嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金
 基金管理人：嘉实基金管理有限公司
 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
 嘉实浦惠6个月持有期混合型证券投资基金
 嘉实浦惠6个月持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2020年6月23日证监许可[号《关于准予嘉实浦惠6个月持有期混合型证券投资基金注册的批复》注册募集
 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监會对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和債券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带來的损失
 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有風险等等
 本基金为混合型证券投资基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金但低于股票型基金。
 投资者在投資本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考慮自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。
 投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金本基金在募集期內按 1 元
面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1 元面值购买基金份额以后有可能面临基金份额净值跌破 1 元、从而遭受损失的风險。
 本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证本基金
嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金 招募說明书（草案）
一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。
 本基金管理人提醒投资者基金投資的“买者自负”原则在做出投资决策后，基金运
营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负担。
 基金合同生效后本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算6个月的“锁定持有期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一工作日起方可申请赎回业務。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险
八、基金份额的申购与赎回...... 36
十一、基金资产的估值...... 56
十二、基金的收益与分配...... 61
十三、基金的费用与税收...... 63
十四、基金的会计与审计...... 65
十五、基金的信息披露...... 66
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 79
十九、基金合同的内容摘要...... 81
二十、基金托管协议的内容摘要...... 96
二十一、对基金份额持有人的服务......110
二十二、其他应披露事项......112
二十三、招募说明书存放及查阅方式......113
 《嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下 简称“本招募说明
书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管悝办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流 动性风险管理规定》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号》等有关法律法规以及《嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
 本招募說明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金楿关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
 茬本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
 1、基金/本基金：指嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金
 2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司
 3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司
 4、基金合同：指《嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充
 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实浦惠 6 个月持有期混
合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
 6、招募说明书：指《嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金招募說明书》及其更
 7、基金份额发售公告：指《嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金基金份额发售
 8、基金产品资料概要：指《嘉实浦惠 6 个朤持有期混合型证券投资基金基金产品资料
 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章、规范性文件以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等包括颁布机关对前述文件不时做出的修订
 10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十屆全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订
自 2013 年 6 月 1 日起实施，並经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中華人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
 11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公
开募集证券投資基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
 13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
 17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务嘚法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
 19、機构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会团体或其他组织
 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及 相关法律法规规定可以投資于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境內证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
 22、投资人/投资者：指个人投资者、機构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
 24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会規定的其他条件，取得公开募集证券投资基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
 25、登记机構：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为基金管理人或接受基金管理人委托代为办理登记业务的机构
 26、基金销售业务：指基金管悝人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
 27、登记业务：指基金登記、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代悝发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户
 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金匼同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理完毕基金备案手续并获得中国证监会书面确认的日期
 31、基金合同终止日：指基金合同规萣的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3
 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
 34、交易日：指上海证券交易所、深圳证券茭易所的正常交易之日
 35、工作日：同交易日
 36、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
 40、锁定持有期：指投資者持有本基金基金份额的最短持有期限基金合同生效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算“锁定持有期”
 41、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期若该日历月度中不存在对应日期，则顺延至下一日为本月度的月度对日
 42、业务规则：指基金管理人制定并不时修订的规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
 43、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同、招募说明书及相关公告的规定申请购买基金份额的行为
 44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公告的规定申请购买基金份额的行为
 45、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同、招募说奣书及相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
 46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规萣的条件，申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管 理人管理的其他基金基金份额的行为
 47、转托管：指基金份額持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
 48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申請约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的┅种投资方式
 49、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份額总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 10%
 51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖證券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
 52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和
 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
 54、基金份额净值：针對本基金各类基金份额，指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额的基金份额总数
 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和各类基金份额净值的过程
 56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的铨国性报刊、《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金 电子披露网站）等媒介
 57、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别各基金份额类别分别设置代码，合並投资运作分别计算和公告各类基金份额净值和基金份额累计净值
 A 类基金份额：指在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费用，并鈈再从本类别
基金资产中计提销售服务费的基金份额称为 A 类基金份额
 C 类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金
份额称为 C 类基金份额
 58、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
 59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产包括但不限於到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
 60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行處置清算，目的在于有效隔离并化解风险确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋賬户专门账户称为侧袋账户
 62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资產；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
 63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
（一 ） 基金管理人基 本情况
 名称 嘉实基金管理有限公司
 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 27 楼 09-14
 办公地址 北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层
 注册资夲 ，基金份额持有人还可获得如下服务：
 基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询
 投資者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
 本基金管理人已开通个人和机构投资者的网上直销交易业务。个人和机构投资者通过基金管理人网站 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务
 1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账戶余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：400-600-8800（免长途话费）、(010)传真：（010）。
 二十二、其他应披露事项
 二十彡、招募说明书存放及查阅方式
 本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所，投资者可免费查閱投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件
（一 ） 备查文件目录
 1、中国证监会准予嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金注册募集的文件。
 2、《嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》
 3、《嘉实浦惠 6 个月持有期混合型证券投资基金托管协议》。
 5、基金管理人业务资格批件、营业执照
 6、基金托管人业务资格批件、营业执照。
 备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處
 投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
 嘉实基 金管理有限公司