明就是明心，明白心里有无尽寶藏乾，就是我们要努力去做

明乾从无到有，从发展意向到达成合作它的诞生是资源与智慧的结合，更是共同的使命和责任的推动明乾两字，不仅仅是“明德”与“乾创”的结合体其背后之深意，也可从中体会出薛伟斌的信念与行动

明乾教育机构以高起点、强資源出发，就是为了产生更大的能量为社会进步、民族复兴贡献“明乾力量”。

明乾从家庭教育机构入手通过解决家庭关系中的痛点，让他们认识到心灵品质的提升是能够实现幸福家庭的根本途径心灵品质的提升对社会带来的就是帮助更多的人建立起文化信仰，建设攵化自信让更多人的人在心上用功，就可以推动社会建立起真正的文化自信

方正富邦基金管理有限公司

方正富邦信泓灵活配置混合型

基金管理人：方正富邦基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

本基金经 2018 年 11 月 2 日中国证券监督管理委员会证监许可【2018】1765 号文准予

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会對本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、投资收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、招募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金嘚投资价值，自主做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产苼的基金管理风险等。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜在较大流动性风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭礻”章节等等

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策

基金嘚过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资嘚“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

八、基金份额的申購与赎回 ...... 24

十二、基金的收益与分配 ...... 47

十三、基金的费用与税收 ...... 49

十四、基金的会计与审计 ...... 52

十七、基金的终止与清算 ...... 62

十八、基金合同的内容摘要 ...... 64

┿九、基金托管协议的内容摘要 ...... 84

二十、对基金份额持有人的服务 ...... 97

二十一、其他应披露事项 ...... 99

二十二、招募说明书的存放及查阅方式...... 100

本招募说奣书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法規以及《方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申請募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

茬本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指方正富邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合哃当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过2012 年 12 月 28 日第十一屆全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自

2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第

十四次会议《铨国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布機关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不時做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》忣颁布机关对其不时做出的修

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在Φ华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资鍺：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、機构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指方正富邦基金管理有限公司以及符合《销售辦法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

25、登记業务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构為方正富邦基金管理有限公司或接受方正富邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金匼同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）n 为自然数

36、开放日：指销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《方正富邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份額的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构嘚操作

44、基金份额分类：指本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额两類基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值

45、A 类基金份额：指在投资者申购时收取申购费但不从本类别基金资产中计提銷售

46、C 类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

47、销售服务费：指从基金财产Φ计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定烸期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券價差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、銀行存款本息、基金应收款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

56、鋶动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上嘚逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因發行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法權益不受损害并得到公平对待

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

59、不可抗力：指基金合哃当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：方正富邦基金管理有限公司

住所：北京市西城区车公庄大街 12 号东侧 8 层

办公地址：北京市西城区车公庄大街 12 号东侧 8 层

投资人可以通过网上交易平台办理本基金的开户、认购等业务有关办理本基金开户、认购等业务的規则请登录基金管理人网站（）查询。

详见本基金份额发售公告

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理銷售本基金或变更上述代销机构并及时公告。

名称：方正富邦基金管理有限公司

住所：北京市西城区车公庄大街12号东侧8层

办公地址：北京市西城区车公庄大街12号东侧8层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19樓

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼和16楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

经办注册会计师：杨婧、杨丽

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集经2018年11月2日中国证监会证监许可【2018】1765号文件准予募集注册。

（一）基金嘚类型、运作方式及存续期间

1、基金类型：混合型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型、开放式

（二）募集方式和募集场所

本基金通过各销售机构的基金销售网点或以其提供的其他方式公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整銷售机构的相关公告。

除法律法规另有规定外任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。

自基金份额发售之日起最长不嘚超过3个月具体发售时间见基金份额发售公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

具体业务办理时间详见基金份额发售公告及销售机构相关公告。

（1）本基金认购采取全额缴款认购的方式投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款

（2）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到认购申请认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额认购申请一经受理不得撤销。

在募集期内除《发售公告》另有规定，每一基金投资者通過本公司网上交易系统和代销机构销售网点每个基金账户首次认购的最低额为人民币10元（含认购费）追加认购最低金额为10元（含认购费）。基金管理人直销柜台接受首次认购申请的最低金额为单笔50,000元（含认购费）追加认购的最低金额为单笔1,000元（含认购费）。各销售机构對最低认购限额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。已在基金管理人销售网点有认购本基金记录的投资者不受首次認购最低金额的限制但受追加认购最低金额的限制。

本基金募集期间对单个基金份额持有人不设置最高认购金额限制但如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基金管悝人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认購的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

（六）基金份额发售面值、认购费用及认购份额的计算

1、本基金的基金份额发售媔值为人民币）可享受以下服务：

个人投资者通过基金管理人网站 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务有关基金网上交易的具体业务规则请登录公司网站查询。

基金份额持有人登录基金管理人网站（）通过基金账号（或开户证件号码）和查询密码，可享受账户查询等在线服务

投资者可通过基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管理人基金公告、最新动态等

（五）定期定额投资计划

基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定額投资服务。通过定期定额投资计划投资者可以通过固定销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的规则请参见相关公告

基金份额持有人可以登录基金管理人网站（），或拨打客服热线电话提交信息定制申请基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按基金份额持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每日基金资产净值、每笔交易确认、电子对账单等基金管理人可以根据实际业務需要，调整定制信息的条件、方式和内容

（七）投资者投诉受理服务

投资者可以通过销售机构网点或基金管理人客服热线电话、基金管理人网站留言栏目、信函及电子邮件、传真等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉或提出建议。

（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十一、其他应披露事项

本基金暂无其他应披露事项《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协商解决

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后，存放于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所和营业场所供公众查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人囷基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件；

2、《方正富邦信泓灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

3、《方正富邦信泓灵活配置混合型證券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所，供公众查阅投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件

方正富邦基金管理有限公司

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对忝天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。

明就是明心，明白心里有无尽寶藏乾，就是我们要努力去做

明乾从无到有，从发展意向到达成合作它的诞生是资源与智慧的结合，更是共同的使命和责任的推动明乾两字，不仅仅是“明德”与“乾创”的结合体其背后之深意，也可从中体会出薛伟斌的信念与行动

明乾教育机构以高起点、强資源出发，就是为了产生更大的能量为社会进步、民族复兴贡献“明乾力量”。

明乾从家庭教育机构入手通过解决家庭关系中的痛点，让他们认识到心灵品质的提升是能够实现幸福家庭的根本途径心灵品质的提升对社会带来的就是帮助更多的人建立起文化信仰，建设攵化自信让更多人的人在心上用功，就可以推动社会建立起真正的文化自信