银监会打击治理电信网络新型违法犯罪每人每行开立借记卡不得超过4张
日11：06&&&&&&&&
记者张末东&&&&&&&&来源：金融时报
　　近年来，电信网络新型违法犯罪问题日益突出，为贯彻国务院的决定，全力配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作，保护人民群众财产安全，银监会近日印发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。此举将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节，从源头上切断不法分子获取犯罪工具的途径，对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。
　　《通知》要求严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。《通知》要求严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务，妥善处理。《通知》要求全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。
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银监会全面部署银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作
中国经济网
    中国经济网北京3月14日讯
近年来，电信网络新型违法犯罪问题日益突出。为贯彻国务院的决定，全力配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作，保护人民群众财产安全，银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号），对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。
   
一是严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。
   
二是严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务，妥善处理。
   
三是全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。
   
此外，48号文还从建立联系人机制，加强宣传教育，建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。
   
48号文的出台，将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节，从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径，对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。
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　　新华网北京10月10日电 记者从在京召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议上获悉，公安部、工信部、中宣部、中国人民银行等23部门将在全国范围内开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。
　　电信网络新型违法犯罪严重侵害人民群众财产安全和合法权益，严重影响人民群众安全感。专项行动将针对这些违法犯罪活动，毫不动摇地坚持严打方针，重拳出击、重典治乱，依法严厉打击电信诈骗、网络投资诈骗、黑电台等违法犯罪活动，集中侦破一批案件、打掉一批犯罪活动、尽快整治一批重点地区，坚决把犯罪分子的嚣张气焰打下去。同时通过深化与有关国家和地区的警务合作，切实加强打击境外犯罪嫌疑人和追赃追逃工作。
　　专项行动还将注重关口前移，强化源头治理，进一步规范银行、电信、网络公司、软件开发企业的经营行为。将禁止网络改号电话运营，整治违规出租电信线路、制作传播改号软件等不法经营行为，严格规范对“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的管理，加强对电话卡社会营销渠道的管理，依法强制关停涉案诈骗电话。加强银行卡安全管理，坚决打击买卖银行卡不法行为，督促商业银行建立涉嫌电信诈骗账户黑名单制度。研究建立打击电信诈骗犯罪即时查询、紧急止付、快速冻结工作机制，切实提高涉案资金查控效率，尽可能减少受害群众的财产损失。
　　专项行动要求，要充分发动群众、紧紧依靠群众，针对犯罪分子善于抓住一些公众心理，精心设局、步步设套，诈骗手法不断翻新，使人防不胜防的特点，广泛深入开展宣传教育活动，及时揭露不法分子的犯罪手法和伎俩，切实提高群众识骗防范意识和能力。要及时公布打击治理进展，彰显党和政府坚决打击违法犯罪、维护群众权益的信心和决心，有效震慑违法犯罪活动。
　　党中央、国务院对打击治理电信网络新型违法犯罪工作高度重视。今年6月，国务院批准建立了由23个部门和单位组成的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，加强对全国打击治理工作的组织领导和统筹协调。部际联席会议要求，各级党委、政府要把这项工作纳入社会治安防控体系建设范畴，加强组织领导，做好统筹规划，积极构建党委政府统一领导、联席会议制度组织协调、有关部门齐抓共管、社会各方面积极参与的打击治理电信网络新型犯罪工作格局，努力形成打击治理的强大合力。
[责任编辑:我省开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动_三秦网
核心提示： “紧急通知：您的手机银行于今日失效，请立即登录我行网址重新验证使用，预期将冻结银行卡内资金（××银行）”、“××××，还未汇款吧，账号已改为××××”、“本集团有九成新多品牌车廉价出售，电话×××”……这些表述方式您一定不会陌生，它们是电信诈骗中常用到的一些伎俩。昨天下午，省政府召开全省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议第一次会议，目的只有一个——多部门合力，向电信诈骗这颗“毒瘤”开刀。
三秦都市报 - 讯（首席记者石喻涵）&紧急通知：您的手机银行于今日失效，请立即登录我行网址重新验证使用，预期将冻结银行卡内资金（&&银行）&、&&&&&，还未汇款吧，账号已改为&&&&&、&本集团有九成新多品牌车廉价出售，电话&&&&&&这些表述方式您一定不会陌生，它们是电信诈骗中常用到的一些伎俩。昨天下午，省政府召开全省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议第一次会议，目的只有一个&&多部门合力，向电信诈骗这颗&毒瘤&开刀。副省长、省公安厅厅长杜航伟出席会议并讲话。会议审议通过了《省打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动方案》。&
本月起开展为期半年专项行动&
根据《行动方案》内容，从日至日，全省将开展为期半年的打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。
重点打击处理以下违法犯罪人员：冒充黑社会电话诈骗、网络购物诈骗、重金求子诈骗、PS图片诈骗、假冒熟人和领导电话诈骗、假冒QQ好友诈骗、机票改签电话诈骗等地域性职业诈骗犯罪群体；境内外诈骗窝点的组织者；发送诈骗信息、拨打诈骗电话的人员；为诈骗团伙转取款的人员；为诈骗团伙招募员工的人员；开发、制作、发布恶意手机木马程序、网络投资虚假交易软件的人员；为诈骗团伙提供网络改号平台的人员；非法获取、出售和提供公民个人信息的人员；非法生产、销售和使用&伪基站&、窃听窃照专用器材、无线屏蔽器、&黑广播&等器材的人员；非法买卖银行卡的人员；其他进行电信网络诈骗的人员。&
重点规范治理以下违规行为：1、违规出租电信线路的；2、违规批量办理、非实名办理电话卡、上网卡的；3、违规批量办理、非实名办理银行卡的；4、违规办理、使用&一卡通&、400&、&商务总机&等通讯业务的；5、使用非实名电话卡（包括移动通信转售业务）、上网卡（包括移动通信转售业务）、宽带线路的；6、使用非实名银行卡，以及人卡分离、境外使用的；7、其他违规行为。&
杜航伟指出，电信网络新型违法犯罪蔓延速度快、欺诈性强、专业程度高，严重侵害人民群众财产安全和合法权益，已经成为影响社会稳定和群众安全的突出问题。要清醒认识打击此类违法犯罪所面临的严峻形势，加强组织领导，全面落实打击整治、源头监管、宣传防范等工作措施，提升工作针对性和有效性。&
从近些年破获的案件来看，电信诈骗的犯罪分子只需要建设一个假网站，租一个电信服务器，购买和办理一些电话卡和银行卡即可&开张&。通过精心编写的诈骗&脚本&，骗取受害者信任后，让受害者将自己银行卡内的存款转入犯罪分子指定的银行账户。因此，电信诈骗需要多部门&围剿&。&
向诈骗集团提供银行卡服务器属共同犯罪&
按照《行动方案》，对前期掌握的涉案银行账号和新发现的涉案银行账号，公安机关将依法要求商业银行一律予以冻结，终止其境内外的汇、转、取款业务，并纳入银行系统的黑名单。&
银行方面要联系上级业务主管部门，建立涉案账号快速阻断机制，与公安机关密切协作配合，对涉案账号进行快速紧急止付。&
对向诈骗团伙提供银行卡、电话线路、服务器、交易软件、手机恶意程序、公民个人信息、&伪基站&的，按照共同犯罪论处。对情节恶劣但尚不构成违法犯罪的，由行业主管部门予以行政处罚，并列入黑名单，经处罚教育仍不悔改的，终身禁入该经营行业。
同时，对于违规使用的电话号码、电信线路等一律关停，对有关人员依法依规处理。深入推进整治&黑卡&专项行动，加强电话卡、上网卡实名登记和联网核查工作，加强对社会营销渠道的管理。严格落实银行账户实名制，整顿代办银行卡、乱开卡、批量开卡等问题，严格执行银联卡境外取款限制的规定，切断赃款流出境外的通道等。&
防骗做到&三不&&
日常生活中，我们经常会接到陌生电话或者短信，万一不小心&着了道&怎么办？警方提醒，在遇到这样的情况时务必做到&三不&。&
1.不要轻信来历不明的电话和信息，应及时挂掉电话，不回复未接的可疑电话、短信提供的陌生电话号码，不要有&贪图便宜&、&一夜暴富&、&天上掉馅饼&的心理。要增强防范意识，注意保护个人资料信息。&
2.无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，如有疑问，速拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。&
3.要学习、了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全；要了解公、检、法机关办案程序，决不向陌生人或自称是&公、检、法、银联、电信部门工作人员&提供的&安全账户&转账、汇款。&
万一被骗汇款怎么办&
警方提醒，若不慎被骗汇款后，可以在第一时间报警并及时采取以下补救措施：&
1.及时拨打中国银联专线95516转1，看对方的账户是哪家银行的，然后拨打银行客服电话，在提示输入密码时随意输入一组数字，连续几次密码输入错误后，银行的密码保护功能启动，该账号就会被锁定。
2.为防止犯罪分子通过网上银行转账，要及时登录骗子账户银行的网上营业厅，操作骗子账户进行登录，输入密码时连续输入任意数字（如前操作）。&
3.与汇款银行柜台联系，请求协助。&
（责任编辑：张宸豪）&&}