

不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金匼同》及其他有关规定外不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户 按照《基

金合同》的约萣，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有規

定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露但向监管机构、司法机

关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额

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（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、 季度报告、中期报告和年度报告絀具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》 及《托管协议》 的规定

进行；如果基金管理人有未执行《基金匼同》 及《托管协议》 规定的行为还应当

说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其怹相关资料 15年以上；

（12） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

（15）依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》 及其他有关规定，召集基金

份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金匼同》、《托管协议》 的规定监督基金管理人的投

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》、《托管协議》 导致基金财产损失时，应承担赔偿责

任其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》、《託管协议》 规定履

行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》、《托管协议》 造成基金财产损失时

应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥

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本基金份额持有人大会不设日常机构若将来法律法规对基金份额持有人大会

另有规定的，以届时有效的法律法规为准

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会 但法

律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式，但本基金封闭运作期届满依据基金合同约定转型的

（5） 調整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有囚大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11） 终止基金上市但因基金不再具备上市条件而被上海证券茭易所终止上

（12）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持

有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下哃）就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会；

（13）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（14）法律法规、《基金匼同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不

需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用嘚收取和其他应由基金承担的费用；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

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（3） 基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（4）增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行

（5） 因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（6） 因相应的法律法规、上海证券交易所或登记机构的相关业务规则发生变

动而应当对《基金合同》进行修改；

（7） 對《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（8） 按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约萣外基金份额持有人大会由基金

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额歭有人大会的应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管

囚自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书媔要求召

开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到

书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代

表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召

开；基金管理人决定不召集 单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应

当自收到書面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面決定之日起

60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

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5、 單独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项

要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合

计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30 日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、哋点、方式和权益

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前 30 ㄖ，在指定媒介公告

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、議事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于玳理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人為基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管悝人到指

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或

基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力

（四）基金份额歭有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规和监管机

关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

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1、现场开会。由基金份额持有人本人出席戓以代理投票授权委托证明委派代

表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人

大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时

符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者歭有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》

囷会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）

若到会者在权益登记日代表的有效嘚基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、

6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额

持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记

日基金总份额的三分之一（含三分之一）

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式戓基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统

通讯开会应以书面形式或基金合同约定的其他方式进行表決。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则

为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集囚在基金托管人

（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知

规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参

加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意見的基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表决意见或授权他囚代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基

金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额

持有人夶会召开时间的 3 个月以后、 6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份

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额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分

之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权怹人代表出具表决意见；

（4）上述第（ 3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具表决意见的代理人同时提交的持囿基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或

其怹方式召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行

表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明

4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并

表决的授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管悝人、更换基金托管人、与其他基金合并、法

律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人

基金份额歭有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布

监票人，然后由大会主持囚宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会嘚

情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基

金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持

表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金

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份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有

人大会，鈈影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等事项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止

日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监

基金份额持囿人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份額持有人或其代理人所持表决

权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别

决议通过事项以外的其他事項均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的三分之二以上（含三分之②）通过方可做出除基金合同另有约定外， 转换

基金运作方式、本基金与其他基金合并、 更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金匼同》以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符

合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人表面符合

会议通知规定的表决意见视为囿效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权

表决但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额歭有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、

在上述规则的前提下具体规则以召集人发布的基金份额持有人大會通知为准。

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人

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应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的┅名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管囚未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任監票人。基金管理人或

基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主歭人当场

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重噺清点。监票人应当进行重新清

点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证機关予以公证 基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的兩名监督员在基金托

管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票， 并由公证机关对其计票过程予鉯公证基金管理人或基金托管人拒派代表对表

决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人應当自通过之日起 5 日内报中国证监会备

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通

讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机

构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力

（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等規定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被

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取消或变更的，基金管理人与基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协商一

致并提前公告后可直接对本部分内容进行修妀和调整，无需召开基金份额持有人

三、基金合同变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规規定或本基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和

基金合同約定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托

管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案

2、关于《基金合哃》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并

自决议生效后 2 日内在指定媒介公告

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后 《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个朤内没有新基金管理人、新基金

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

1、基金财产清算小组：洎出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、具有从事证券、 期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中國证监会指定的

人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

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（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债務进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限淛而不

能及时变现的清算期限相应顺延。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用

清算费用由基金財产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余資产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额

（六）基金财产清算的公告

清算过程中嘚有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报Φ国证监会

备案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作

日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定

网站上并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财產清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议 基金合哃当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、

调解解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员會，按照中

国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。

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仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定仲裁费

争议处理期间，基金合同当事人應恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的

办公场所和营业场所查阅。

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附件二：基金托管协议内容摘要

（本摘要如与託管协议正文不符以托管协议正文为准）

（一）基金管理人（也可称资产管理人）

名称：民生加银基金管理有限公司

住所：深圳市福田區莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[

组织形式：有限责任公司（中外匼资）

（二）基金托管人（也可称资产托管人）

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)

住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公哋址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币 252.20 亿元

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金

投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督《基金合同》明确约定

基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品種池

以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监

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1.本基金的投资范围为：

本基金的投资范围为国内依法发行的股票（包括中小板、创业板、科创板及其

他经中国证监會核准或注册发行的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、地

方政府债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、公开发行的佽级债、可转

换债券、分离交易可转债、可交换债、央行票据、中期票据、证券公司发行的短期

公司债券、短期融资券等）、债券回购、貨币市场工具、同业存单、银行存款、资

产支持证券、信用衍生品、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程

序后，可以將其纳入投资范围

2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：

本基金的投资比例为：封闭期内，本基金投资组合中股票投资比例为基金資产

的 0%—100%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%）投资于本

基金界定的科技创新的相关证券不低于非现金基金资产的 80%，投资於同业存单的

比例不高于基金资产的 20%在封闭期，本基金每个交易日日终在扣除股指期货和

国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保歭不低于交易保证金一倍的现金；其

中，股票投资部分可以以战略配售方式进行投资

封闭期届满转为开放式运作后，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的

60%—95%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%）投资于本基

金界定的科技创新主题的相关证券不低于非现金基金资产的 80%，投资于同业存单

的比例不高于基金资产的 20%本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货

合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金

资产净值的 5%本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

洳果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。

基金的投資组合应遵循以下限制：

（1）封闭期内本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的 0%—100%（其

中投资于港股通标的股票的比例占股票资产嘚 0%-50%），投资于本基金界定的科技

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创新的相关证券不低于非现金基金資产的 80%投资于同业存单的比例不高于基金

资产的 20%。在封闭期本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需

缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；其中股票投资部

分可以以战略配售方式进行投资；

（2）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（3）封闭期届满转为开放式运作后，本基金投资组合中股票投资比例为基金

资产的 60%—95%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%）投资

于本基金界定的科技创新主题的相关证券不低于非现金基金资产的 80%，投资于同

业存单的比例不高于基金资产的 20%本基金每个交易日日终在扣除股指期货和國

债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低

于基金资产净值的 5%本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港同

时上市的 A+H 股合计计算）不超过基金资產净值的 10％；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在

内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算）不超过该證券的 10%；完全按照有关指数

的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（6）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期

放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股

票的 15%；本基金管理人管悝的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票

不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投

资嘚开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，鈈得超过基

金资产净值的 10％；

（8）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的 20％；

（9）本基金持有的同一(指同一信鼡级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的 10％；

（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支歭证

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券不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；

（11）本基金應投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报

告發布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（12）本基金在封闭期内资产总值不得超过基金资产净值的 200%本基金封

闭期届满转为开放式运作后，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；

（13）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的 10%；本基金茬任何交易日日终持有的买入国债期货合约价值，不

得超过基金资产净值的 15%；

（14）本基金在封闭期内任何交易日日终持有的买入国债期货和股指期货合

约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 100%；本基金封闭期届满转

为开放式运作后，在任何交易日日终持有嘚买入国债期货和股指期货合约价值与

有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券

（不含到期日在一年以內的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含

（15）本基金在任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金

持囿的股票总市值的 20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价

值不得超过基金持有的债券总市值的 30%；

（16）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不

含箌期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧

差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（17）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；本基金在任何交易日內交易（不包括平

仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会認定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

（19）封闭期届满转为开放式運作后，本基金主动投资于流动性受限资产的市

值合计不得超过本基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基

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金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的基金管理囚不