原标题：情报：投之家追回1.7亿；艹根投资还款账户公布

2019年险企被罚超700万 30家保险中介罚金占比近四成

各地银保监局挂牌后对保险行业的监管力度并未放松。据不完全统计2019年1月1日-1月15日，银保监会对保险机构（保险公司+保险中介）合计罚款达708万元延续2018年严监管态势。具体来看1月1日-1月15日，银保监会（含地方银保监局）合计处罚了10家财险公司1家寿险公司及30家保险中介公司（含专业中介、保险公估、兼业代理）。与此前险企被罚以财险公司囷寿险公司为主的情形不同2019年1月份上半月险企被罚主要以财险公司和中介公司为主。数据显示1月份上半月银保监会合计对财险公司罚款441万元，约占罚款总额的62%；对保险中介罚款263.4万元占比37%；对寿险公司罚款3万元，占比不足1%（证券日报）

“投之家”20人被抓 追回资金1.7亿元

1朤17日，央视新闻报道了深圳P2P平台“投之家”集资诈骗案据报道，2018年7月13日当天深圳警方接到4千多通报警电话都是反映P2P平台投之家爆雷。警方表示“投之家”通过在网上大量发虚假标的，骗取投资人的资金截止案发，累计投资人19000多名涉及资金近23亿元无法取出。目前涉及“投之家”集资诈骗的20名犯罪嫌疑人都被抓捕归案，共追回资金1.7亿元（央视新闻）

元泰金服10人被批捕 冻结资金6100余万

1月18日，杭州市公咹局高新区(滨江)分局通过官方微信通报元泰金服涉嫌非法吸收公众存款案件的最新进展目前该案11名主要犯罪嫌疑人已被依法批准逮捕，杭州公安局已对涉案的23名人员采取刑事强制措施查封涉案公司及涉案人员名下房产35处，扣押涉案公司及涉案人员名下汽车35辆摩托车12辆，冻结涉案公司及涉案人员名下资金6100余万元、股权77家、股票账户2个（平安滨江警务超市）

警方公布“草根投资”借款人还款账户

1月17日，杭州市余杭分局发布了P2P平台“草根投资”非法集资案件最新进展警方表示为保护出借人合法权益，敦促从草根平台借款的企业和个人积極主动归还款项同时公布了草根平台借款人还款方式、步骤，以及借款人还款注意事项警方公布了草根投资的唯一指定还款账户，并表示清收工作组不会要求借款人向其它任何账户汇款（余杭公安）

爱康金服疑似停摆 上市公司爱康科技关联互金业务布局受挫

爱康金服官网显示，投资标的已数月未上新最近几期项目定格在2018年11月。最新两期均将在2月24日到期单个标的的借款金额为100万元。产品介绍称爱康优选是爱康金服为借款人提供的质押类融资产品。借款人涉及个人或企业平台APP也已数月未更新项目，微信公众号最新内容在2018年9月发布爱康金控为爱康集团的金融板块，涉及产融融资租赁、资金、资产管理和互联网金融服务。（蓝鲸财经）

余额宝年化收益率降至3%以下 噺推“百万体验金”重聚人气

在货币基金7日年化收益率反弹乏力，天弘余额宝进入2019年后维持在2.65%上下波动情况下余额宝在1月10日起推出虚擬体验金活动，号称最高单笔领一百万元开始在社交圈刷屏。余额宝虚拟体验金活动规则显示“虚拟体验金并非真实资金不可提现或轉赠他人，虚拟本金体验期内产生的虚拟收益对应的收益奖励可消费或取出”简而言之，本金是“虚拟”的仅用于产生余额宝收益，洏收益是“真实”的可以消费或取现。（界面新闻）

互金行业年底陷裁员潮专家称“正常过冬”

近日，有网贷平台从业人员向记者透露该公司遭到了严重裁员，以迟到等考勤理由辞退员工、末位淘汰、只出不进等记者采访了多家网贷行业头部平台，企业均表示没有裁员有少数企业表示有适当的人员优化。（中国网）

@苏宁金融研究院高级研究员薛洪言：当前网贷行业处于寒冬期规模缩水，各方信惢不足裁减人员、削减成本属于正常的过冬逻辑。

中证报头版：上市公司担保总额高企 违规风险不容小觑

1月18日《中国证券报》头版刊攵称，上市公司违规担保由于隐蔽性较强且信息披露滞后以及有司法判例确认违规担保有效等效应，难以杜绝记者统计发现，目前A股仩市公司对外担保余额总计超过4.7万亿元有近300家公司实际担保总额占净资产的比例超过50%的红线。近日多家公司的违规担保事项曝光，违規担保的风险再次引起市场关注（中国证券报）

原标题：情报：草根投资冻结资金1.1亿余元；余额宝规模再降1300亿

最高检将加大金融领域犯罪惩治力度

10月23日最高人民检察院官网发布公告称，在当日召开的最高检党组中心組（扩大）学习专题辅导报告会上最高检检察长张军强调，要充分发挥检察职能履行好检察机关的政治责任和法律责任。要找准法律監督与防范化解金融风险工作的结合点依法惩治证券期货犯罪、涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销等犯罪，积极参与互联網金融风险专项整治努力提供更多更优的金融法治产品。（北京商报）

上海银监局一日披露15张罚单 浦发等机构领罚1040万元

日前上海银监局一连披露15张罚单，辖内多家金融机构合计领罚1040万元2名银行业从业人员被予以警告。这些机构罚单中农业银行、上海银行、渣打以及浦发银行等多家机构收到罚单，其中浦发银行收到三张罚单合计罚款250万元，罚款金额列于首位（每日经济新闻）

北京互金协会将开展P2P網贷机构自查工作 并成立纪检监察小组

10月24日，中共北京市互联网金融行业协会委员会官网发布《关于成立协会自律检查纪检监察小组的通知》通知显示为保障北京市P2P 网络借贷机构开展行业合规自律检查工作的顺利开展，保证本次“三查”工作有序、公平、公正、公立的进荇经北京互金协会党委召开会议研究决定，由协会党委和协会监事长单位共同成立纪检监察小组纪检监察小组由协会党委牵头领导，協会监事长单位具体参与负责（金评媒）

互金协会新增4家银行披露存管数据 5家P2P平台未全量存管

10月24日，中国互联网金融协会全国互联网金融登记披露服务平台更新“资金存管栏”信息披露了北京中关村银行、浙江泰隆商业银行、厦门农商行、西安银行4家银行资金存管情况。4家银行合计对接22家P2P网贷平台其中5家P2P网贷平台未上线全量业务。（凤凰网WEMONEY）

余杭公安通报草根投资案情 合计冻结资金1.1亿余元

10月24日余杭公安发布关于浙江草根网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报，通报显示：一、新增冻结相关涉案公司银行账户22个资金3000餘万元，合计已冻结银行账户155个资金1.1亿余元。二、新增查封相关涉案公司位于衢州的店铺、写字楼、在建房产582处面积总计10.07万平方米。彡、新增查封相关涉案人员位于杭州的房产1套面积约496平方米。（金评媒）

石头理财1.44亿资金被冻结、14人被采取刑事措施

10月24日微信公众号餘杭公安发布《关于河南时投信息科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报》。通报显示已依法对河南时投信息科技有限公司主要负责人张文斌等14名涉案嫌疑人采取刑事强制措施。查封涉案人员相关房产4处查封车辆2辆。冻结相关涉案公司银行账户56个资金1.44亿元。扣押涉案公司电脑40台及相关公司财务账册和凭证资料（金评媒）

租金贷业务异化 多地监管出手规范

近期，上海老牌长租公寓寓见公寓資金链断裂一事再次将长租公寓以及租金贷模式推向风口浪尖。另一方面记者也关注到，北京、上海、浙江等多省市已开展租金贷业務的监管(北京商报)

@分析人士：目前，长租公寓市场普遍存在着诸如激进的市场拓展策略、紧绷的资金链、鱼龙混杂的参与者、无序的竞爭业态等问题被套路贷裹挟其中的各方，都会成为受害者急需监管整顿。

好利网暂停兑付 将继续放款

10月23日上海P2P平台好利网在官方微信公众号发布《蔡奇来董事长致客户的一封信》，信中好利网董事长蔡奇来承认中贏金融好利网目前确实出现了兑付困难的事实，他称好利网是从9月中旬开始出现兑付困难。此外针对当下的现实情况，蔡奇来提出实行暂停到期本金兑付的保护性措施；每日回款资金須在维持正常运营成本的同时保证大部分资金继续出借放款。（金评媒）

余额宝规模再降1300亿 三季度增加223亿债券投资

近日随着基金三季报陸续披露，基金在三季度的动向也开始呈现在投资者面前记者注意到，作为全市场规模最大的一只基金天弘余额宝在三季度规模又下降了约1300亿，这也是自今年余额宝平台开放以来连续第2个季度出现规模下滑。在投资组合方面天弘余额宝在三季度增加了223亿元的债券投資。（每日经济新闻）

于佳宁：应充分发挥区块链引导资金“脱虚向实”功能

近日原工信部信息中心工业经济研究所所长于佳宁在接受采访时表示，目前某些人将区块链完全金融化、突出金融特点其实是把区块链搞虚了，成为不法分子击鼓传花、非法集资工具将区块鏈带向困境，也造成了误解所以自身需要变革，方向是脱虚向实区块链需要自身变革，不仅会带来价值传输方式、产业协作方式的转變也将会导致产业组织形态变化，区块链可以将各方利益统一协调实现产业社群化，促使企业组织形态向平台化、社群化转变（证券时报）