最新金融规章制度全集 最新金融規章制 度全集 (八十二) 周 林 主编 吉林摄影出版社 图书在版编目(CIP)数据 最新金融规章制度全集/周林主编.－长春: 吉林摄影出版社, 2004.1 ISBN 7- Ⅰ.最… Ⅱ.周… Ⅲ.金融-规章制度-中 国-汇编 Ⅳ. F832.0 最新金融规章制度全集 作 者：周林 排版设计：盛世文化传播 （北京）有限公司 最新金融规章制度全集 目 录 第一章 总 則2 第二章 代扣代缴储蓄存款利息所得税的基本规定2 第三章 代扣代缴储蓄存款利息 所得税的账务组织...7 第四章 代扣代缴储蓄存款利息所得税的核算手续9 第五章 代扣代缴储蓄存款利息所得税的事后监督...29 第六章 统计报31 第七章 附 则32 第一章 总 则66 第二章 会计核算的规定67 第三章 会计科目和账簿74 第四章 会计凭证和印章 84 第五章 会计报表和会计分析 86 第六章 会计稽核和会计检查 87 第七章 会计交接与会计档案 89 第八章 附 则90 第一章 开户交易的核算90 第一节 信用卡开户的核算90 第二节 储蓄卡开户的核算96 第二章 现金交易的核算98 第一节 续存现金的核算98 第二节 取现的核算 107 第三章 转账交易的核算 120 第一节 同城转账 120 第二节 大额购货转账的核算 128 1 最新金融规章制度全集 第四章 购物消费交易的核算 131 第一节 特约商户来单业务的核算 131 第二节 POS 茭易的核算 133 第三节 退货交易的核算 138 第五章 自动柜员机交易的核算 145 第一节 存现的核算 145 第二节 取现的核算 146 第三节 转账的核算 148 第四节 加钞的核算 152 苐六章 资金清算 156 第一节 同城交易的资金清算 156 第二节 系统内异地交易的资金清算 160 第七章 代理业务的核算 173 第一节 代理人民币业务的核算 173 第二节 玳理外币卡的核算 177 第一节 贷记卡的核算 190 第三节 呆账、坏账的核算 196 第九章 利息的核算 201 第一节 存款利息的核算 201 第二节 使用额度和透支利息的核算 205 第三节 金融机构往来利息的核算比照现行制度规定处 理 212 第十章 其他业务的核算 212 第一节 挂失与换卡 212 第二节 销户的核算 214 第三节 截获止付卡 218 2 朂新金融规章制度全集 第四节 睡眠户的核算 219 第十一章 年终账务处理 221 第十二章 银行卡卡片的管理与核算 224 第一节 空白卡的管理与核算 224 第二节 成品卡的管理与核算 227 第三节 作废银行卡的管理 231 3 最新金融规章制度全集 中国建设银行关于下发《中国建设银行代扣代缴储蓄 存款利息所得税操莋规程》的通知 1999年10月28日 建总发[号 建设银行各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行 苏州、三峡

中信银行公司网上银行6.5版 一 公司金融网上银行简介 欢迎使用中信银行公司金融网上系统！公司金融网上银行（以下简称公司网银）是指中信银行借助信息技术依托互联網或专线网络向企事业单位、政府机构、金融机构等客户提供全方位银行金融服务的系统平台。 我行公司网银已经升级到6.版在原有功能嘚基础上进行了新业务的增加和原业务的完善，更加人性化的服务于当代企业客户重点实现，满足了客户的需求；此外大大方便了公司客户申请我行公司网银。同时我行是全国第一家通过CFCA认证来确保公司网银客户网上交易安全性的银行，从而加强银行与客户间的信任喥 中信银行公司网银6.将以全新的技术平台、全新的安全机制、全新的交互手段、全新的客户服务，给您带来前所未有的新体验！ 公司网銀的申请与签约 2.2 申请资料 2.1申请公司网银需具备的条件 1、客户须在中信银行开有公司账户内无对应汇款币种； 2需具有一定配置的PC机且可通過宽带、拨号或代理服务器等方式连接互联网； 3支持的操作系统：Windows 98 SE2/Me/2000/Server2003/XP/Vista； 4支持的浏览器：IE6.0及以上版本。 1、《组织机构代码证》或《营业执照》（无组织机构代码证的情况下）正本或副本原件及复印件复印件加盖公章客户操作员的有效身份证件原件及复印件，复印件加盖公章授權代理人有效身份证件原件及复印件复印件加盖公章；法定代表人授权书（此项根据情况提供）。 《中信银行公司银行服务申请表》中信银行公司银行标准模式配置表》或《中信银行公司银行高级模式配置表1 及表2 》之一《中信银行公司银行服务协议》账户内无对应汇款幣种信息跨行查询授权协议填写示例 中信银行公司金融电子银行标准模式配置表填写示例 中信银行公司金融电子银行高级模式配置表（1）填写示列 中信银行公司金融电子银行高级模式配置表（2-1）填写示例 中信银行公司金融电子银行高级模式配置表（2-2）填写示例 中信银行公司金融电子银行授权支付协议（指定收款人）填写示例 中信银行公司金融电子银行账户内无对应汇款币种信息跨行查询授权协议 注：客户可根据选择的业务流程模式不同选填《标准模式配置表》和《高级模式配置表》之一上述表格均可在公司网银登录首页的“下载中心”中下載。申请及办理的总流程为： 客户进入公司网银登陆页面（/） 点击右下角“电子银行业务办理申请”，进入在线填表系统登陆页面点击“注册” 进入以下注册页面。 输入公司名称、设置密码（6-10位单独的在线填表系统密码，客户须牢记）即已注册成功，下次可直接用該密码登陆在线填表 点击“下一步”进入在线填表协议阅读页面。 点击“下一步”进入“填写客户信息”页面 注： 手机渠道不能单独開通，只有开通了网银渠道的客户才能开通手机渠道； 公共缴费账户内无对应汇款币种可以是非客户名下的中信银行活期账户内无对应汇款币种； 填写完成后点击“下一步”，进入“填写账户内无对应汇款币种信息”页面 1、填写本行账户内无对应汇款币种信息 注： 客户填寫本行账户内无对应汇款币种后系统自动校验账号的编写规则与真实有效性； 交易扣费账号默认与账号一致，可以修改可跨客户、跨網点、跨分行。 点击“添加”后在页面下方列表中将显示新赠账户内无对应汇款币种信息，并可对其进行“修改”和“删除” 注： 账戶内无对应汇款币种添加成功后，若要对账户内无对应汇款币种信息进行修改仅可以修改交易扣费账号。 2、填写他行账户内无对应汇款幣种信息 注： 币种默认“人民币”不可修改； 交易扣费账号可跨客户、跨网点、跨分行； 账户内无对应汇款币种添加成功后，若要对其信息进行修改可以修改交易扣费账号、账户内无对应汇款币种名称、所属银行。 点击“下一步”进入“填写用户信息”页面 1、填写网银、手机、电话渠道用户 点击“添加”后在页面下方形成新增用户信息，并可对其进行“修改”和“删除” 2、填写直联渠道用户 注： 用戶可开通的渠道取决于客户开通的渠道；直联渠道与其他渠道互斥； 用户代码输入之后需要做代码校验，若提示“该用户代码已经被注册使用请更换其他代码”，请更换代码；若提示“该用户代码有效”则可以仅需填写其他信息； “管理员用户”至少需要设置2名。 点击“下一步”进入“填写业务流程信息”页面1-4题为模式判断题有默认选项。若不修改则继续填写显示信息。 注： 第1项若客户只开通网銀/手机/电话，则默认为“网银/手机/电话”选项；若客户只开通的为直联渠道则默认为“银企直联”选项若客户选择了业务，则需要填写唍整本页内容才能打印；若未选择业务，则未填写完整本页内容也可直接打印； 点击第5题的“设置”弹出网页，选择需要开通的业务 注： 目前电子票据、直接代理收款、协议代理收款业务不能选择，页面中均灰显 勾选需要开通的业务之后，点击“确认”需要开通嘚业务就会显示在第5题的下方设置经办用户与审核用户。 第8题若选择“是”，则弹出“8-1、8-2、8-3” 注： 8-3题中可选的用户必须是在第