北京非法集资案井喷式增长，司法实践中该如何处理？
来源：《财经》杂志
　　提要：金融行业的发展创造了更多投融资方式，为非法集资者巧立名目提供了便利。加之资金借贷管控严格促使民间资本更活跃，这种借贷方式缺乏有效规制，在大量通往来中增加了资金链断裂风险，对非法集资类案件爆发起到加速作用。　　北京市社会科学院、社会科学文献出版社日前共同发布《北京社会治理发展报告（）》蓝皮书（下称《报告》），《报告》指出北京市非法集资犯罪案件发案量呈现井喷式增长，司法机关在办案过程中面临法律适用方面的较多争议。　　以检察院审查起诉受案数量为例，2014年北京全年受案量比2013年上升约85%，2015年同比上升约49%，月受案量比2015年全年受案量上升了约101.77%。　　朝阳产业成高发领域
非法集资是一类案件的统称，包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名，此类案件因为涉及投资人众多、社会影响面广，往往被称为涉众型经济犯罪。　　近年来，随着经济快速发展，投融资方式不断翻新，非法集资类案件也呈现井喷式快速增长，主要呈现出以下几个特点:　　一是涉案投资人、被害人人数与投资金额同向上升。短短数年，非法集资类案件涉及投资人、被害人人数不断攀升，少则几十人，多则数万人，且波及面广，投资人来自全国，影响广泛。在涉案金额层面，从几年前的百余万计到今天的数亿元，案件办理难度增加。　　二是针对弱势群体的集资行为凸显。近年来，针对中老年群体、残疾人群体的非法集资行为频现，这些人群对于非法集资行为的甄别能力弱，极易产生信赖，且有退休金、残疾人保障金等社会保障资金，成为非法集资的新目标群体。　　三是巧立投资名目、花样繁多。随着科技、金融领域的发展创新，非法集资借朝阳产业名目，吸引投资目光。主要包括：互联网行业的、网络公司等；行业的外语培训、出国咨询等；的传统能源再投资、项目发展等；金融行业的、股票等；科技行业的月球资源开发，航天项目开发等。这些行业处于快速发展阶段，具有融资的现实需求和高额回报的可能性，成为犯罪分子假借名目的高发领域。　　四是作案手段更隐蔽，参与人员更专业。相对萌芽时期的非法集资类案件，近年案件在作案手段上呈现更加强烈的隐秘性。首先，非法集资摒弃一蹴而就，采用长期融资合作、实现高额利润回报的方式，建立投资信任、填充资金池，这种方式隐蔽性强，加速了投资人数和资金的扩张；其次，非法集资人员具有金融从业背景，掌握专业金融知识，了解投资人的心理和需求，致使犯罪行为难以甄别；再次，投资人与融资人的双重身份合二为一，公司内部人员既在内部投资、又拉拢融资，给投资者造成合法的假象，使投资人放松警惕。　　五是补偿损失缺口大，追缴财产难度大。非法集资行为发端于短时间内对大量资金的紧迫需求，这种需求导致资金快融快消，资金短时间内即被挥霍，且流向泡沫行业，无法弥补损失的资金缺口，导致办案机关追缴财产难度增大。　　经济快速增长是重要原因
非法集资案件呈现井喷式增长，原因有诸多方面。　　经济快速增长是非法集资案爆发的重要原因。实体经济面临升级转型的关键阶段，互联网、金融等产业渗透于社会各角落，经济快速增长带来大量资金需求，进而奠定了非法集资的现实基础。　　此外，投融资方式的转变为非法集资提供了现实可能性。金融行业的发展创造了更多投融资方式，为非法集资者巧立名目提供了便利。加之资金借贷管控严格促使民间资本更活跃，中小企业贷款融资困难问题一直存在，大量资金缺口与现实贷款困难形成鲜明对比，导致民间资本借贷更活跃，这种借贷方式缺乏有效规制，在大量资金流通往来中增加了资金链断裂风险，对非法集资类案件爆发起到加速作用。　　同时，民众过热的投资心理也给非法集资提供温床。经济快速增长改善民众生活，致使对于富余钱款的投资需求愈发凸显，受投机心理驱使，投资盲目，缺乏对投资项目的理性判断、过分追求高额短期回报，为非法集资创造客观有利条件。　　司法实践中，处理非法集资案件存在以下几方面的难题：　　首先，投资人、被害人挽回损失的心理期待与弥补困难之间的差距。投资人期待通过司法途径及时挽回本息，但追缴财产难度大导致期待与现实之间存在差距，这是非法资金案件群体性事件频发的主要原因。　　其次，证据保存困难、调查取证难。非法集资行为越来越体现出&放长线、钓大鱼&的特点，融资时间长，投资证据易遗失，导致部分投资人丧失参加诉讼程序的法律身份，非法集资手段隐蔽性也加剧了调查取证困难。　　再次，集资诈骗和非法吸收公众存款外在行为表现具有极大相似之处，准确认定非法集资行为是否具有非法占有目的、行为侵害的法益主体等要素，是准确区分两个罪名的关键。因此，在案件审理过程中要对非法集资行为有更准确的把握，才能作出正确定性。　　最后，对于&转投资&行为的判断。有的非法集资行为不仅限于一个项目，而是通过不断更新投资项目，以吸引投资人的更多投资。因此，在不同项目的转化之间存在资金从一个项目转移到另外一个项目的问题，对于资金应在哪一个非法集资项目中予以认定，如何做到公平公正，并保证投资人或被害人的合法权益，也是新型非法集资案件审理过程中的难点。　　总之，对于非法吸存等涉众型经济犯罪案件的处理，需要特别关注&人&和&财&两方面。　　人，即关注并防控投资人情况，通过掌握投资人的基本情况，包括年龄、职业、经济状况等，让投资人了解案件进展及挽回损失的可能性，避免因误解和不合理的期待而产生集体上访事件。　　财，即被告一方财产，通过案件审理查找财产线索，联系被告人或其亲属退赔，尽量挽回投资人损失，并将审理期间的退赔情况在量刑时酌予考量。尤其被告人名下确无财产可供执行的情况下，通过被告人家属退赔是挽回投资人损失的有效途径。　　（樊强 高曼洁/文，作者为北京市海淀区人民法院法官，编辑:王敬恺）
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众筹房地产项目“房宝宝”涉嫌非法集资
& 14:40&&来源：央广网&
　　据经济之声《天下公司》报道，目前，众筹似乎成为&做成一件事&的万能解药，现在连房子都可以众筹了，但专家称，这种模式可能涉嫌非法集资。
　　互联网金融平台团贷网推出一款房地产众筹产品&房宝宝&吸引了不少投资者。最低只要花1000元，投资者就可以购买到一处名叫&中信御园的独栋别墅&的地产项目。
　　天下公司今天致电团贷网客服了解到，目前第一期&房宝宝&上线不到三天别墅就已经卖光了。
　　团贷网客服：我们第一期已经售完了。有443人众筹了这个项目，你可以去现场(东莞)看看。
　　&中信御园&位于广东东莞市城中心地带，原价近三万一平米，但投资者众筹则可以打到7折左右，含税费是2万2713元。众筹成功之后，投资者并不是直接获得&中信御园&的产权，而是由团贷网关联的一家第三方公司代持产权。根据团贷网的设计，投资者持有房产期限不超过3年，产品运行过程中由所有投资者投票决定退出时间，投资者也可以中途进行房产投资份额协议转让。
　　团贷网客服特意向天下公司强调，&房宝宝&产品能不能赚钱，团贷网不做任何收益保证;但是她也暗示，这个项目迄今为止，很挣钱。
　　团贷网客服：您可以查看一下我们第一期的&房宝宝&。2.2万元认购，原价是3万元，您可以想象一下这里面的收益，但我们是不会去保证你的收益。
　　由于&房宝宝&是团贷网首个上线的房产众筹项目，公司也给出了一定的优惠政策：头几期购买产品的投资者，可以享用免除管理费、服务费的待遇，只需在提现时支付千分之一到千分之三不等的提现费。
　　另外，对于投资者普遍担心的资金安全方面问题，团贷网客服表示，公司的风险防控措施做得很严，资金都由第三方平台做监管，不存在跑路的风险。
　　团贷网客服：资金是定向流入流出的。众筹之后，资金会放在第三方管理公司的一个共同账号内托管，托管在财付通，会冻结，最后再付给开发商。其他的地方都不可以转出的。另外，资金还有第三方担保公司担保。
　　开发商方面，中信御园销售代理方向记者证实，确实与团贷网合作了此项目，推出一手独栋别墅房源，但并没有透露别墅的总价，以及双方合作的更多细节。
　　互联网众筹房产听起来很美妙，花极少的钱，可以投资世界上任何地方的房产，但这其中也伴随着不小的风险。有媒体就曝光了，一些打着产业园区、酒店公寓建设等名号的众筹房地产项目，实际上隐藏着不少经营问题，有些甚至濒临烂尾。通过网络众筹的方式重新包装，这些经营不善的项目真实情况得以掩盖。
　　互联网金融行业观察者羿飞对此深有同感，他通过搜集资料发现，市场上近八成的众筹项目都已失败告终。拿&房宝宝&产品来说，羿飞就发现好几处值得质疑的地方。第一，团贷网声称投资者购买后一个月可以自由转让，但这个&自由&是建立在房价还能上涨的基础上，但如果房价处于跌势，谁又会来做&接盘侠&呢?
　　羿飞：&房宝宝&能够转让顺利，是假设了房价持续上涨，是正收益。如果资产投资不是正收益，那是没有人买的。没有人买，你卖的人是肯定卖不出去的。这里是没有流动性的。
　　第二点，羿飞提到了团贷网的角色定位问题。在本次&房宝宝&产品的众筹过程中，团贷网本身是平台，但同时也是投资者，角色上的定位不清，很容易让人产生&团贷网是否会和地产商产生利益输送可能性&的联想。
　　羿飞：虽然说大家是每个人都买了一个份额，但这其中会不会有领投人有返佣等情况呢?这你是不清楚的。大家很容易会买到了一个被美化包装的项目，如果体现为房产，就是烂尾楼。这在众筹里，出现过很多次。
　　第三点，由于&房宝宝&众筹项目人数已经超过了400人，远超非法集资的人数上限，因此&房宝宝&产品从诞生之初，就踩在了法律红线边缘。由此，羿飞担心&房宝宝&项目涉嫌非法集资。
　　羿飞：&房宝宝&就相当于一个房地产项目的私募。如果你要以传统私募的概念，超过50人就属于非法集资。但&房宝宝&他是以众筹的名义，在监管政策还未下来的背景下，聚集了四五百人，很有可能就是非法集资了。
　　不过，对于涉嫌非法集资的担心，团贷网客服的回应倒很直接：公司早已咨询了法律专家，不存在非法集资的可能性。
　　团贷网客服：不存在非法集资。你可以看一下，非法集资是有四个要素。这四个要素不是说，非要所有都满足才不算，而是说达到其中之一，就不算非法集资。
　　根据国家相关法律规定，非法集资必须具备四个特征，分别是&非法性、公开性、利诱性、社会性&，缺一不可。
　　专家点评：
　　经济之声观察员黄利明对上述问题进行了点评。
　　经济之声：你觉得如果这个事摆在你面前，你觉得算是个好事吗?就你自己而言，你会选择去尝试一下吗?
　　黄利明：小投入的话我觉得是可以做的，但是要大投入，因为现在监管还没有跟上。众筹的实质就是用互联网的方式缩短了普通民众的投资链条，有几个明显的特征：比如说门槛比较低，可能几百块、几千块就可以买到别墅，参与整个项目其中一部分。另外一个特征就是多样性，除了别墅之外包括其他的一些设计类的产品、科技类的产品包括音乐类的、影视类的、食品、漫画、出版物都可以参与，甚至可以去做一些新闻报道。
　　经济之声：虽然形式是五花八门，但是这其中会不会也隐藏着一些风险?
　　黄利明：我觉得最重要的风险有两个：第一、投资的产品是房地产，房地产未来是一个什么样的走势?这其实是无法确定的;第二、出手时机的选择，投资者是一年出手、两年出手还是三年出手，如果房价下跌投资者不就亏损了吗?
　　经济之声：您个人断定像"房宝宝"这样的产品算是非法集资吗?
　　黄利明：现有很多众筹项目在监管上是不能界定为非法集资的，很多产品在设计上是不会保证投资收益的。
　　经济之声：其实众筹这种新兴事物也没发展几年，它在发展的初期一定会有很多监管漏洞，本身也会存在一定的缺陷，您个人对这种模式的未来持什么样的态度?
　　黄利明：我还是比较看好这种模式，它毕竟可以解决中小项目、中小企业的融资需求。但是从监管上，我觉得要做一些规范，一个是项目本身的资金量，另一个是参与的人数，还有就是要保证客户资金的安全。
　　本文转载自亿邦动力网:http://www.ebrun.com/291.shtml
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4.22集资打城战! 决战轩辕爆全新众筹项目
　　4月22日不删档首测，经典2D硬派即时战斗类MMORPG《决战轩辕》带领玩家重温热血激情城战。游戏除了还原十年经典华夏神话的众多经久不衰玩法外，还将大幅度提升画面细节，并首次开放1080P全高清模式。而今日，全新曝光“众筹项目”，当经典城战情怀碰撞创意众筹玩法，将为玩家带来众多重磅福利。
首个“城战”众筹项目上线
众筹是近年流行的大众筹资行为，互联网+时代，随着众筹这一行业的火爆，越来越多游戏公司和开发者选择在众筹网站上面筹集自己的开发资金，其中不乏大作佳作。
万人同屏激斗的城战玩法堪称最具经典元素的华夏神话记忆，《决战轩辕》再现十年经典元素，同时引入众筹项目，创造性的将情怀与颇具潮流感的众筹相结合，可以说打造出第一款“城战”众筹项目。
《决战轩辕》游戏截图
透露将有限量版游戏特权
众筹项目本质上是指一种向群众募资，以支持发起的个人或组织的行为。《决战轩辕》制作团队透露，此次众筹项目的参与门槛并不高，并且游戏本身主打经典情怀向，众筹活动也将为参与玩家提供众多重磅福利。
据了解，限定游戏称号、特殊游戏礼包以及酷炫的坐骑宠物等使用虚拟道具都有可能是本次众筹项目的福利之一。
《决战轩辕》游戏截图
参与游戏后续研发制作进程
国外游戏在开展众筹活动时，除了会提供给参与玩家限定游戏特权外，还会不间断分享游戏制作进度，并建立制作团队与玩家的沟通机制，让参与众筹的玩家有机会加入到游戏后续研发制作进程中。
《决战轩辕》制作团队介绍，游戏的全新众筹项目除了会提高给玩家价值不菲的福利礼包，相应的交流机制也会同步完善。玩家将可以通过QQ群、贴吧和官方论坛等渠道与项目组沟通，并提前获知最新的版本信息。
《决战轩辕》4月22日开启不删档不限号首测！十年经典情怀，重燃华夏战歌，通过构建浩瀚壮观的华夏神话，带领玩家重返热血轩辕的城战场景。而全新的众筹计划也将在近期公布详细细节。
《决战轩辕》游戏截图
《决战轩辕》游戏截图
《决战轩辕》游戏截图
【来源：】
类型：ARPG
特征：奇幻
类型：射击
特征：蒸汽朋克
类型：大型RPG
特征：魔幻
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网络游戏现在挺好的啊
就是买卖分？？
没那么简单
那是什么?_?
是不是我还要帮你数钱啊？
跟我做O2O互联网
改行跟我做地面互联网
不懂呀！能解释下吗
赚取线下360行业的利润
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