高价收购银行卡 网上交易火爆
来源：互联网　发布时间：　
谁将受宠现在网上这种买卖很流行，售价在40—400元之间
相关部门提醒市民：加强安全用卡意识，不要贪图小利
“极具个人隐私的银行卡如今竟堂而皇之地在网上叫卖，且售价不菲!”近日，一条公开收购银行卡的微博引起舆论哗然。
素有个人“身份证”之称的银行卡真如网友所言摇身变成了“生钱”的商品?5月18日，我们对此进行了追踪调查。
售卡信息五花八门
在电脑上输入“”搜索，页面上立即弹出上万条关于售卖、收购银行卡的信息。仔细浏览了多条信息后，我们发现：发帖人大多通过一些有影响力的网络媒介，如论坛、微博对外发布需求信息，并附带多种联系渠道供“有兴趣”的人士选择。
“我们收购银行卡是用来申请广告联盟，只为收钱用。”当我们就售卡事宜尝试着与58同城网站上一买主进行交谈时，对方竟 “开门见山”地道出了收卡原由，并声称若一次性向其提供多张废旧银行卡的话还可以享受“升值”待遇。
对方还透露，目前市场上以中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行的银行卡最为畅俏，售价在40—400元之间，“如果开通了网银、U盾或其他附加功能，还能适当增值。”对方告诉我们，交易过程买卖双方无需见面，只需持卡人把卡内余额清空，并按照提供的地址将银行卡及相关密码通过快递的方式寄出，即可获得一半的售价，“密码验证无误后就能收到全部款项，信誉绝对保证。”
究竟是何种用途让废旧闲置的银行卡也能坐地涨起价来了呢?当我们继续追问时，刚才还“相谈甚欢”的买主此时却突然以“商业秘密”为由选择了沉默。
“肯定是有利可图的买卖才有人愿意去做啊。”天涯论坛上的一位买主委婉地告诉我们，收购银行卡在目前已相当时兴，而且其中的可图之“利”不是一般买卖所能比的。
潇湘评论：网络上有人高价回收银行卡，是因为有人不愿意暴露自己的真实身份去开办银行卡，而进行相关转账、汇款等不正当交易。所以市民对网上这种高价收购银行卡要小心，银行卡内含有大量的个人信息，一旦泄露，不仅会给持卡人带来诸多麻烦，严重者还将被法律追究连带责任。欲知更多资讯请关注
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项目品牌名警方提醒：高价收购银行卡暗藏“猫腻”
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警方提醒：高价收购银行卡暗藏“猫腻”
中央政府门户网站　　　 日　　 来源：新华社
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    新华社哈尔滨４月１６日专电（记者梁书斌）近段时期，不少网站的论坛内出现收购、出售闲置银行卡的信息。为此，黑龙江警方提醒市民，个人银行卡在黑市热销的背后潜藏着重大的安全隐患，银行卡很可能被不法分子用以从事经济犯罪。
    记者在百度上输入“收购银行卡”“出售银行卡”等关键字，搜索出相关信息近百万条。网上的信息显示，一张普通银行卡的收购价格为几十元，开通“网银”功能的银行卡收购价格甚至高达２００元。
    高价收购银行卡背后隐藏着什么“猫腻”？为何有这么多人在网上购销银行卡？
    黑龙江省公安厅经济犯罪侦查总队民警介绍说，这种闲置银行卡在黑市热销的现象，背后潜藏着重大隐患，很容易被不法分子用来从事经济犯罪。
    首先，不法分子可以利用收购的银行卡实施诈骗。近年来，越来越多犯罪分子选择作案时使用收购的银行卡转账、提现，以隐藏自己的真实身份，一旦诈骗得逞，就将手机卡、银行卡丢弃、销毁。
    其次，不法分子可利用银行卡逃税、洗钱。一些人收购银行卡的目的是虚开账户以转移存款；还有人收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移，达到少缴税款、洗钱的目的。
    另外，不法分子还可利用银行卡进行商业贿赂。当前，行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受。由于受贿人需“匿名”接受汇款、转账、消费，在网上收购银行卡的帖子中，经常会看到一些买家特意强调，银行卡要有名字和密码。
    有些人认为，自己闲置的银行卡留着也没用，出售还可以卖钱，既然出售了，之后出现的犯罪行为及其他问题与自己无关。
    而据警方介绍，根据中国人民银行１９９９年公布的《银行卡管理办法》的规定，“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借”。如收购人利用收购的银行卡实施诈骗、洗钱等犯罪活动，持卡人极可能承担连带责任，甚至承担一定的刑事责任。
    警方提醒，持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码，切勿将银行卡转借、出租、转卖给他人，以免掉进不法分子设下的陷阱。警方同时建议，一人多卡的持卡者要及时对手中的银行卡进行清理整合，将资金转入常用卡内，对长期闲置的银行卡及时注销。
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（责任编辑： 曹晓轩高价收购银行卡 打的啥主意？_株洲新闻_新闻频道_株洲网
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收购,银行卡
高价收购银行卡 打的啥主意？
&&&&株洲网讯 (米南&阿果) “金融大厦和中心广场附近，有人高价收购银行卡。如果开通网上银行功能，甚至可以卖到180元。这中间到底藏有什么蹊跷？”11月14日上午，记者接到芦淞市场李先生的报料，赶到现场进行暗访，果真发现闲置不用的银行卡居然还能卖钱。&&&&&收卡是为&“刷信用”？ &&&&上午10时许，记者刚走到电信大楼前，就有一个30多岁穿灰夹克的男子，手持一块“收手机、外币”的纸牌问：&“手机卖不？”记者摇头，对方又问：&“有不要用的银行卡卖不？”记者马上表示兴趣：&“嗯，有2张正要销户的，要哪家银行的？怎么卖？” &&&&“灰夹克”透露，各大银行的银联借记卡都行，普通卡40元，网银口令卡100元，U盾卡180元，只要求知道姓名和密码；新办一张也可以，新办的卡里不要存钱，开通网上银行、U盾，就可以卖到180元。 &&&&记者装做好奇：&“你们买了这些卡有什么用？”&“灰夹克”声称，主要用于网店&“刷信用”。因为网上交易最看重的是商家信用，信誉度高的商家更容易与顾客成交。一些新开的网店为迅速提升自己的信誉度，就由虚假的顾客刷卡消费，然后给予好的评价。“由于&‘刷信用’不能老用同一张卡，否则容易被网管发现而视为作弊；收购的银行卡这时就能派上用场，这也是开通网银的借记卡要比普通借记卡贵的原因。”&&&&&银行卡网上买卖火爆 &&&&事实果真如此吗？记者在百度、谷歌搜索引擎输入&“银行卡收购”，发现网上买家大肆在各论坛发布收购信息，并公布QQ号、电子邮箱，甚至是电话号码。&“长期收购闲置银联借记卡，中、农、工、建、招、邮储六行为佳，普通卡30元起，口令卡120元，U盾卡200元，均需知道名字、密码并能使用”，“受台湾银行卡藏家委托，长期收银行卡，是谁的无所谓，只要知道姓名和密码，价格从优”…… &&&&在交易方式上，通常是买家收到银行卡后，汇出一半的钱，用户名和密码得到验证再付清另一半。有的买家为打消卖家顾虑，还声称可使用支付宝交易。此外，网上出售银行卡的帖子也很多，卖价自然比收购价格高出不少，普通卡要卖60-100元，口令卡卖120-150元，U盾卡甚至要卖240-300元。个别帖子还注明&“长期收购”和&“长期供应”。&&&&&银行提醒：多数是用于不法勾当 &&&&工行株洲分行个贷中心主任李玮分析认为，如果是收藏，就应该是办卡越早越好，而且也不需要知道姓名和密码；用于网店“刷信用”，有一定的可能性，但需要量不至于会有这么大。 &&&&“另外还有2种可能性，一是用于送礼或私设小金库。比如一些卖卡广告就声称：‘如果您是领导，想设立小金库；如果您因为老婆监控工资收入而感到烦恼，请使用我们出售的银行卡。’还有就是行贿送礼等一些灰色的经济来往，当事人使用本人的银行卡怕留下蛛丝马迹。于是利用这些收购的银行卡，只要拥有账号和密码，这些不能说的秘密就可悄然完成，而且不留痕迹；二是用于借卡转账。比如地下钱庄和赌场的收入转账、官员贪污受贿资金的转账。此外许多人都接到骗子群发的&‘请将款打到××账号’的短信。骗子为了避免公安机关通过银行卡追踪到本人，也可能利用收购的银行卡。” &&&&李玮提醒市民，多数情况下，这些收购的银行卡都被用于不法勾当。因此，他建议市民千万不要贪图蝇头小利，以免惹祸上身。
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高价回收银行卡 小心泄露个人信息
09:07 来源： 广州日报
时下，某些人正在回收各种银行卡。
有人回收银行卡 专家提醒“小心泄露个人信息”
　　本报讯 （记者杨进）记者近日调查了解到，目前市面上出现了一些回收银行卡的人员，他们以50元不等的价格收售各种银行卡，然后转手以更高的价格卖出去，引得一些市民跃跃欲试。对于这种另类回收，记者昨日采访了银行人士和律师，他们提醒市民，这些银行卡被回收后可能导致卡上个人信息泄露，也有可能被用于洗钱、诈骗等非法活动。
　　记者近日收到市民武先生报料，称最近收到了一条回收银行卡的短信。记者昨日上网查询了解到，其实回收银行卡的信息充斥着整个网络，记者在一家搜索网站上打入“广州”、“回收银行卡”字样，立即弹出了112万多条相关信息，而很多就是打出了所谓“高价回收银行卡”。
　　陈姓男子称回收银行卡
　　记者通过其中一条信息联系到一名在荔湾区的陈姓男子，他就是专门回收银行卡，他告诉记者可以收购各地银行卡，普通卡一般为50元一张，如果是网上银行的口令卡，则100元一张，“工商、农业、建设、招商、邮政银行的卡都行，哪个地方的都可以”，“你只要给我的一张是空卡，里面的钱取光了就可以。”不过该男子强调，必须保证这张卡是全新的，知道名字和密码，能到提款机上汇款，取款就行。
　　为什么有这么多人回收银行卡，回收的这些银行卡到底又做什么用途？记者进行了调查。
　　价钱翻倍转手卖掉
　　记者了解到，大部分回收的银行卡都是经过回收人修改密码后，再次出手，而价格可能翻了一番。
　　据陈先生透露，如果回收到的普通银行卡50元一张，卖出去就要150元，客户要指定用户名，则可以卖到230元一张，而一些网上银行的口令卡更贵，要300元一张。“我们也不在乎他们买过去怎么用，没有一点收入，谁来回收啊。”
　　记者了解到，这类银行卡回收后，还有可能就是用来帮助一些网店刷卡骗取积分或者从事其他商业项目，甚至用来从事一些非法活动，比如洗钱。
　　用作洗钱等勾当？
　　一名回收银行卡的人员告诉记者，他主要是用这些卡来申请广告联盟，只是用来收钱，因为广告联盟一个人只能够申请一次，而他需要申请多个账户。不过他表示，不要将卡卖给他们后又拿身份证去银行修改密码，他们只是拿卡每个月收一次款，收到款后马上就会转出。
　　还有回收人员告诉记者，买他们卡的人很多是用自己的卡收某款项不方便或者担心被查，而用这种回收的卡，有可能就是用来洗黑钱或者贪污之便。
　　时下，收藏银行卡成了一些卡类收藏者的爱好之一。记者在海珠中路等一些集邮收藏市场上了解到，一些被挂失甚至被人遗弃作废的银行卡，也可以用来收藏，回收这些卡类的价格也只要10元左右。
　　出售银行卡风险大
　　对于回收银行卡，记者采访了广州一家银行信用卡业务办理的负责人刘小姐，她告诉记者，对于回收银行卡的现象，他们已经关注到，目前银行的正常业务中是没有回收银行卡这一项的。
　　她介绍，回收者一定有利可图才去回收，如果出售的是信用卡，虽然卡上没有现金，不过有信用额度，这样也有可能被人拿来套现，今后不但要背负一定的债务，久未还款，还可能莫名其妙地在个人信用度上出现污点，影响到以后的其他银行业务办理。
　　“不要以为借记卡里面没有钱了，就没有问题了。”刘小姐还提醒，借记卡其实也相当于一张“身份证”，里面有很多重要的个人信息，通过这张卡，不但可以知道你的姓名、地址，还有电话等，如果被不法分子拿去窃取用作非法勾当，比如洗钱、诈骗等，则可能给原持卡人带来很多麻烦。(编辑： 狸猫)
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网络黑市高价买卖银行卡 一张借记卡能卖到80元
　　本报记者邱玉峰 实习生易娇 长沙报道
　　普通银行储蓄卡竟然成为网上高价收购和出售的商品。“大量高价收购空银行卡，100元到200元一张，能正常存取款就行。”昨日，有市民向记者报料称，多次收到这样的短信。
　　据记者调查，近期网络论坛和QQ上“收购银行卡”的消息满天飞，其中，工、农、中、建等四大银行借记卡，特别是开通网上银行的借记卡备受“青睐”。极具个人隐私的银行卡，为何突然有了商业价值？买卖这些银行卡背后究竟有哪些“秘密”呢？
　　在天涯来吧、百度贴吧等大型网络社区，记者随便一搜就能找到大量收购和出售银行卡的信息。收购的银行卡集中在中行、农行、工行、建行等银行的银联借记卡，没有任何交易记录的新开卡片最受欢迎，旧卡也能收购，但收购价格相对便宜一点。
　　在百度输入“收购出售 银行卡 长沙”，就跳出几十条相关信息，按照某论坛上留下的联系方式，记者通过QQ和电话的方式和这些银行卡买卖者进行了沟通。
　　一位收购者在得知记者手中有几张闲置银行卡时，十分热情地表示，无论是哪家银行哪种银行卡他们都可以收购，各个卡种都有“明码实价”：普通借记卡80元/张，开通网银的口令卡为100元/张，用来保护网银安全的U盾卡为200元/张。
　　对于交易方式，他表示可以见面现金交易，也可以转账。如果选择转账，要先将银行卡快递到指定地址，他在收到卡并确认了密码以后，再将钱汇出。在提供银行卡的同时，还必须提供办卡人姓名、身份证号和账号。
　　复制一张银行卡要1000元
　　“出售的银行卡，全部都由真实身份证办理，可以随意转账，绝无限制。可根据客户要求，选择男女，开通网上银行，并提供身份证资料及注册银行时的资料。”另一个显示地址为“株洲”，QQ名为“银行卡专卖”的人则以每张150元的价格向记者兜售新卡，并表示如果需要开卡人的身份证，只需再加150元。
　　“卡都是现开的，你要什么地区，什么年纪的持卡人，我们这里有很多身份证。”&银行卡是用别人身份证开的，一旦卖出去，出了问题怎么办？面对记者的咨询，这位卖家一再保证不会出事情，并且爆出更让人后怕的“服务项目”：“如果能提供有钱的银行卡号码，而且知道密码，我们可以帮你复制。复制一张银行卡的价格是1000元。”
　　买卡的都是生意人？
　　每个人凭身份证都能办到属于自己的银行卡，为何要费尽周折高价买卖别人名下的银行卡呢？
　　“这些银行卡是卖给那些想送礼，但是又不想让别人知道自己身份的人用的。”这位“银行卡卖家”如此解释，比如，你因为生意、业务等需要接受对方给你汇钱、转账、消费，但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡。而他们提供的这些全新开户的银行卡，无任何交易记录，随意转账绝无限制，是理想的中转卡。
　　“买银行卡的人都是做生意的。”另一位网上卖卡者则告诉记者，不少人买银行卡是为了申请广告联盟(一种网络广告中介平台)，作为收款使用，因为同一个广告联盟单个银行账户只能够申请一个广告位账户，想申请多个广告位账户的人，就需要申请很多个账户。
　　不管出于什么目的，这些收卡人和卖卡人均向记者表示，收购来的借记卡既没有存款，也不会产生透支，通常购买的用途都是单纯拿来转账，因此卖卡人完全不必担心自有资金的安全问题，而买卡人使用别人的银行卡，也不会有什么风险。
　　[律师说法]
　　地下买卖银行卡涉嫌违法
　　“网上收售银行卡很有可能用于诈骗，买卖银行卡这种事情最好别干。”省工行银行卡业务人士表示，虽然从法律角度来说，单是收购甚至大量收购银行卡都不构成违法，但如果收卡人以牟取暴利为目的而进行收购，或者用这些银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动，持卡人就可能被拖下水。即便持卡人毫不知情，也逃不开连带责任。此外，他认为这些卡有可能用于洗钱，即通过一系列隐秘的金融交易，通过多个账号，逃避侦查并将资金转移。
　　此前就有媒体报道称，一位七旬老太一天之内接到3个诈骗电话，上当后将10万元打入诈骗者的银行卡内。在追查银行卡持有人信息时，警方发现这些卡竟然是犯罪分子通过专人四处收购来的。目前通过各种渠道散布收购银行卡信息的买家，或许充当了犯罪分子的“帮凶”。
　　秦希燕联合律师事务所值班律师表示，如果收卡人用这些银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动，持卡人很可能会因为贪小便宜而在毫不知情的情况下触犯国家法律。按照《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》中的相关规定，个人以牟利为目的出售银行卡，并且是大批量的，就必须承担法律责任，严重的还会构成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情，平白无故被人利用，也逃不开连带责任。记者邱玉峰
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