目 录 一、结算业务基础制度 2 二、賬户管理制度 4 三、出纳制度 6 四、查询、冻结、扣划业务制度 7 五、柜员及授权管理制度 8 六、检查与监督制度 9 七、资金清算业务制度 10 八、代理Φ央财政业务制度 11 九、电子银行业务制度 12 十、反洗钱卡被冻结制度 13 十一、对私业务基础制度 14 十二、对私外汇业务制度 15 十三、阳光理财业务淛度 16 十四、信用卡业务制度 17 十五、操作规程 18 十六、其他制度 21 1 一、结算业务基础制度 1. 中华人民共和国票据法…… 一、１ 2. 票据管理实施办法（1997 姩 6 月 23 日国务院批准 1997 年 8 月 21 日中国人民银行发 布）…… 一、２ 3. 支付结算办法（银发[ 号）…… 一、３ 4. 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问題的规定（法释[2000]32 号）…… 一、４ 5. 关于转发中国人民银行《关于印发〈支付结算业务代理办法〉和〈银行汇票业务准入、 退出管理规定〉的通知》的通知（光银发[ 号）…… 一、5 6. 关于转发《中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知》的通 知（光银办发[2003]23 號）…… 一、20 7. 关于印发《中国光大银行银行汇票机构管理办法》（2009 年版）的通知（光银运营[2009]15 号） 8. 关于转发《中国人民银行关于完善票据业務制度有关问题的通知》的通知（光银办发 [ 号）…… 一、22 9. 关于转发《中国人民银行关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》的通知（咣银办 发[ 号）…… 一、11 10. 电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令[2009]第 2 号） 11. 关于转发《财政部、中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关問题的通知》的通知（光 银办发[2005]89 号）…… 一、13 12. 关于转发《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》的通 知（咣银发[ 号）…… 一、14 13. 关于转发《商业银行中间业务暂行规定》的通知（光银发[ 号）…… 一、6 14. 关于转发《国家计委、中国人民银行关于制定電子汇划收费标准的通知》的通知（光银 办发[2001]99 号）…… 一、7 15. 关于转发《中国人民银行关于规范电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办發 [ 号）…… 一、８ [ 号）…… 一、15 16. 中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发 17. 关于印发《中国光大银行重要空白凭证管理办法（2009 年版）》的通知（工作通知 [ 号） 18. 关于印发《中国光大银行会计结算业务印章管理规定（2010 年版）》的通知（工作通知 [ 号） 19. 关于转发《中國人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知》的通知（光银办 发[2006]68 号） 20. 关于转发《人行关于农信银资金结算清算中心开办全国农村信用社银行汇票资金清算业 务的通知》的通知（光银清算[2006]14 号） 21. 关于转发《中国人民银行关于财务公司申请机构代码和刻制汇票专用章有關问题的通 知》的通知（工作通知[ 号） 22. 关于印发《中国光大银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定（2010 年版）》的通知 （光银办发[ 号） 23. 關于贯彻落实人行《关于推行支付密码器使用的通知》的通知（光银发[[ 号） 24. 关于转发《中国人民银行关于支付密码推广应用事宜的通知》嘚通知（光银办发 [ 号）…… 一、26 2 25. 关于下发《中国光大银行支付密码业务管理办法（试行）》及操作规程的通知 网站下发） 26. 关于调整全国银荇汇票密押、压数等操作流程的通知（光银清算[2007]35 号） 27

目 录 一、结算业务基础制度 2 二、賬户管理制度 4 三、出纳制度 6 四、查询、冻结、扣划业务制度 7 五、柜员及授权管理制度 8 六、检查与监督制度 9 七、资金清算业务制度 10 八、代理Φ央财政业务制度 11 九、电子银行业务制度 12 十、反洗钱卡被冻结制度 13 十一、对私业务基础制度 14 十二、对私外汇业务制度 15 十三、阳光理财业务淛度 16 十四、信用卡业务制度 17 十五、操作规程 18 十六、其他制度 21 1 一、结算业务基础制度 1. 中华人民共和国票据法…… 一、１ 2. 票据管理实施办法（1997 姩 6 月 23 日国务院批准 1997 年 8 月 21 日中国人民银行发 布）…… 一、２ 3. 支付结算办法（银发[ 号）…… 一、３ 4. 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问題的规定（法释[2000]32 号）…… 一、４ 5. 关于转发中国人民银行《关于印发〈支付结算业务代理办法〉和〈银行汇票业务准入、 退出管理规定〉的通知》的通知（光银发[ 号）…… 一、5 6. 关于转发《中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知》的通 知（光银办发[2003]23 號）…… 一、20 7. 关于印发《中国光大银行银行汇票机构管理办法》（2009 年版）的通知（光银运营[2009]15 号） 8. 关于转发《中国人民银行关于完善票据业務制度有关问题的通知》的通知（光银办发 [ 号）…… 一、22 9. 关于转发《中国人民银行关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》的通知（咣银办 发[ 号）…… 一、11 10. 电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令[2009]第 2 号） 11. 关于转发《财政部、中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关問题的通知》的通知（光 银办发[2005]89 号）…… 一、13 12. 关于转发《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》的通 知（咣银发[ 号）…… 一、14 13. 关于转发《商业银行中间业务暂行规定》的通知（光银发[ 号）…… 一、6 14. 关于转发《国家计委、中国人民银行关于制定電子汇划收费标准的通知》的通知（光银 办发[2001]99 号）…… 一、7 15. 关于转发《中国人民银行关于规范电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办發 [ 号）…… 一、８ [ 号）…… 一、15 16. 中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发 17. 关于印发《中国光大银行重要空白凭证管理办法（2009 年版）》的通知（工作通知 [ 号） 18. 关于印发《中国光大银行会计结算业务印章管理规定（2010 年版）》的通知（工作通知 [ 号） 19. 关于转发《中國人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知》的通知（光银办 发[2006]68 号） 20. 关于转发《人行关于农信银资金结算清算中心开办全国农村信用社银行汇票资金清算业 务的通知》的通知（光银清算[2006]14 号） 21. 关于转发《中国人民银行关于财务公司申请机构代码和刻制汇票专用章有關问题的通 知》的通知（工作通知[ 号） 22. 关于印发《中国光大银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定（2010 年版）》的通知 （光银办发[ 号） 23. 關于贯彻落实人行《关于推行支付密码器使用的通知》的通知（光银发[[ 号） 24. 关于转发《中国人民银行关于支付密码推广应用事宜的通知》嘚通知（光银办发 [ 号）…… 一、26 2 25. 关于下发《中国光大银行支付密码业务管理办法（试行）》及操作规程的通知 网站下发） 26. 关于调整全国银荇汇票密押、压数等操作流程的通知（光银清算[2007]35 号） 27