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公司关联交易管理规定
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你可能喜欢积成电子：关联交易管理办法（2017年4月）()_积成电子(002339)个股公告-金融界
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个股公告正文
积成电子：关联交易管理办法（2017年4月）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&积成电子股份有限公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&关联交易管理办法&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&（2017&年&4&月修订）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第一章&总则&&&&第一条&为进一步加强积成电子股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）关联交易管理，明确管理职责和分工，维护公司股东和债权人的合法利益，特别是中小投资者的合法利益，保证公司与关联人之间订立的关联交易合同符合公平、公正、公开的原则，根据有关法律、法规及《公司章程》的规定，特制订本办法。&&&&第二条&公司控股子公司（含全资子公司，以下同）与本公司关联人发生的关联交易，视同本公司行为，适用本办法规定。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第二章&关联交易基本原则和一般规定&&&&第三条&&&&&公司的关联交易应遵循以下基本原则：&&&&（一）诚实信用的原则；&&&&（二）不损害公司及非关联股东合法权益的原则；&&&&（三）关联股东及董事回避原则；&&&&（四）关联交易遵循市场公正、公平、公开的原则。&&&&关联交易的价格或取费原则上不偏离市场独立第三方的标准，对于难以比较市场价格或定价受到限制的关联交易，通过合同明确有关成本和利润的标准。&&&&第四条&公司应尽量避免或减少与关联人之间的关联交易，对于必须发生的关联交易，应严格遵循国家法律、法规、规范性文件的相关规定。&&&&第五条&公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业应当保证公司业务独立，不得与公司进行同业竞争，不得要求公司与其进行显失公平的关联交易，不得无偿或者以明显不公平的条件要求公司为其提供商品、服务或者其他资产。&&&&第六条&公司与关联人之间的交易应当签订书面协议，明确交易双方的权利义务及法律责任。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第三章&关联人的确认&&&&第七条&公司关联人主要包括关联法人、关联自然人。&&&&第八条&具有下列情形之一的法人，为本公司的关联法人：&&&&（一）直接或间接地控制本公司的法人或其他组织；&&&&（二）由前项所述法人或其他组织直接或间接控制的除本公司及控股子公司以外的法人或其他组织；&&&&（三）由本办法所列本公司的关联自然人直接或间接控制的，或由关联自然人担任董事、高级管理人员的除本公司及控股子公司以外的法人或其他组织；&&&&（四）持有公司&5%以上股份的法人或其他组织及其一致行动人；&&&&（五）中国证监会、深圳证券交易所根据实质重于形式的原则认定的其他与本公司有特殊关系，可能或者已经造成本公司对其利益倾斜的法人或其他组织。&&&&第九条&&&具有下列情形之一的自然人，为本公司的关联自然人：&&&&（一）直接或间接持有本公司&5%以上股份的自然人；&&&&（二）本公司的董事、监事及高级管理人员；&&&&（三）本办法第八条（一）项所列法人的董事、监事和高级管理人员；&&&&（四）本条（一）、（二）项所述人士的关系密切的家庭成员，包括配偶、父母及配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、年满&18&周岁的子女及其配偶、配偶的兄弟姐妹和子女配偶的父母；&&&&（五）中国证监会、深圳证券交易所根据实质重于形式的原则认定的其他与本公司有特殊关系，可能造成本公司对其利益倾斜的自然人。&&&&第十条&具有下列情形之一的法人或自然人，视同为本公司的关联人：&&&&（一）因与本公司或本公司的关联人签署协议或作出安排，在协议或安排生效后，或在未来十二个月内，具有本办法第八条、第九条规定情形之一的；&&&&（二）过去十二个月内，曾经具有本办法第八条、第九条规定情形之一的。&&&&第十一条&&&公司董事、监事、高级管理人员、持股&5%以上的股东及其一致行动人、实际控制人，应当将与其存在关联关系的关联人情况及时告知公司。公司应当及时将上述关联人的情况向深圳证券交易所备案。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第四章&&&&关联交易内容&&&&第十二条&公司的关联交易是指本公司或控股子公司与本公司关联人之间发生的转移资源或义务的事项，包括：&&&&（一）购买或销售资产；&&&&（二）对外投资（含委托理财、委托贷款等）；&&&&（三）提供财务资助；&&&&（四）提供担保；&&&&（五）租入或租出资产；&&&&（六）签订管理方面的合同（含委托经营、受托经营等）；&&&&（七）赠与或受赠资产；&&&&（八）债权或债务重组；&&&&（九）研究与开发项目的转移；&&&&（十）签订许可协议；&&&&（十一）购买原材料、燃料、动力；&&&&（十二）销售产品、商品；&&&&（十三）提供或接受劳务；&&&&（十四）委托或受托销售；&&&&（十五）关联双方共同投资；&&&&（十六）其他通过约定可能造成资源或者义务转移的事项；&&&&公司不得直接或者通过子公司向董事、监事、高级管理人员提供借款（公司日常经营管理预支的备用金除外，备用金使用需遵守公司备用金管理相关规定）。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第五章&关联交易价格&&&&第十三条&关联交易价格是指公司与关联人之间发生的关联交易所涉及之商品或劳务的交易价格。&&&&第十四条&&&公司关联交易的定价原则和定价方法：&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&3&&&&（一）关联交易的定价主要遵循市场价格的原则；如果没有市场价格，按照成本加成定价；如果既没有市场价格，也不适合采用成本加成价的，按照协议价定价；&&&&（二）交易双方根据关联交易事项的具体情况确定定价方法，并在相关的关联交易协议中予以明确；&&&&（三）本办法所称的市场价是指以不偏离市场独立第三方的价格或收费标准为准确定的商品或劳务的价格及费率；&&&&（四）本办法所称的成本加成价是指在交易的商品或劳务的成本基础上加一定的合理利润确定交易价格及费率；&&&&（五）本办法所称的协议价是指由交易双方协商确定价格及费率。公司必须取得或要求关联人提供确定交易价格的合法、有效的依据，作为签订该关联交易的价格依据。&&&&第十五条&&&关联交易价格的执行：&&&&（一）交易双方依据关联交易协议中约定的价格和实际交易数量计算交易价款，按关联交易协议当中约定的支付方式和支付时间支付。&&&&（二）如出现需要调整关联交易价格的情况，由交易双方按照平等友好协商的原则商定。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第六章&关联交易的审批&&&&第十六条&关联交易的决策权限：&&&&（一）公司与关联自然人发生的交易金额低于&30&万元人民币的关联交易以及公司与关联法人发生的交易金额低于人民币&300&万元，或低于公司最近一期经审计净资产绝对值&0.5％的关联交易，由公司董事长批准后方可实施；&&&&公司董事长为该关联交易相关利益方的，提交公司董事会审议；&&&&（二）公司与关联人发生的交易金额低于&3,000&万元人民币或低于公司最近一期经审计净资产绝对值&5%的关联交易，由公司董事会审议批准后方可实施；&&&&（三）公司与关联人发生的交易（获赠现金资产和提供担保除外）金额在人民币&3,000&万元以上，且占公司最近一期经审计净资产绝对值&5％以上的关联交易，应当聘请具有从事证券、期货相关业务资格的中介机构，对交易标的进行评估或者&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&4审计（与日常经营相关的关联交易所涉及的交易标的，可以不进行审计或者评估。）后，经由公司董事会审议通过后提交股东大会审议，该关联交易在获得公司股东大会审议批准后方可实施；&&&&（四）上市公司为关联人提供担保的，不论数额大小，均应当在董事会审议通过后提交股东大会审议。&&&&第十七条&&&公司接受关联人提供的财务资助（如接受委托贷款）或者担保，可以按照合同期内应支付的利息、资金使用费或者担保费总额作为关联交易的交易金额，按照本办法第十六条规定的决策权限履行程序。&&&&第十八条&&&公司委托关联人销售公司生产或者经营的各种产品、商品，或者受关联人委托代为销售其生产或者经营的各种产品、商品的，除采取买断式委托方式的情形外，可以按照合同期内应支付或者收取的委托代理费作为关联交易的交易金额，按照本办法第十六条规定的决策权限履行程序。&&&&第十九条&&&公司拟部分或者全部放弃与关联人共同投资的公司的同比例增资权或者优先受让权，应当以公司实际增资或者受让额与放弃同比例增资权或者优先受让权所涉及的金额之和为关联交易的交易金额，履行相应审批程序。&&&&第二十条&公司在连续十二个月内发生的以下关联交易，应当按照累计计算的原则适用本办法第十四条的规定：&&&&（一）与同一关联人进行的交易；&&&&（二）与不同关联人进行的与同一交易标的相关的交易。&&&&上述同一关联人包括与该关联人受同一主体控制或者相互存在股权控制关系的其他关联人。&&&&已按照第十六条的规定履行相关程序的，不再纳入相关的累计计算范围。&&&&第二十一条&公司与关联人发生的与日常经营相关的关联交易事项，应当按照下述规定履行相应审议程序：&&&&（一）公司与关联人首次发生日常关联交易，应当与关联人订立书面协议，根据协议涉及的交易金额适用本办法第十六条的规定，提交董事长、董事会或股东大会审议；协议没有具体交易金额的，应当提交股东大会审议；&&&&（二）已经公司董事会或股东大会审议通过且正在执行的日常关联交易协议，&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&5如果执行过程中主要条款发生重大变化或者协议期满需要续签的，公司应当将新修订或者续签的日常关联交易协议，根据协议涉及的交易金额适用本条第（一）项规定；&&&&&&&（三）对于每年发生的数量众多的日常关联交易，因需要经常订立新的日常关联交易协议而难以按照本条第（一）、（二）项规定将每份协议提交董事会或股东大会审议的，公司可以在披露上一年度报告之前，对本公司当年度将发生的日常关联交易总金额进行合理预计，根据预计金额适用本办法第十六条的规定，提交董事长、董事会或股东大会审议；如果在实际执行中日常关联交易金额超过预计总金额的，公司应当根据超出部分的金额适用本办法第十六条的规定，重新提交董事长、董事会或股东大会审议。&&&&&&&第二十二条&董事会审议关联交易事项时，关联董事应当回避表决，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的非关联董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经非关联董事过半数通过。出席董事会会议的非关联董事人数不足3&人的，公司应当将该交易提交股东大会审议。&&&&&&&前述所称关联董事包括下列董事或具有下列情形之一的董事：&&&&&&&1、交易对方；&&&&&&&2、在交易对方任职，或者在能直接或者间接控制该交易对方的法人或者其他组织、该交易对方直接或者间接控制的法人或者其他组织任职；&&&&&&&3、拥有交易对方的直接或者间接控制权的；&&&&&&&4、交易对方或者其直接或间接控制人的关系密切的家庭成员；&&&&&&&5、交易对方或者其直接或间接控制人的董事、监事或高级管理人员的关系密切的家庭成员；&&&&&&&6、中国证监会、深圳证券交易所或者公司认定的因其他原因使其独立的商业判断可能受到影响的人士。&&&&&&&第二十三条&&&股东大会审议关联交易事项时，下列股东应当回避表决：&&&&&&&1、交易对方；&&&&&&&2、拥有交易对方直接或者间接控制权的；&&&&&&&3、被交易对方直接或者间接控制的；&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6&&&&4、与交易对方受同一法人或自然人直接或者间接控制的；&&&&5、在交易对方任职，或者在能直接或者间接控制该交易对方的法人单位或者该交易对方直接或者间接控制的法人单位任职的（适用于股东为自然人的）；&&&&6、因与交易对方或者其关联人存在尚未履行完毕的股权转让协议或者其他协议而使其表决权受到限制或影响的；&&&&7、中国证监会或深圳证券交易所认定的可能造成公司对其利益倾斜的法人或者自然人。&&&&第二十四条&重大关联交易应由独立董事事前认可后，提交董事会讨论，独立董事作出判断前，可以聘请中介机构出具独立财务顾问报告。&&&&独立董事应当就重大关联交易事项表决程序的合法性及表决结果的公平性向董事会或股东大会发表独立意见，同时报请监事会出具意见。&&&&第二十五条&股东大会对关联交易进行审议时，应当听取独立董事及监事会关于该事项的专项报告；必要时，还应听取独立财务顾问就关联交易合理性、公允性出具的意见。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第七章&关联交易的信息披露&&&&第二十六条&公司应当按照中国证监会和深圳证券交易所的相关规定履行关联交易信息披露义务。&&&&第二十七条&公司与关联自然人发生的交易金额在&30&万元以上的关联交易以及公司与关联法人发生的交易金额在&300&万元以上，且占公司最近一期经审计净资产绝对值&0.5％以上的关联交易，应当及时披露。&&&&第二十八条&公司就关联交易发布的临时报告应包括以下内容：&&&&（一）关联交易概述及标的基本情况；&&&&（二）独立董事的事前认可情况和发表的独立意见；&&&&（三）董事会表决情况（如适用）；&&&&（四）交易各方的关联关系说明及关联人基本情况；&&&&（五）交易的定价政策及定价依据，包括成交价格与交易标的账面值、评估值以及明确、公允的市场价格之间的关系以及因交易标的特殊而需要说明的与定价有&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&7关的其他特定事项；&&&&若成交价格与账面值、评估值或者市场价格差异较大的，应当说明原因。如交易有失公允的，还应当披露本次关联交易所产生的利益转移方向；&&&&（六）交易协议的主要内容，包括交易价格、交易结算方式、关联人在交易中所占权益的性质和比重，协议生效条件、生效时间、履行期限等；&&&&（七）交易目的及对公司的影响，包括进行此次关联交易的必要性和真实意图，对公司本期和未来财务状况及经营成果的影响等；&&&&（八）当年年初至公告日与该关联人累计已发生的各类关联交易的总金额；&&&&（九）有助于说明交易真实情况的其他内容；&&&&（十）深圳证券交易所关于交易事项披露规定的其他内容。&&&&第二十九条&已经公司董事会或者股东大会审议通过且正在执行的日常关联交易协议，如果执行过程中主要条款未发生重大变化的，公司应当在定期报告中按要求披露相关协议的实际履行情况，并说明是否符合协议的规定；&&&&对于年度预计范围内的日常关联交易，公司应当在年度报告和半年度报告中予以披露。&&&&第三十条&公司与关联人签订的日常关联交易协议的期限超过三年的，应当每三年根据本办法规定重新履行审议程序及披露义务。&&&&第三十一条&公司因公开招标、公开拍卖等行为导致公司与关联人的关联交易时，公司可以向深圳证券交易所申请豁免履行相关义务。&&&&第三十二条&&&公司与关联人达成以下的交易，可免予按照关联交易的方式表决和披露：&&&&（一）一方以现金方式认购另一方公开发行的股票、公司债券或者企业债券、可转换公司债券或其他衍生品种；&&&&（二）一方作为承销团成员承销另一方公开发行的股票、公司债券或者企业债券、可转换公司债券或其他衍生品种；&&&&（三）一方依据另一方股东大会决议领取股息、红利或者报酬；&&&&（四）有关深圳证券交易所认定的其他情况。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&8&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第八章&关联交易的监督与责任追究&&&&&&&第三十三条&&&公司股东大会、董事会、董事长应在其各自审批权限范围内对关联交易事项负责。&&&&&&&第三十四条&&&董事在审议关联交易事项时应勤勉尽责，对关联交易的必要性、公平性、真实意图、对上市公司的影响作出明确判断，特别关注交易的定价政策及定价依据，包括评估值的公允性、交易标的的成交价格与账面值或者评估值之间的关系等，严格遵守关联董事回避制度，防止利用关联交易调控利润、向关联人输送利益以及损害公司和中小股东的合法权益。&&&&&&&第三十五条&&&公司董事、监事及高级管理人员应当关注公司是否存在被关联人占用资金等侵占公司利益的问题，关注方式包括但不限于问询、查阅等。&&&&&&&第三十六条&公司董事会审计委员会应督导公司内部审计部门至少每季度对关联交易事项进行一次检查，如发现异常情况，应当及时提请公司董事会采取相应措施。&&&&&&&第三十七条&&&内部审计部门应当在重要的关联交易事项发生后及时进行审计。在审计关联交易事项时，应当重点关注下列内容：&&&&&&&（一）是否确定关联人名单，并及时予以更新；&&&&&&&（二）关联交易是否按照有关规定履行审批程序，审议关联交易时关联股东或者关联董事是否回避表决；&&&&&&&（三）独立董事是否事前认可并发表独立意见，保荐机构是否发表意见（如适用）；&&&&&&&（四）关联交易是否签订书面协议，交易双方的权利义务及法律责任是否明确；&&&&&&&（五）交易标的有无设定担保、抵押、质押及其他限制转让的情况，是否涉及诉讼、仲裁及其他重大争议事项；&&&&&&&（六）交易对手方的诚信记录、经营状况和财务状况是否良好；&&&&&&&（七）关联交易定价是否公允，是否已按照有关规定对交易标的进行审计或者评估，关联交易是否损害上市公司利益。&&&&&&&第三十八条&&&因关联人占用或转移公司资金、资产或其他资源而给公司造成损&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&9失或可能造成损失的，公司董事会应当及时采取诉讼、财产保全等保护性措施避免或减少损失，并追究有关人员的责任。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第九章&附&&&&则&&&&第三十九条&有关关联交易决策记录、决议等文件，由董事会秘书负责保存，保存期限不少于十年。&&&&第四十条&本办法的解释权属于公司董事会。&&&&第四十一条&本办法所称“以上”、“以下”、“之间”、“以内”、“高于”，都含本数；“少于”、“低于”不含本数。&&&&第四十二条&本办法条款与法律、法规、中国证监会规定及深圳证券交易所规定相矛盾的从其规定。本办法自公司股东大会审议批准之日起实施。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&10当前位置： 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2011年新版金融机构高级管理人员任职资格考试题库
0001 商业银行的中间业务严重依赖于（ ）?? A.第一产业 B.第二产业 C．第三产业 D. 传统产业', 标准答案 'C'); 0002 通货膨胀率是衡量 （ ） 的宏观经济指标。 经济增长 A、 B、 就业水平 C、 物价稳定 D、 国际收支平衡', 标准答案 'C'); 0003 下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是
（ ） ? A、 。 现汇买入价是指客户买入外汇的价格 B、 现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格 C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值 D、现钞 买入价是指客户买入外汇现钞的价格', 标准答案 'B'); 0004《巴塞尔新资本协议》是关于（ ）的国际协议 A、银行资本金 B、共同抵御银行风险 C、 银行间相互代理支付问题 D、银行信用卡联网', 标准答案 'A'); 0005 我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括（ ） 。?? A、0 B、20%C、50% D、70%', 标准答案 'D'); 0006 经济结构直接影响商业银行的表现是（ ） 。?? A、经济结构影响国民经济增长速度 B、经济结构 影响国民经济增长质量 C、经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求 D、经济结构影响国民经济增长 可持续性', 标准答案 'C'); 0007 金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（ ）? A、能够在很多方面直接促进商业银行的业务 发展和经营管理 B、银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导 致银行经营管理者的短期行为 C、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准 D、货币市场和资本 市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险', 标准答案 'B'); 0008 以下有关货币政策的说不正确的是（ ）?? A、我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定， 并以此促进经济增长 B、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量 C、货币政策的“三大法宝”包括 公开市场业务、存款准备金和再贴现', 标准答案 'B'); 0009 由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（ ） 看作对其市场价值最大的威胁。? A、市场风险 B、声誉风险 C、法律风险 D、 流动性风险', 标准答案 'B'); 0010 除贷款外，商业银行的资金一般主要用于（ ） 。A、结算业务 B、代理业务 C、存款业务 D、资金 业务', 标准答案 'D'); 0011 银行资产保全是银行对（ ） ，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施各种保护性措施或前 瞻性防范措施。A、全部资产 B、已出现风险或即将出现风险的资产 C、核心资产 D、固定资产', 标准答案 'B'); 0012 社会保险是一种（ ）行为，具有缴费低、保障面广的优点，但被保险人只能得到一种最基本的保 障。A、政府 B、个人 C、企业 D、国际', 标准答案 'A'); 0013（ ）既可通过影响社会经济主体对商业银行服务的需求直接影响商业银行经营，也可通过影响一 国国民经济的增长速度、增长质量和可持续性间接影响商业银行。A、经济全球化 B、金融全球化 C、经济 周期 D、经济结构 D', 标准答案 'D'); 0014 风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。承担风险和吸收损失的第一资金来源是（ ） 。 A、流动资产 B、固定资产 C、资本 D、声誉', 标准答案 'C'); 0015 关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费，正确的做法是（ ） 。A、可以收取手续费，收费项 目和标准由中国人民银行制定 B、可以收取手续费，收费项目和标准完全商业银行自行决定 C、可以收取 手续费，收费项目和标准由银行会制定 D、可以收取手续费，收费项目和标准由银行会、中国人民银行根 据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定。', 标准答案 'D'); 0016 金融市场最主要、最基本的功能是（ ） 。A、货币资金融通功能 B、资源配置功能 C、经济调节功 能 D、定价功能', 标准答案 'A'); 0017 单位账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的转账，属于大额交易。A、50 B、100 C、200 D、300', 标准答案 'C'); 0018 在银行风险管理中，银行（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作 规程，及时了解风险水平及其管理状况。A、高级管理层 B、董事会 C、监事会 D、股东大会', 标准答 案 'A');0019 风险管理的最基本要求是（ ） 。A、风险计量 B、风险监测 C、风险识别 D、风险控制', 标准答案 'C'); 0020 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的 （ ） 。A、总额 B、边际额 C、变化 D、可能性', 标准答案 'D'); 0021 传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失， 记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进 行采访。在这种情况下， （ ） 。A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实 说 B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C、如果李某答应不对外宣传， 张某就可以将他所知道的情况告诉本某 D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访', 标准答案 'D'); 0022（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局”“分局”，对所监管的银行机构在经 、 ） 营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所 采取特别监管措施的统称。 A、 特别监管 B、 属地监管 C、 重点监管 D、 风险监管', 标准答案 'A'); 0023 特别监管按照（）的原则审慎确定，实行统一标准、分级负责、属地实施。A、 审慎监管 B、 属 地监管 C、 合规监管 D、 依法监管', 标准答案 'B'); 0024 被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的，可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第 三十七条规定，报经（）批准后，采取相关监管强制措施。A、 省局负责人 B、 分局负责人 C、 银监 会负责人 D、 重点金融机构监事会负责人', 标准答案 'A'); 0025 特别监管的解除以（）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。A、 特别监管时 认定的问题得到整改 B、 特别监管时认定的问题被处罚 C、 特别监管时认定的问题很少再发生 D、 特 别监管时认定的问题相关责任人被撤职', 标准答案 'A'); 0026 商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（） 。A、 5%B、 10%C、 50%D、 15%', 标准答案 'A'); 0027《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（） 。A、 50% B、 15%C、 25%D、 35%', 标准答案 'A'); 0028 并购贷款期限一般不超过（） 。A、 十年 B、 五年 C、 三年 D、 八年', 标准答案 'B'); 0029 中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是（ ） 。A、商业银行可用资金增多，贷款下 降，导致货币供应量减少 B、商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多 C、商业银行可用 资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少 D、商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多。 ', 标准答案 'C'); 0030 商业银行应按照（）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。A、 不低于 B、 不高于 C、 等于 D、 二分之一', 标准答案 'A'); 0031 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性 和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。A、 每月 B、 每季 C、 每年 D、 半年', 标准答案 'C'); 0032 （） 是指商业银行向并购方或其子公司发放的， 用于支付并购交易价款的贷款。 A、 并购贷款 B、 搭 桥贷款 C、 银团贷款 D、 重组贷款', 标准答案 'A'); 0033 商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、 （）和资 金过境风险等。A、 汇率风险 B、 流动性风险 C、 安全性 D、 收益性', 标准答案 'A'); 0034 商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源 与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时 可采取的应对措施或退出策略,形成（） 。A、 财务报表 B、 财务模型 C、 贷款评审报告 D、 贷审会 决议', 标准答案 'C'); 0035 中央银行的下列哪些举措可以增加货币供应是？（ ）A、提高再贴现率 B、提高存款准备率 C、在公 开市场买回证券 D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放', 标准答案 'C'); 0036 下列哪个选项不是银行从业人员的六条从业基本准则？（ ）A、诚实信用、守法合规 B、信息保 密、熟知业务 C、专业胜任、勤勉尽职 D、保护商业秘密与客户隐私、公开竞争', 标准答案 'B'); 0037 违法发放贷款罪的主体是（ ） 。A、银行信贷资金 B、银行存款 C、信贷人员自有资金 D、银行工作人员', 标准答案 'D'); 0038（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局”“分局”，对所监管的银行机构在经 、 ） 营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所 采取特别监管措施的统称。 A、 特别监管 B、 属地监管 C、 重点监管 D、 风险监管', 标准答案 'A'); 0039 银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜（ ）进行披露。A、采取明确的、足以让客 户注意的方式对风险 B、对购买此产品的其他客户名单 C、对本机构在本产品销售过程中的责任 D、对被代 理机构所承担的最终责任', 标准答案 'B'); 0040 特别监管按照（）的原则审慎确定，实行统一标准、分级负责、属地实施。A、 审慎监管 B、 属 地监管 C、 合规监管 D、 依法监管', 标准答案 'B'); 0041 被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的，可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第 三十七条规定，报经（）批准后，采取相关监管强制措施。A、 省局负责人 B、 分局负责人 C、 银监 会负责人 D、 重点金融机构监事会负责人', 标准答案 'A'); 0042 按照我国《商业银行法》规定，银行的核心资本不得（ ）银行资本的的（ ） 。A、高于 100% B、低于 1/3C、低于 50% D、高于 50%', 标准答案 'C'); 0043 特别监管的解除以（）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。A、 特别监管时 认定的问题得到整改 B、 特别监管时认定的问题被处罚 C、 特别监管时认定的问题很少再发生 D、 特 别监管时认定的问题相关责任人被撤职', 标准答案 'A'); 0044 商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（） 。A、 5%B、 10%C、 50%D、 15%', 标准答案 'A'); 0045《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（） 。A、 50% B、 15%C、 25%D、 35%', 标准答案 'A'); 0046 并购贷款期限一般不超过（） 。A、 十年 B、 五年 C、 三年 D、 八年', 标准答案 'B'); 0047 商业银行应按照（）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。A、 不低于 B、 不高于 C、 等于 D、 二分之一', 标准答案 'A'); 0048 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性 和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。A、 每月 B、 每季 C、 每年 D、 半年', 标准答案 'C'); 0049 （） 是指商业银行向并购方或其子公司发放的， 用于支付并购交易价款的贷款。 A、 并购贷款 B、 搭 桥贷款 C、 银团贷款 D、 重组贷款', 标准答案 'A'); 0050 商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、 （）和资 金过境风险等。A、 汇率风险 B、 流动性风险 C、 安全性 D、 收益性', 标准答案 'A'); 0051 商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源 与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时 可采取的应对措施或退出策略,形成（） 。A、 财务报表 B、 财务模型 C、 贷款评审报告 D、 贷审会 决议', 标准答案 'C'); 0052 商业银行的关联交易应当符合（）原则。A、 诚实信用及公允 B、 实质重于形式 C、 重要性 D、 市场价值', 标准答案 'A'); 0053《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以 上股份或表决权的自然人股东。A、 10%B、 5%C、 15%D、 25%', 标准答案 'B'); 0054《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》称近亲属不包括（） 。A、 父母 B、 配偶 C、 兄 弟姐妹及其配偶 D、 父母的父母及其配偶', 标准答案 'D'); 0055《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持 有或控制商业银行（）以上股份或表决权的非自然人股东。A、 10%B、 5%C、 15%D、 25%', 标准答 案 'B'); 0056 商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起（）个工作日内，向商业银行的关联交易 控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织。A、 十 B、 十五 C、 二十 D、 五', 标准答 案 'A');0057 一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下，且该笔交 易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额 5%以下的交易。A、 1%B、 2%C、 3%D、 4%', 标准答案 'A'); 0058 重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额 1%以上，或商业银 行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额 以上的交易。 （） A、 5%B、 10%C、 8%D、 12%', 标准答案 'A'); 0059 商业银行不得向关联方发放（） 。A、 无担保贷款 B、 担保贷款 C、 质押贷款 D、 搭桥贷款', 标 准答案 'A'); 0060 商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损 失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。A、 半年 B、 一年 C、 二 年 D、 三年', 标准答案 'C'); 0061 商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。A、 三个月 B、 六个月 C、 十二个月 D、 一个月', 标准答案 'B'); 0062 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的 。 （）A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%', 标准答案 'A'); 0063 商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的 。 （） A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%', 标准答案 'D'); 0064 商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的 。 （）A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%', 标准答案 'B'); 0065 商业银行内部审计部门应当（）至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报商业 银行董事会和监事会；未设立董事会的，报商业银行经营决策机构和监事会。A、 每年 B、 每月 C、 每 季 D、 每半年', 标准答案 'A'); 0066 商业银行应当 （） 向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。 A、 按季 B、 按月 C、 按 年 D、 按半年', 标准答案 'A'); 0067（）可以根据商业银行的关联交易的风险状况，缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本 净额的比例。A、 审计署 B、 中国人民银行 C、 中国银行业监督管理委员会 D、 财政部', 标准答案 'C'); 0068 商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定。 商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。A、 不优于对非关联方同类交易 B、 不劣 于对非关联方同类交易 C、 市场价值 D、 账面价值', 标准答案 'A'); 0069（）依法对商业银行的关联交易实施监督管理。A、 仲裁机关 B、 中国人民银行 C、 中国银行业 监督管理委员会 D、 注册会计师协会', 标准答案 'C'); 0070 下列有可能成为商业银行关联交易法人的是 。 （） A、 中国银行 B、 光大银行 C、 宁波银行 D、 招 商局', 标准答案 'D'); 0071 关联交易中的提供服务不包括（） 。A、 信用评估 B、 资产评估 C、 审计 D、 授信', 标准答案 'D'); 0072 银行业监管统计工作的基本任务是对全国银行业金融机构的（）进行统计调查、分析、评价和预警， 提供统计信息和统计咨询意见， 实行统计监督检查。 A、 经营情况和风险状况 B、 资本充足情况 C、 监 管资本和经济资本 D、 经济资本和会计资本', 标准答案 'A'); 0073 银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、 、科学严谨、实事求是。A、 准确及时 B、 重要性 （） C、 实质大于形式 D、 客观全面', 标准答案 'A'); 0074 银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。 （）是组织领导、协调管理和监督检查全国银 行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。 。A、 中国统计局 B、 （） 银监会 C、 工商总局 D、 人民银行', 标准答案 'B'); 0075 银监会负责制定银行业监管统计制度。 （）是对银行业监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统 计管理工作等方面的制度性规定。A、 银行业监管统计制度 B、 1104 C、 非现场信息监管系统 D、 中 华人民共和国统计制度', 标准答案 'A');0076 银行业监督管理机构和银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管统计资料实行（）制度，未经批 准，任何单位或个人不得擅自对外公布。A、 逐级报备，分级负责 B、 逐级审批，集中负责 C、 逐级 审批，分级负责 D、 统一审批，集中负责', 标准答案 'C'); 0077（）对本机构监管统计数据的真实性负责。A、 银行业金融机构法定代表人或主要负责人 B、 银行 业金融机构上级行法定代表人或主要负责人 C、 银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人 D、 银 行业金融机构统计部门主要负责人', 标准答案 'A'); 0078 统计检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A、 二 B、 三 C、 一 D、 五', 标准答案 'A'); 0079（）依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查。A、 银行业监督管理机构监管部门 B、 银行 业监督管理机构办公室部门 C、 银行业监督管理机构统计部门 D、 银行业监督管理机构监察部门', 标 准答案 'C'); 0080《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率是指：商业银行持有的、符合本办法规定的资本与 商业银行（）之间的比率。A、 风险加权资产 B、 算数加权资产 C、 一般总资产 D、 信用风险加权 资产', 标准答案 'A'); 0081《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行资本包括核心资本和（） 。A、 附属资本 B、 经济资 本 C、 会计资本 D、 风险调整资本', 标准答案 'A'); 0082《商业银行资本充足率管理办法》第十一条： “商业银行资本充足率的计算公式: 资本充足率=（资 本―扣除项） （风险加权资产+ ） A、 12.5 倍的操作风险资本 B、 12.5 倍的市场风险资本 C、 12.5 / （）。 倍的信用风险资本 D、 12.5 倍的风险加权资本', 标准答案 'B'); 0083 商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（） 。A、 50% B、 100% C、 30%D、 25%', 标准答案 'A'); 0084 商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（） 。A、 50%B、 0C、 100% D、 20%', 标准答案 'C'); 0085《商业银行资本充足率管理办法》根据资本充足率的状况，银监会将商业银行分为（） 。A、 三类 B、 一类 C、 五类 D、 二类', 标准答案 'A'); 0086 商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）个月内。A、 四 B、 三 C、 一 D、 五', 标准答案 'A'); 0087 商业银行资本充足率信息在披露前应报送（） 。A、 证监会 B、 国资委 C、 银监会 D、 人民银 行', 标准答案 'C'); 0088 '金融机构应根据本机构的（ ） ，确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规 模。A、经营目标 B、资本实力 C、管理能力 D、衍生产品的风险特征', 标准答案 'ABCD'); 0089 '外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易统 一通过给其授权的总行（地区总部）系统进行实时交易，并由其总行（地区总部）统一进行（ ） 。A、 平盘 B、内部控制 C、敞口管理 D、风险控制', 标准答案 'ACD'); 0090 '根据《项目融资业务指引》 ，项目建设、经营或融资的既有企事业法人不能进行项目融资。 ）', （ 标准答案 'N'); 0091 '根据《项目融资业务指引》 ，项目融资贷款的借款人通常是为建设、经营项目或为该项目融资而专 门组建的企事业法人。 ）', 标准答案 'Y'); （ 0092 '根据《项目融资业务指引》 ，可以对已建项目进行再融资。 ）', 标准答案 'Y'); （ 0093 '根据《项目融资业务指引》 ，可以对在建项目进行再融资。 ）', 标准答案 'Y'); （ 0094 '根据《项目融资业务指引》 ，不可以对在建项目进行再融资。 ）', 标准答案 'N'); （ 0095 '根据《项目融资业务指引》 ，项目融资贷款只能用于拟建项目。 ）', 标准答案 'N'); （ 0096 '《担保法》规定，抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭。 ）', 标准答 （ 案 'Y'); 0097 '《担保法》规定，最高额抵押的主合同债权不得转让。 ）', 标准答案 'Y'); （ 0098 '《担保法》规定，债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于六 个月的期限内履行债务。 ）', 标准答案 'N'); （0099 '《担保法》规定，抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。 ）', 标准答案 （ 'Y'); 0100 '《担保法》规定，保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同。 ）', 标准答案 'Y'); （ 0101 '《担保法》规定，当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的， 为连带责任保证。 ）', 标准答案 'N'); （ 0102 '《担保法》规定，订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中可以约定在债务履行期届满抵押权 人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。 ）', 标准答案 'N'); （ 0103 '根据《担保法》规定，以（ ）出质的质押合同自登记时生效。A、依法可以转让的股票 B、以著作 权中的财产权 C、存款单 D、依法可以转让的商标专用权中的财产权', 标准答案 'ABD'); 0104 '《担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同，包括（ ） 。A、单独订立的书面合同 B、 当事人之间的具有担保性质的信函 C、当事人之间的具有担保性质的传真 D、主合同中的担保条款', 标准 答案 'ABCD'); 0105 '根据《担保法》有关质物保管的规定，以下说法正确的是（ ） 。A、质权人负有妥善保管质物的义 务。B、因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任。C、质权人不能妥善保管质物可 能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存，或者要求返还质物。D、质物有损坏或者 价值明显减少的可能，足以危害质权人权利的，质权人可以要求出质人提供相应的担保。', 标准答案 'ABD'); 0106 '根据《担保法》 ，以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押，并且已经办理抵押登记， 则拍卖、变卖所得的价款按照以下规定清偿（ ） 。A、按照抵押物登记的先后顺序清偿 B、抵押物登记顺序 相同的，按照债权比例清偿 C、按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿 D、抵押合同签订时间顺序相同的， 按照债权比例清偿', 标准答案 'AB'); 0107 '根据《担保法》有关抵押物价值的规定，以下说法正确的是（ ） 。 A、抵押物价值减少时，抵押 权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保 B、抵押人的行为足以使抵押 物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为 C、抵押人对抵押物价值减少无过错的，抵押权人只 能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保 D、抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保', 标准答案 'ABCD'); 0108'依照《中华人民共和国公司法》规定，有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理 人员（） 。A、因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期 满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年 B、担任破产清算的公司、企业的董 事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三 年 C、担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该 公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年 D、个人所负数额较大的债务到期未清偿。公司违反前款规 定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效', 标准答案 'ABCD'); 0109'依照《中华人民共和国公司法》规定，关于公司利润说法正确的是（） 。A、公司分配当年税后利润 时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金 B、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百 分之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可 以不再提取 D、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润 中提取任意公积金', 标准答案 'ACD'); 0110'依照《中华人民共和国公司法》规定，关于违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取 其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是（） 。A、由公司登记机关责令改正，对虚报注册 资本的公司，处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款 B、对提交虚假材料或者 采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以五万元以上五十万元以下的罚款 C、情节严重的，撤销 公司登记或者吊销营业执照 D、情节严重的，处以刑事责任', 标准答案 'ABC'); 0111'依照公司法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。', 标准 答案 'Y'); 0112'公司以其主要办事机构所在地为住所。', 标准答案 'Y'); 0113'公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，不能依法独立承担民事责任。', 标准答案 'N');0114'公司可以向其他企业投资，可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。', 标准答案 'N'); 0115'监事的任期每届为三年。监事任期届满，不可以连任。', 标准答案 'N'); 0116'监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。', 标准答案 'N'); 0117'在中华人民共和国境内设立的（ ）适用《商业银行操作风险管理指引》 。A. 外商独资银行 B. 财务 公司 C. 货币经纪公司 D. 保险公司', 标准答案 'A'); 0118'《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列（ ）内容。A. 法律风险 B. 策略风险 C. 声誉风险 D. 政策风险', 标准答案 'A'); 0119'（ ）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。A. 中 国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 商业银行董事会 D. 商业银行高级管理层', 标准答案 'B'); 0120'一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元。', 标准答案 'N'); 0121'中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险 管理的 （ ） 。A. 可行性 B. 有效性 C. 真实性 D. 安全性', 标准答案 'B'); 0122'国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权。', 标准答案 'Y'); 0123'商业银行（ ）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A. 高级管理层 B. 经营管理层 C. 董事 会 D. 监事会', 标准答案 'C'); 0124'股东向股东以外的人转让股权，无须经其他股东过半数同意。', 标准答案 'N'); 0125'商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A．监事会 B．高级 管理层 C．理事会 D．董事长', 标准答案 'B'); 0126'股份有限公司的设立，只能采取募集设立的方式。', 标准答案 'N'); 0127'在操作风险的日常管理方面， ）对董事会负最终责任。A．高级管理层 B. 董事长 C．监事会 D．职 （ 能部门 ', 标准答案 'A'); 0128'有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额可以高于公司净资产额。', 标准答案 'N'); 0129'商业银行（ ）对操作风险的管理情况负直接责任。A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．相关部 门', 标准答案 'D'); 0130'股东出席股东大会会议， 所持每一股份有一表决权。 但是， 公司持有的本公司股份没有表决权。 标 ', 准答案 'Y'); 0131'商业银行的( )应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。A.法律部门 B.内审部门 C.人力 资源部门 D.合规部门', 标准答案 'B'); 0132'股份有限公司设董事会，其成员为五人至十九人。', 标准答案 'Y'); 0133'商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（ ）报告操作风险 管理体系运行效果的评估情况。A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.股东代表大会', 标准答案 'B'); 0134'董事、高级管理人员可以兼任监事。', 标准答案 'N'); 0135'商业银行应当制定适用于（ ）的操作风险管理政策。A. 前台业务部门 B. 资金业务部门 C. 信贷 业务部门 D. 全行', 标准答案 'D'); 0136'股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，还可以低于票面金额。', 标准答案 'N'); 0137'下列（ ）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。A. 评估操作风险和内部控制 B. 损失事件的 报告和数据收集 C. 新产品和新业务的风险评估 D. 在金融市场进行保值交易，防范风险', 标准答案 'D'); 0138'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理 方法，根据( )操作风险的特点有针对性地进行管理。A. 前台业务 B. 资金业务 C. 各业务线 D. 信贷业 务', 标准答案 'C'); 0139'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况 和（ ）情况。A. 业务发展 B. 重大损失 C. 风险管理 D. 内部控制', 标准答案 'B'); 0140'企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照《中华人民共和国企业破产法》法规定向人民法院提出（） 。A、重整申请 B、和解申请 C、破产清算申请 D、重组申请', 标准答案 'ABC'); 0141'根据《商业银行操作风险管理指引》（ ）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、 ， 高级管理层和相关管理人员报告。 管理政策的调整 B. 高级管理层的人事变动 C. 重大操作风险事件 D. A. 重大经营决策', 标准答案 'C'); 0142'商业银行应当将（ ）作为操作风险管理的有效手段。A.合规文化建设 B.风险评估 C.风险监测 D. 加强内部控制', 标准答案 'D'); 0143'根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（ ）管理信息系统。A.法律风 险 B.道德风险 C.操作风险 D.声誉风险', 标准答案 'C'); 0144'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（ ） ，建 立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在 出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。 数据恢复和业务连续方案 B. 灾难恢复和业务 A. 连续方案 C. 数据备份和业务连续方案 D. 应急和业务连续方案', 标准答案 'D'); 0145'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，商业银行应当制定与（ ）有关的风险管理政策，确保业务外 包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。A．外汇业务 B. 外包业务 C．国际业务 D．结算 业务', 标准答案 'B'); 0146'商业银行可以购买保险以及与第三方签订合同， 并将其作为 （ ） A. 控制操作风险的一种方法 B. 缓 。 释操作风险的一种方法 C. 缓释操作风险的必要手段 D. 控制操作风险的有效手段', 标准答案 'B'); 0147'商业银行应当按照（ ）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资 本。A.银监会 B.人民银行 C.财政部 D.国家税务总局', 标准答案 'A'); 0148'商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（ ） 。A. 审批 B. 核准 C. 备案 D. 知悉', 标准答 案 'C'); 0149'自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承担 的义务有（） 。A、妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿等资料 B、列席债权人会议并如实回 答债权人的询问 C、未经人民法院许可，不得离开住所地 D、不得新任其他企业的董事、监事、 高级管理人员', 标准答案 'ABCD'); 0150'依照《中华人民共和国企业破产法》法规定有下列情形之一的，不得担任管理人（） 。A、因故意犯 罪受过刑事处罚 B、曾被吊销相关专业执业证书 C、与本案有利害关系 D、人民法院认为 不宜担任管理人的其他情形', 标准答案 'ABCD'); 0151'商业银行应按照规定向（ ）报送与操作风险有关的报告。A.银监会或其派出机构 B.银监会 C.银监 会派出机构 D.人民银行', 标准答案 'A'); 0152'依照《中华人民共和国企业破产法》法规定人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下 列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销（） 。A、无偿转让财产的 B、以明显不合理的价格进行 交易的 C、对没有财产担保的债务提供财产担保的 D、对未到期的债务提前清偿的', 标准答案 'ABCD'); 0153'商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（ ） 。A.抢劫商业银行或运钞 车、 盗窃银行业金融机构现金 20 万元以上的案件， 诈骗商业银行或其他涉案金额 500 万元以上的案件 B. 其 他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 2‰的操作风险事件 C. 高管人员严重违规 D.发生不可抗力导 致严重损失，造成直接经济损失 100 万元以上的事故、自然灾害', 标准答案 'C'); 0154'银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（ ） 。A、质询 B、检查 C、检 查评估 D、评估', 标准答案 'C'); 0155'对于发生( )而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。 A．操作风险事件 B．一般操作风险事件 C．特殊操作风险事件 D．重大操作风险事件', 标准答案 'D'); 0156'根据《商业银行操作风险管理指引》（ ）等其他银行业金融机构参照执行。A．政策性银行 B．国 ， 有商业银行 C．股份制银行 D．城市商业银行', 标准答案 'A'); 0157'未设董事会的银行业金融机构， 应当由其 （ ） 履行董事会的有关操作风险管理职责。 监事会 B． A． 股 东大会 C．经营决策机构 D．领导班子', 标准答案 'C');0158'在中华人民共和国境内设立的（ ） ，应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向 银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。A．外国银行一级分行 B．外国银行分行 C．外国银行二级分行 D．外国银行支行', 标准答案 'B'); 0159'商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任，其中主要职责之一是确保本行操作风险 管理体系接受 （ ） 的有效审查与监督。 A.中国银行业监督管理委员会 B.内审部门 C.监事会 D.理事会', 标 准答案 'B'); 0160'金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风 险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的（ ） 。A、操作风险 B、法律风险 C、系 统风险 D、非系统风险', 标准答案 'D'); 0161'商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向 （ ）提交操作风险报告。A.董事会 B.高级管理层 C.监事会 D.内审部门', 标准答案 'B'); 0162'商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时， 应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（ ）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批， 以确保与操作风险管理总体政策的一致性。A.高级管理层 B.董事会 C.内审部门 D.各级操作风险管理人员 ', 标准答案 'D'); 0163'商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（ ）机制，以便及时采取措施控 制、 降低风险， 降低损失事件的发生频率及损失程度。 A.数据采集 B.量化 C.评估 D.预警', 标准答案 'D'); 0164'当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（ ）的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监 会或其派出机构报告。A.1‰B.2‰C.5‰D.1％', 标准答案 'A'); 0165'下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是： ）A.操作风险的定义；B.适当的操作风险 （ 管理组织架构、权限和责任；C.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；D.操作风险报 告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求', 标准答案 'C'); 0166'下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是： ）A.董事会的监督控制；B.高级管理层的 （ 职责；C.操作风险管理政策、方法和程序；D.制定适当的奖惩制度。', 标准答案 'D'); 0167'银行定期存款在存期内，若遇有利率调整，则该存款利息（ ） 。A、采取分段计息的办法，按照 实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算 B、按照存单开户日挂牌公告的 利率计算 C、按照到期日挂牌公告的利率计算 D、按照调整日挂牌公告的利率计算', 标准答案 'B'); 0168'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，当发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（ ） 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（ ）万元以上的案件时，商业银行应及时向银监会或其 派出机构报告。A.50，200B.10，800C.20，500D.30，1000', 标准答案 'D'); 0169'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、 丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，在涉及一个省 （自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及 时向银监会或其派出机构报告。A.1，2B.2，4C.3，4D.3，6', 标准答案 'D'); 0170'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，当发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（ ）万元 以上的事故、自然灾害时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。A.200B.500C.', 标 准答案 'C'); 0171'银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进行定期的检查评估，评估对象包括关键操作风险指 标和（ ） 。A.应急和业务连续方案 B.操作风险损失数据 C.指定的风险限额或权限 D.保险或第三方协议', 标准答案 'B'); 0172'为加强商业银行的操作风险管理，根据（ ） ，制定《商业银行操作风险管理指引》 。A． 《中华人民 共和国银行业监督管理法》B． 《中华人民共和国商业银行法》C． 《中华人民共和国行政许可法》D．其他 有关法律法规', 标准答案 'ABD'); 0173'商业银行对当期受益但尚未发生的那部分费用，应在支付期才支付，之前不用考虑。', 标准答案 'N'); 0174'在中华人民共和国境内设立的（ ）适用《商业银行操作风险管理指引》 。A.中资商业银行 B.外商独 资银行 C. 中外合资银行 D. 政策性银行', 标准答案 'ABC');0175'下列金融工具中，不属于短期金融工具的是：A 商业票据 B 可转让大额定期存单 C 企业债券 D 回 购协议', 标准答案 'C'); 0176'以下财产可以用于抵偿债务的是（）A、法律规定的禁止流通物。B、抵债资产欠缴和应缴的各种税 收和费用已经接近、等于或者高于该资产价值的。C、权属不明或有争议的资产。D、土地使用权', 标准 答案 'D'); 0177'下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：A 银行承兑票据 B 可转让大额定期存单 C 人寿保险 单 D 回购协议', 标准答案 'D'); 0178'《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列（ ）所造成损失的风险。A．不完善或有 问题的内部程序 B．员工和信息科技系统 C．外部事件 D．高管人员违规', 标准答案 'ABC'); 0179'目前，我国对活期存款实行按____结息。A 月 B 年 C 季度 D 日', 标准答案 'C'); 0180'银行每个（）应至少组织一次对抵债资产的账实核对，并作好核对记录。A、星期 B、月 C、季度 D、 半年', 标准答案 'C'); 0181'商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（ ）相适应的操作风险管 理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。A. 业务性质 B. 规模 C. 管理水平 D. 复杂程度 ', 标准答案 'ABD'); 0182'不动产和股权应自取得日起（）内予以处置。A、半年 B、1 年 C、2 年 D、3 年', 标准答案 'C'); 0183'同业拆借利率是货币市场最重要的基准利率之一，我国的同业拆放利率是：A Shibor B Libor C Hibor D Tibor', 标准答案 'A'); 0184'以下银行处置抵债资产的方式中，不正确的是（）A、抵债资产原则上应采用公开拍卖方式进行处置。 B、抵债资产拍卖原则上应采用无保留价拍卖的方式。C、拍卖抵债金额 1000 万元（含）以上的单项抵债 资产应通过公开招标方式确定拍卖机构。D、不适于拍卖的，可根据资产的实际情况，采用协议处置、招 标处置、打包出售、委托销售等方式变现。', 标准答案 'B'); 0185'借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保， 也可能会造成一定损失的贷款属于：A 关注类贷款 B 次级类贷款 C 可疑类贷款 D 损失类贷款', 标准答 案 'B'); 0186'操作风险管理体系至少应包括以下基本要素： ） 董事会的监督控制 B． （ A． 高级管理层的职责 C． 适 当的组织架构 D． 操作风险管理政策、 方法和程序 E． 计提操作风险所需资本的规定', 标准答案 'ABCDE'); 0187'以物抵债的主要方式有哪些？（）A、协议抵债 B、法院、仲裁机构裁决抵债 C、债务重组 D、以资抵 债', 标准答案 'AB'); 0188'商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：( )A．制定与 本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；B．通过审批及检查高级管理层有关 操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；C．确保高级管理层采 取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；D．确保本行操作风险管理体系接受内审部 门的有效审查与监督；E．制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。', 标 准答案 'ABCDE'); 0189'尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于：A 关注类贷款 B 次级类贷款 C 可疑类贷款 D 损失类贷款', 标准答案 'A'); 0190'借款人无法足额偿还贷款本息， 即使执行担保， 也肯定会造成重大损失的贷款属于： 关注类贷款 B A 次级类贷款 C 可疑类贷款 D 损失类贷款', 标准答案 'C'); 0191'以下说法正确的是（） 。A、划拨的土地使用权原则上应单独用于抵偿债务。B、以动产作为抵债资产 的，应自取得日起 1 年内予以处置。C、银行处置抵债资产应坚持公开透明的原则，避免暗箱操作，防范 道德风险。D、采用拍卖方式以外的其他处置方式处置抵债资产时，应在选择中介机构和抵债资产买受人 的过程中充分引入竞争机制，避免暗箱操作。', 标准答案 'CD'); 0192'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，商业银行高级管理层的主要职责包括( )A．在操作风险的日 常管理方面，对董事会负最终责任；B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作 风险事件或项目；C．根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行 操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；D．制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设；E．及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业 务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。', 标准答案 'ABCE'); 0193'债务人出现下列情况之一，无力以货币资金偿还银行债权，或当债务人完全丧失清偿能力时，担保 人也无力以货币资金代为偿还债务，或担保人根本无货币支付义务的，银行可根据债务人或担保人以物抵 债协议或人民法院、仲裁机构的裁决，实施以物抵债： （） A、生产经营已中止或建设项目处于停、缓 建状态。 B、生产经营陷入困境，财务状况日益恶化，处于关、停、并、转状态。 C、已宣告破产， 银行有破产分配受偿权的。 D、对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产，且执行实物资产或财 产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的。 E、债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能最大限度 保全银行债权的其他情况。', 标准答案 'ABCDE'); 0194'____是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过 代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A 过桥贷款 B 银团贷款 C 集团贷款 D 共同贷款', 标准 答案 'B'); 0195'商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括： ） A．在 （ 操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；B．拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规 程，提交高级管理层和董事会审批；C．协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险； D．建 立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序； E．确保操作风险制度和措施得到遵守；', 标准答案 'BCDE'); 0196'在银团贷款中，____是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行，是银团贷 款的组织者和安排者。A 银团代理行 B 银团牵头行 C 银团参加行 D 银团组织行', 标准答案 'B'); 0197'商业银行的( )部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内 为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。A.法律、合规部门 B.信息科技部门 C.安全保卫部门 D.人 力资源部门', 标准答案 'ABCD'); 0198'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，下列哪项是商业银行的内审部门的职责： ）A．直接负责或 （ 参与其他部门的操作风险管理；B．定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况；C．监督操作风险管 理政策的执行情况；D．对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估；E．向董事 会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况；', 标准答案 'BCDE'); 0199'银行抵债资产收取后应对外出租。', 标准答案 'N'); 0200'单家银行担任银团牵头行时， 其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的____A 5% B 10% C 15% D 20%', 标准答案 'D'); 0201'银行不得擅自使用抵债资产，确因经营管理需要将抵债资产转为自用的，视同新购固定资产办理相 应的固定资产购建审批手续。', 标准答案 'Y'); 0202'商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策，并使之与银行的（ ）相适应。A. 业务性质 B. 规模 C. 复杂程度 D. 风险特征', 标准答案 'ABCD'); 0203'单家银行担任银团牵头行时，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于____A 30% B 40% C 50% D 60%', 标准答案 'C'); 0204'税务部门应当加强对当地银行抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查。', 标准答案 'N'); 0205'商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括： ）A．操作风险的定义；B．适当的操作风险管 （ 理组织架构、权限和责任；C．操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；D．操作风险报告程序， 其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；E．针对现有的和新推出的重要产品、 业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。', 标准答案 'ABCDE'); 0206'在银团贷款中，____是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款 人提供贷款， 并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。 银团组织行 B 银 A 团牵头行 C 银团参加行 D 银团代理行', 标准答案 'D'); 0207'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，商业银行操作风险报告程序包括报告的( )。A．责任 B．路径 C．频率 D．对各部门的其他具体要求', 标准答案 'ABCD');0208'根据 《反不正当竞争法》 下列各项不属于经营者的是 ） A． ， （ 。 商场 B． 理发店 C． 公立学校 D． 美 容院', 标准答案 'C'); 0209'商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：( ) A. 评估操作风险和 内部控制 B. 损失事件的报告和数据收集 C.关键风险指标的监测 D. 新产品和新业务的风险评估 E. 内部 控制的测试和审查以及操作风险的报告', 标准答案 'ABCDE'); 0210'下列属于正常竞争行为的是（ ） A．季节性降价 B．擅自使用他人的企业名称 C．对商品质量 。 作引人误解的虚假表示 D．在商品上伪造认证标志 ', 标准答案 'A'); 0211'____是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期或本票进行无追索权的贴现。A 信用证 B 押汇 C 保理 D 福费廷', 标准答案 'D'); 0212'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（ ） 。A. 风 险检查 B. 操作风险状况 C. 重大损失情况 D. 风险特征', 标准答案 'BC'); 0213'甲酒店向该市出租车司机承诺，为酒店每介绍一位客人，酒店向其支付该客人房费的 20％作为奖励， 与其相邻的乙酒店向有关部门举报了这一行为。有关部门调查发现甲酒店给付的奖励在公司的账面上皆有 明确详细的记录。甲酒店的行为属于（ ） A．正当的竞争行为 B．商业贿赂行为 C．限制竞争行为 D．低 。 价倾销行为 ', 标准答案 'A'); 0214'商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向 ） （ 报告。 董事会 B. 高 A. 级管理层 C. 相关管理人员 D. 司法机关', 标准答案 'ABC'); 0215'某省于 2008 年元旦开通有线电视公共频道，该有线电视台为了提高收视率，每月抽取 2 万元的大奖 1 名。关于该行为下列说法正确的是( )。 A.违反了反不正当竞争法 B.有利于电视事业的发展，应该提 倡 C.是有线电视台正当的竞争手段 D.属于不正当竞争行为，因为奖金额超过了国家规定的 3000 元的 限制 ', 标准答案 'A'); 0216'中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的，期限一般在三年以内的中短期债券叫做____A 央行票据 B 专项票据 C 国债 D 国库券', 标准答案 'A'); 0217'商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括( )A.部门 之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；B.密切监测遵守指定风险限 额或权限的情况；C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；D.员工具有与其从事业务相适应的业务 能力并接受相关培训；E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；', 标准答案 'ABCDE'); 0218'债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格间 的比率是：A 名义收益率 B 即期收益率 C 持有期收益率 D 到期收益率', 标准答案 'C '); 0219'甲商场与乙公司因为货款问题产生纠纷，甲商场拒绝出售乙公司生产的产品，并对外宣称乙公司产 品中含有有害身体健康的物质，所以拒绝销售，乙公司的经营因此受到严重打击。关于这一事件下列说法 正确的是( )。 A.商场的行为属于限定他人购买其指定的经营者的商品的不正当竞争行为 B.商场的行 为属于侵犯他人商业秘密的不正当竞争行为 C. 商场有权决定是否销售某件产品，但低毁了该企业的商 业信誉、商品声誉 D.商场有权决定是否销售某件产品，因此商场的行为属于正当的经营行为 ', 标准 答案 'C'); 0220'为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信 息系统。管理信息系统至少应当( ) A. 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息；B. 支持操作风险和控制措施的自我评估； 监测关键风险指标； 可提供操作风险报告的有关内容； 标 C. D. ', 准答案 'ABCD'); 0221'债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，收回金额与购买价格之间的差价加上利息收入后 与购买价格之间的比例是： 到期收益率 B 即期收益率 C 持有期收益率 D 名义收益率', 标准答案 'A'); A 0222'乙工厂为了增加自己产品销量，模仿某著名厂家甲生产的同类产品的包装，足以使消费者认为该产 品是甲工厂生产的。关于这一事件下列表述正确的是( )。 A.两种产品的包装类似，足以使消费者产生 混淆，故乙工厂行为属不正当行为 B.尽管包装类似，如果消费者经过仔细判断仍然能够区分出来属于乙 工厂生产，就不属于不正当竞争行为 C.乙工厂的产品如果表明了自己的商标和厂址，就不构成侵权 D. 如果甲工厂没有就该包装申请专利权，则乙工厂的行为就是正当行为 ', 标准答案 'A'); 0223'根据《商业银行操作风险管理指引》 ，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（ ）A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案；B. 建立恢复 服务和保证业务连续运行的备用机制；C. 定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制；D．定期对交易和 账户进行复核和对账。', 标准答案 'ABC'); 0224'某商场在电视上做广告，声称其新进一批法国巴黎时尚服装，现正进行打折优惠，消费者纷纷前往 购买，后来消费者发现服装并非产自法国，而是由国内厂家生产的，则该商场的行为是( )。 A.假冒他 人注册商标行为 B.虚假宣传行为 C.伪造产地的行为 D.正当广告宣传行为 ', 标准答案 'B'); 0225'交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：A 期货 B 远期 C 互 换 D 期权', 标准答案 'B'); 0226'经营者的不正当竞争行为给被侵害的经营者造成损失的，如果被害人的损失难以计算的，赔偿额为 ( )。 A.侵权人在侵权期间全部所得 B.按照曾经发生的相同或者相近的案例的赔偿额计算 C.侵权人 在侵权期间所获得的利润及受害人为此支付的有关合理费用 D.侵权人在侵权期间所获得的利润的二倍 ', 标准答案 'C'); 0227'一般情况下，金融合约的持有者在拥有一定权利的同时，必须承担一定的义务。下列金融工具的持 有者只有权利，而不需承担相应义务的是：A 远期 B 互换 C 期货 D 期权', 标准答案 'D'); 0228'商业银行可以（ ）并将其作为缓释操作风险的一种方法。A. 购买保险 B. 购买国债 C. 与第三方 签订合同 D. 制定适当的奖惩制度 E. 为操作风险管理配备适当的资源', 标准答案 'AC'); 0229'某市技术监督局在抽查本市市场上的饮料时发现，除三种名牌饮料外，其余饮料均不合格，该局在 当地新闻媒体上对检查结果进行了详细介绍，导致一些厂家生产的饮料销量急剧下降。下列说法中不正确 的是( )。 A.市技术监督局的抽查行为是履行职责的正常管理行为，但在新闻媒体上公布抽查结果是限 制其他经营者的不正当竞争行为 B.市技术监督局抽查行为的背后是以排挤其他经营者为动机，故抽查行 为与公布行为均构成不正当竞争 C.市技术监督局的行为不构成不正当竞争 ', 标准答案 'AB'); 0230'商业银行的操作风险管理( )应报银监会备案。A.政策 B.程序 C.方法 D.方式 E.措施', 标准答案 'AB'); 0231'由出票人签发，委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据 是：A 本票 B 汇票 C 现金支票 D 转账支票 ', 标准答案 'B'); 0232'经营者假冒他人的注册商标，擅自使用他人的企业名称或者姓名，伪造或者冒用认证标志、名优标 志等质量标志，伪造产地，对商品质量作引人误解的虚假表示的，依照（ ）的规定处罚。A、 《中华人民 共和国商标法》B、 《中华人民共和国消费者权益保护法》C、 《中华人民共和国产品质量法》D、 《中华人民 共和国公司法》', 标准答案 'AC'); 0233'由出票人签发，委托出票人账户所在的银行在交票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票 据是：A 本票 B 银行汇票 C 支票 D 商业汇票', 标准答案 'C'); 0234'商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：( )。A.抢劫商业银行或运钞 车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件； B. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；C. 高管人员严重 违规；D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 1000 万元以上的事故、自然灾害；E.其他涉及 损失金额可能超过商业银行资本净额 1%的操作风险事件', 标准答案 'ABCD'); 0235'政府及其所属部门不得滥用行政权力进行以下行为 （ ） A、 。 限定他人购买其指定的经营者的商品 B、 限制其他经营者正当的经营活动 C、限制外地商品进入本地市场 D、限制本地商品流向外地市场', 标准答 案 'ABCD'); 0236'由政府部门、企事业单位及个人等提供资金，由贷款人根据资金提供者确定的贷款对象、用途、金 额、 期限、 利率等代为发放、 监督使用并协助收回的贷款属于： 对公贷款 B 银团贷款 C 委托贷款 D 过 A 桥贷款', 标准答案 'C'); 0237'银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、 程序和做法进行定期的检查评估。 主要内容包括： ） （ A. 商业银行操作风险管理程序的有效性；B. 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指 标和操作风险损失数据；C. 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；D. 商业银行操作风 险管理程序中的内控、检查和内审程序；E．商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；', 标准 答案 'ABCDE');0238'经营者不得采用下列哪些手段侵犯商业秘密（ ） 。A、以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获 取权利人的商业秘密 B、披露、使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密 C、 允许他人使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密 D、违反约定或者违反权 利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密', 标准答案 'ABCD'); 0239'银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的书面索赔履行担 保支付或赔偿责任，这种业务是：A 银行保函业务 B 备用信用证业务 C 承诺业务 D 托管业务', 标准答 案 'A'); 0240'对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，( )A.提交 整改方案 B.制定整改方法 C.提高整改效果 D.采取整改措施', 标准答案 'AD'); 0241'经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品。但有下列情形之一的，不属于不 正当竞争行为（ ） ：A、销售鲜活商品 B、处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品 C、季节性 降价 D、因清偿债务、转产、歇业降价销售商品', 标准答案 'ABCD'); 0242'依照《中华人民共和国企业破产法》法规定涉及债务人财产的下列行为无效（） 。A、无偿转让财产 的 B、为逃避债务而隐匿、转移财产的 C、对没有财产担保的债务提供财产担保的 D、虚 构债务或者承认不真实的债务的', 标准答案 'BD'); 0243'经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当（ ） 。A、责 令停止违法行为 B、责令消除影响 C、登报道歉 D、根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款', 标准 答案 'ABD'); 0244'从银行的发展历程来看，银行的风险管理经历了哪几个阶段？A 负债风险管理 资产风险管理 资产 负债风险管理 全面风险管理 B 资产风险管理 负债风险管理 全面风险管理 资产负债风险管理 C 资 产负债风险管理 资产风险管理 负债风险管理全面风险管理 D 资产负债风险管理 负债风险管理 资产风 险管理全面风险管理'}