如果信用卡分期还款后,还可以一次还款完吗，还要收手续费吗?-北京其它问题-知识问答-北京中国婚博会官方社区
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[已完成]如果信用卡分期还款后,还可以一次还款完吗，还要收手续费吗?
如果信用卡分期还款后,还可以一次还款完吗，还要收手续费吗?
楼楼你好，如果信用卡对某一账单或者消费办理了分期，手续费的通常是一次性收取的。如果楼楼之后一次性还清费用，手续费依然是收取的，并不退还。
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您的浏览器不支持js，部分功能将无法正常使用！！！上投摩根优信增利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
&&重要提示：&&1. 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书；&&2. 基金的过往业绩并不预示其未来表现；&&3. 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。&&4. 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。&&5. 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。&&6. 本基金可以参与中小企业私募债券的投资。中小企业私募债发行人为中小微、非上市企业，存在着公司治理结构相对薄弱、企业经营风险高、信息披露透明度不足等特点。投资中小企业私募债将存在违约风险和流动性不足的风险，这将在一定程度上增加基金的信用风险和流动性风险。&&7. 本招募说明书所载内容截止日为日，基金投资组合及基金业绩的数据截止日为日。&&二〇一七年七月&&一、基金管理人&&（一）基金管理人概况&&本基金的基金管理人为上投摩根基金管理有限公司，基本信息如下：&&注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼20层&&办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富城路99号震旦国际大楼20层&&法定代表人：穆矢&&总经理：章硕麟&&成立日期：2004年 5 月 12 日&&实缴注册资本：贰亿伍仟万元人民币&&股东名称、股权结构及持股比例：&&上海国际信托有限公司
51%&&JPMorgan Asset Management (UK) Limited
49%&&上投摩根基金管理有限公司是经中国证监会证监基字[2004]56号文批准，于日成立的合资基金管理公司。日，基金管理人完成了股东之间的股权变更事项。公司注册资本保持不变，股东及出资比例分别由上海国际信托有限公司67％和摩根资产管理（英国）有限公司33％变更为目前的51%和49%。&&日，基金管理人的名称由“上投摩根富林明基金管理有限公司”变更为“上投摩根基金管理有限公司”，该更名申请于日获得中国证监会的批准，并于日在国家工商总局完成所有变更相关手续。&&日，基金管理人的注册资本金由一亿五千万元人民币增加到二亿五千万元人民币，公司股东的出资比例不变。该变更事项于日在国家工商总局完成所有变更相关手续。&&基金管理人无任何受处罚记录。&&（二）主要人员情况&&1. 董事会成员基本情况：&&董事长：穆矢&&硕士研究生学历、高级经济师职称。&&曾任天津市人大财经委办公室副主任、天津信托投资公司总裁助理、上海浦东发展银行天津分行副行长、行长、党委书记、总行风险管理总部总监、上海浦东发展银行党委委员、副行长。&&现任上海浦东发展银行董事会秘书、上投摩根基金管理有限公司董事长。&&穆矢先生自日起，不再担任董事长一职。&&董事：&&董事：Paul Bateman&&毕业于英国Leicester大学。&&历任Chase Fleming Asset Management Limited全球总监，摩根资产管理全球投资管理业务CEO。&&现任摩根资产管理全球主席、摩根资产管理委员会主席及投资委员会会员。同时也是摩根大通高管委员会资深成员。&&董事：Jed Laskowitz&&美国伊萨卡学院学士学位（主修政治）及布鲁克林法学院荣誉法学博士学位。&&曾任摩根资产管理亚太区行政总裁。&&现任摩根资产管理环球投资管理方案联席总监。&&董事： Michael I. Falcon&&学士学位（主修金融）。&&曾任摩根资产退休业务总监。&&现任摩根资产管理环球投资管理的亚太区行政总裁、亚太区基金业务总监、环球投资管理营运委员会成员、集团亚太管理团队成员、集团投资管理亚太区营运委员会主席。&&董事：潘卫东&&硕士研究生，高级经济师。&&曾任上海市金融服务办公室金融机构处处长（挂职）、上海国际集团有限公司副总裁。&&现任上海浦东发展银行股份有限公司副行长、上海国际信托有限公司党委书记、董事长。&&董事：陈兵&&博士研究生，高级经济师。&&曾任浦发银行总行个人银行总部财富管理部总经理、上海国际信托有限公司副总经理兼董事会秘书。&&现任上海国际信托有限公司党委副书记、副董事长、总经理。&&董事：陈海宁&&研究生学历、经济师。&&曾任上海浦东发展银行金融部总经理助理、公投总部贸易融资部总经理、武汉分行副行长、武汉分行党委书记、行长。&&现任上海浦东发展银行总行资产负债管理部总经理。&&董事：章硕麟&&获台湾大学商学硕士学位。&&曾任怡富证券股份有限公司副总经理（现名摩根大通证券）、摩根富林明证券股份有限公司董事长。&&现任上投摩根基金管理有限公司总经理。&&独立董事：俞樵&&经济学博士。&&现任清华大学公共管理学院经济与金融学教授及公共政策研究所所长。曾经在加里伯利大学经济系、新加坡国立大学经济系、复旦大学金融系等单位任教。&&独立董事：刘红忠&&国际金融系经济学博士&&现任复旦大学经济学院教授，复旦大学金融研究中心副主任。&&独立董事：戴立宁&&获台湾大学法学硕士及美国哈佛大学法学硕士学位。&&曾任台湾财政部常务次长，东吴大学法学院副教授。&&现任北京大学法学院及光华管理学院兼职教授。&&独立董事：李存修&&获美国加州大学柏克利校区企管博士(主修财务)、企管硕士、经济硕士等学位。&&现任台湾大学财务金融学系专任特聘教授。&&2. 监事会成员基本情况：&&监事会主席：赵峥嵘&&硕士学位，高级经济师。&&历任工商银行温州分行副行长、浦发银行温州分行副行长、行长及杭州分行行长等职务。现任上海国际信托有限公司监事长、党委副书记。&&监事：石恬华&&台湾大学财务金融系学士及芝加哥大学布斯商学院硕士。&&历任摩根资产管理集团台湾区摩根投顾总经理、摩根投信总经理等职务；现任摩根资产管理集团台湾区负责人暨摩根投信董事长，负责台湾区的资产管理业务。&&监事：张军&&曾任上投摩根基金管理有限公司交易部总监。&&现任上投摩根基金管理有限公司国际投资部总监兼基金经理，管理上投摩根亚太优势混合型证券投资基金和上投摩根全球天然资源混合型证券投资基金。&&监事：万隽宸&&曾任上海国际集团有限公司高级法务经理。&&现任上投摩根基金管理有限公司首席风险官；尚腾资本管理有限公司董事。&&3. 总经理基本情况：&&章硕麟先生，总经理。&&获台湾大学商学硕士学位。&&曾任怡富证券股份有限公司副总经理（现名摩根大通证券）、摩根富林明证券股份有限公司董事长。&&4. 其他高级管理人员情况：&&杨红女士，副总经理&&毕业于同济大学，获技术经济与管理博士&&曾任招商银行上海分行稽核监督部业务副经理、营业部副经理兼工会主席、零售银行部副总经理、消费信贷中心总经理；曾任上海浦东发展银行上海分行个人信贷部总经理、个人银行发展管理部总经理、零售业务管理部总经理。&&杜猛先生，副总经理&&毕业于南京大学，获经济学硕士学位。&&历任天同证券、中原证券、国信证券、中银国际研究员；上投摩根基金管理有限公司行业专家、基金经理助理、基金经理、总经理助理/国内权益投资一部总监兼资深基金经理。&&孙芳女士，副总经理&&毕业于华东师范大学，获世界经济学硕士学位。&&历任华宝兴业基金研究员；上投摩根基金管理有限公司行业专家、基金经理助理、研究部副总监、基金经理、总经理助理/国内权益投资二部总监兼资深基金经理。&&郭鹏先生，副总经理&&毕业于上海财经大学，获企业管理硕士学位。&&历任上投摩根基金管理有限公司市场经理、市场部副总监，产品及客户营销部总监、市场部总监兼互联网金融部总监、总经理助理。&&张军先生，副总经理&&毕业于同济大学，获管理工程硕士学位。&&历任中国建设银行上海市分行办公室秘书、公司业务部业务科科长，徐汇支行副行长、个人金融部副总经理，并曾担任上投摩根基金管理有限公司总经理助理一职。&&刘万方先生，督察长。&&获经济学博士学位。&&曾任职于中国普天信息产业集团公司、美国MBP咨询公司、中国证监会。&&5．本基金基金经理&&聂曙光先生自2004年8月至2006年3月在南京银行任债券分析师；2006年3月至2009年9月在兴业银行任债券投资经理；2009年9月至2014年5月在中欧基金管理有限公司先后担任研究员、基金经理助理、基金经理、固定收益部总监、固定收益事业部临时负责人等职务，自2014年5月起加入上投摩根基金管理有限公司，自2014年8月起担任上投摩根纯债债券型证券投资基金基金经理，自2014年10月起担任上投摩根红利回报混合型证券投资基金基金经理，自2014年11月起担任上投摩根纯债丰利债券型证券投资基金基金经理，自2015年1月起同时担任上投摩根稳进回报混合型证券投资基金基金经理，自2015年4月起同时担任上投摩根天颐年丰混合型证券投资基金基金经理，自2016年6月起同时担任上投摩根优信增利债券型证券投资基金基金经理，自2016年8月起同时担任上投摩根安鑫回报混合型证券投资基金和上投摩根岁岁丰定期开放债券型证券投资基金基金经理，自2017年1月起同时担任上投摩根安瑞回报混合型证券投资基金基金经理，自2017年4月起同时担任上投摩根安通回报混合型证券投资基金基金经理。&&本基金历任基金经理王亚南，其任职日期为日至日，历任基金经理赵峰，其任职日期为为日至日。&&6．基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务&&杜猛，副总经理兼投资总监；孙芳，副总经理兼投资副总监；朱晓龙，研究总监；孟晨波，总经理助理兼货币市场投资部总监；赵峰，债券投资部总监；张军，国际投资部总监；黄栋，量化投资部总监。&&上述人员之间不存在近亲属关系。&&二、基金托管人&&（一）基本情况&&名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）&&住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号&&首次注册登记日期：日&&注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整&&法定代表人：田国立&&基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号&&托管部门信息披露联系人：王永民&&传真：（010）&&中国银行客服电话：95566&&（二）基金托管部门及主要人员情况&&中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。&&作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。&&（三）证券投资基金托管情况&&截至日，中国银行已托管576只证券投资基金，其中境内基金541只，QDII基金35只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。&&三、相关服务机构&&（一）基金销售机构：&&1.直销机构：上投摩根基金管理有限公司（同上）&&2.代销机构：&&(1) 中国建设银行股份有限公司&&住所：北京市西城区金融大街25号&&办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼&&法定代表人：王洪章&&客户服务电话：95533&&传真：010-&&(2) 中国银行股份有限公司&&地址：北京市西城区复兴门内大街１号&&办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号&&客户服务电话：95566&&法定代表人：田国立&&网址：&&(3) 招商银行股份有限公司&&注册地址: 广东省深圳市福田区深南大道7088号&&办公地址: 广东省深圳市福田区深南大道7088号&&法人代表：李建红&&客户服务中心电话：95555&&网址： &&(4) 交通银行股份有限公司&&注册地址：上海市银城中路188号&&办公地址：上海市银城中路188号&&法定代表人：牛锡明&&客户服务热线：95559&&网址：&&(5) 上海浦东发展银行股份有限公司&&注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号&&办公地址：上海市中山东一路12号&&法定代表人：吉晓辉&&联系人：虞谷云&&联系电话：021-&&客户服务热线：95528&&网址：.cn&&(6) 申万宏源证券有限公司&&注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层&&办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）&&法定代表人：李梅&&电话：021-&&传真：021-&&客服电话：95523&&电话委托：021-962505&&国际互联网网址: &&联系人：黄莹&&(7) 申万宏源西部证券有限公司&&注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室&&办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室（邮编:830002）&&法定代表人：李季&&电话：010-&&传真：010-&&客户服务电话：400-800-0562&&网址：&&联系人：李巍&&(8) 上海证券有限责任公司&&注册地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼&&办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼&&法定代表人：李俊杰&&电话：(021 &&传真：(021) &&客户服务电话：021-962518&&网址：&&(9) 国泰君安证券股份有限公司&&注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号&&办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层&&法定代表人：杨德红&&联系人：芮敏祺&&电话：(021) 61&&传真：(021) &&客户服务咨询电话：95521&&网址：&&(10) 招商证券股份有限公司&&注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层&&法定代表人：宫少林&&联系人：林生迎&&客户服务电话：95565&&网址：.cn&&(11) 光大证券股份有限公司&&注册地址：上海市静安区新闸路1508号&&办公地址：上海市静安区新闸路1508号&&法定代表人: 薛峰&&电话: 021-&&传真: 021-&&联系人:刘晨&&网址：&&(12) 中国银河证券股份有限公司&&注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座&&法定代表人：陈有安&&联系人：田薇&&电话: 010-&&传真：010-&&客服电话: &&网址：.cn&&(13) 中信建投证券股份有限公司&&注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼&&办公地址：北京市东城区朝内大街188号&&法定代表人：王常青&&电话：(010)&&传真：(010)&&联系人：魏明&&客户服务咨询电话：400-；&&网址：&&(14) 海通证券股份有限公司&&注册地址： 上海市淮海中路98号&&法定代表人：王开国&&电话：021－&&联系人：李笑鸣&&客服电话：95553&&公司网址：&&(15) 国都证券股份有限公司&&注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层&&办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层&&法定代表人：常喆&&联系人：李航&&客户服务电话：&&网址：&&(16) 中信证券股份有限公司&&注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座&&办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦&&法定代表人：王东明&&电话：010-&&传真：010-&&客户服务热线：010-95558&&(17) 中信证券（山东）有限责任公司&&注册和办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001&&法定代表人：杨宝林&&联系人：吴忠超&&电话：6&&传真：5&&客户服务电话：95548&&公司网址：&&(18) 安信证券股份有限公司&&注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元&&办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元&&法定代表人：牛冠兴&&客服电话：&&公司网址：.cn&&(19) 长江证券股份有限公司&&注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦&&法定代表人：胡运钊&&客户服务热线：9-888-999&&联系人：李良&&电话：027-&&传真：027-&&长江证券客户服务网站：&&(20) 平安证券股份有限公司&&注册地址: 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层&&办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层（518048）&&法定代表人： 詹露阳&&电话：021-&&传真：021-&&客服电话：95511-8&&网址: &&联系人：石静武&&(21) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司&&注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室&&办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼&&法定代表人：汪静波&&客服电话：400-821-5399&&公司网站： www.&&(22) 上海好买基金销售有限公司&&注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室&&办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903-906室&&法定代表人：杨文斌&&客服电话：400-700-9665&&公司网站：&&(23) 深圳众禄金融控股股份有限公司&&注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元&&办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元&&法定代表人：薛峰&&客服电话：&&公司网站： &&(24) 上海长量基金销售投资顾问有限公司&&注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室&&办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层&&法定代表人：张跃伟&&联系人：单丙烨&&联系电话：021-&&传真：021—&&客服电话：400-820-2899&&公司网站： &&(25) 浙江同花顺基金销售有限公司&&注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903&&办公地址： 浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼&&法定代表人： 凌顺平&&客服电话：&&公司网站：&&(26) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司&&注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路2室&&办公地址：杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6楼&&法定代表人：陈柏青&&客服电话：400-&&公司网站：&&(27) 上海天天基金销售有限公司&&注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层&&办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼&&法定代表人：其实&&客服电话：400-&&网站： .cn&&(28) 和讯信息科技有限公司&&注册地址： 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层&&办公地址： 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层&&法定代表人： 王莉&&客服电话：，021-&&网站：&&(29) 一路财富（北京）信息科技有限公司&&注册地址： 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702&&办公地址： 北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208&&法定代表人： 吴雪秀&&客服电话：400-001-1566&&网站： &&(30) 北京展恒基金销售有限公司&&注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号&&办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层&&法定代表人：闫振杰&&联系电话：010-&&传真：010-&&客服电话: &&公司网址：&&(31) 上海利得基金销售有限公司&&注册地址：上海市宝山区蕴川路室&&办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼&&法定代表人： 沈继伟&&客服电话：&&网站：.cn&&(32) 上海汇付金融服务有限公司&&注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室&&办公地址：上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19楼&&法定代表人：冯修敏&&客服电话：400-820-2819&&网站：&&(33) 上海陆金所资产管理有限公司&&注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路单元&&办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼&&法定代表人： 郭坚&&客服电话：400-821-9031&&网站：&&(34) 北京恒天明泽基金销售有限公司&&注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室&&办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层&&法定代表人：梁越&&客服电话：400-898-0618&&网站：&&(35) 北京乐融多源投资咨询有限公司&&注册地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层&&办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层&&法定代表人：董浩&&客服电话：400-628-1176&&网站：&&(36) 珠海盈米财富管理有限公司&&注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491&&办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼&&法定代表人：肖雯&&客服电话：020-&&网站：&&(37) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司&&注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#&&办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层&&法定代表人：杨懿&&客服电话：400-166-1188&&网站：.cn/&&(38) 北京新浪仓石基金销售有限公司&&注册地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室&&办公地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室&&法定代表人： 李昭琛&&网站：&&客服电话：010-&&(39) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司&&注册地址： 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15&&办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部&&法定代表人： 陈超&&电话：/&&网址： /&&(40) 嘉实财富管理有限公司&&住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元&&法定代表人： 赵学军&&客服电话：400-021-8850网站：&&(41) 上海华夏财富投资管理有限公司&&住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室&&办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层&&法定代表人：李一梅&&客户服务电话：400-817-5666&&传真：010-&&(42) 上海万得投资顾问有限公司&&住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座&&办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号建工大厦8楼&&法定代表人：王廷富&&客户服务电话：400-821-0203&&网址：.cn&&基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。&&（二）基金注册登记机构：&&上投摩根基金管理有限公司（同上）&&（三）律师事务所与经办律师：&&名称：上海源泰律师事务所&&注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼&&负责人：廖海&&联系电话：021- &&传真：021-&&经办律师：刘佳、张兰&&（四）审计基金财产的会计师事务所&&名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)&&注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼&&办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼&&执行事务合伙人：李丹&&联系电话：(021) &&传真：(021) &&联系人：曹阳&&经办注册会计师：陈玲、曹阳&&四、基金概况&&基金名称：上投摩根优信增利债券型证券投资基金&&基金类型：契约型开放式&&五、基金的投资&&一、投资目标&&本基金重点投资于信用债和可转债，在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。&&二、投资范围&&本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种、股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票)、权证等权益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。&&如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。&&基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于信用债和可转债（含分离交易可转债）的比例合计不低于非现金基金资产的80%，股票等权益类资产的投资比例不超过基金资产的20%，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。&&本基金所指信用债，是指金融债(不含政策性金融债)、公司债、企业债、短期融资券、中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、资产支持证券等除国债、中央银行票据和政策性金融债之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。&&三、投资策略&&1、资产配置策略&&（1）大类资产配置策略&&本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、权证等权益类资产的比例不高于基金资产的20%。本基金将遵循自上而下的配置原则，密切关注股票、债券市场的运行状况和风险收益特征，通过自上而下的定性分析和定量分析，综合分析宏观经济运行趋势、国家财政政策与货币政策、市场流动性水平、债券市场和股票市场估值水平等因素，从而判断各大类资产的相对投资价值，从而确定固定收益类资产和权益类资产的配置比例，并跟踪影响资产配置策略的各种因素的变化，对大类资产配置比例进行动态优化管理。&&（2）债券类属配置策略&&本基金的债券类资产将主要在信用债、可转债及其他资产间进行配置，并重点配置信用债和可转债。本基金将对不同债券板块之间的相对投资价值进行分析，确定债券类属配置策略，并根据市场变化及时进行调整，从而选择既能匹配目标久期、同时又能获得较高持有期收益的类属债券配置比例。&&2、债券投资策略&&本基金将综合采用信用策略、久期调整策略、期限结构配置策略、息差策略等策略，进行积极主动的债券投资，在合理控制风险和保持适当流动性的基础上，以企业债和可转债为主要投资标的，力争取得超越基金业绩比较基准的收益。&&（1）信用策略&&信用产品的收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济和政策环境的影响，信用利差的影响因素包括信用债市场整体的信用利差水平和债券发行主体自身的信用变化。基于这两方面的因素，本基金将相应的采用以下的分析策略：&&1）基于信用利差曲线策略&&本基金将综合分析宏观经济周期、国家政策、信用债市场容量、市场结构、流动性、信用利差的历史统计区间等因素，进而判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险，以及信用利差曲线的未来趋势，确定信用债券的配置。&&2）基于信用债信用分析策略&&本基金将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，研究债券发行主体的基本面，以确定债券的违约风险和合理的信用利差水平，判断债券的投资价值。本基金将重点分析债券发行人所处行业的发展前景、市场竞争地位、财务质量（包括资产负债水平、资产变现能力、偿债能力、运营效率以及现金流质量）等要素，综合评价其信用等级，谨慎选择债券发行人基本面良好、债券条款优惠的信用类债券进行投资。&&（2）久期调整策略&&本基金将基于对市场利率的变化趋势的预判，相应的调整债券组合的久期。本基金通过对影响债券投资的宏观经济变量和宏观经济政策等因素的综合分析，预测未来的市场利率的变动趋势，判断债券市场对上述因素及其变化的反应，并据此积极调整债券组合的久期。在预期利率下降时，增加组合久期，以较多地获得债券价格上升带来的收益，在预期利率上升时，减小组合久期，以规避债券价格下降的风险。&&（3）期限结构配置策略&&本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。&&（4）息差策略&&本基金将利用回购利率低于债券收益率的情形，通过正回购将所获得资金投低于债券，利用杠杆放大债券投资的收益。&&（5）可转债投资策略&&可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金主要从公司基本面分析、理论定价分析、债券发行条款、投资导向的变化等方面综合评估可转债投资价值，选取具有较高价值的可转债进行投资。本基金将着重对可转债对应的基础股票进行分析与研究，对那些有着较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理的前提下集中投资，以分享正股上涨带来的收益。&&本基金还将积极关注可转换债券在一、二级市场上可能存在的价差所带来的投资机会，在严格控制风险的前提下，参与可转换债券的一级市场申购，获得稳定收益。&&（6）中小企业私募债券投资策略&&(下转B98版)}