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关于泛亚有色金属交易所资金链断裂的警告
发布日期： 18:14:29
关于泛亚有色金属交易所资金链断裂的警告
尊敬的投资者：
　　业内传闻泛亚有色金属交易所资金链断裂，有可能产生资金安全问题，涉及全国20个省份，22万投资者，总金额达400亿元。消息可靠性有待证实，但为防不测，及可能造成的严重后果，请各位投资者倍加留意留意，友情提醒各位投资者暂时出金。
　　我司未代理泛亚有色金属交易所的业务，白银返佣网代理所有现货平台均保证安全正规，白银返佣网无条件为所有客户提供100%资金安全担保先行赔付制，敬请放心投资。
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微信公众号我的3000万咋被泛亚骗走？戳穿理财市场谎言骗局
来源：财经综合报道
　　泛亚事件进一步升级。
　　昨天，大批泛亚投资者聚集在位于北京的证监会楼前拉横幅维权，场面十分混乱。
　　而前一日，在上海的静安寺，大批被骗的投资者拉横幅、讨说法。
　　由于被骗投资者数量众多、金额巨大，全国各地都自发形成了泛亚维权组织。
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据《新京报》报道，河北的陈女士说，自己3月17日开始买，听介绍人说资金随进随出，就存了3300万，但4月13日开始，资金就出不来了。
　　“他们老说等等，市场在打，所以流动性不足。”
　　“去了云南总部以后，当时也见了泛亚副总裁说了，态度非常强硬，当时就说资金就是出不来。说是云南政府备案的，80亿元也没了，早换成货了。”陈女士说。
　　据媒体报道，泛亚资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。那么，泛亚究竟是怎么坑害了这么多投资人的呢？
　　泛亚是谁？
　　“泛亚”叫“昆明泛亚交易所有限公司”，一度是全球最大的稀有金属交易所，做的是有色金属的现货买卖。尽管驻地是云南昆明，但是它的受害人却遍布全国。
　　泛亚的局有关键的两只手
　　第一只手：
　　操纵平台上的有色金属价格，使它远远超过正常的市场价格。比如2011年8月，锗的市场价格是1万元/公斤，泛亚锗的价格被炒至1.7万元/公斤。
　　第二只手：
　　设计了一种面向普通投资者的产品：“日金宝”。该产品类似于余额宝，投资者认购后，相当于将钱提供给泛亚平台上的融资客户，投资者收取利息，融资客户支付利息。他们许诺给投资者的收益是高达13.68%的预期年化收益率。
　　根据泛亚“日金宝”融资理财规则，180日自动还款交割，实际上就是借款期限为180天。但直到事发，投资者发现很多2011年的标的根本没有赎回。整个“日金宝”，就是一个看起来很美的庞氏骗局。
　　2015年7月，泛亚突然宣布停止“日金宝”此前承诺的“收益每日结算”、“收益每日到账”、“随进随出”等一系列承诺。实质上停止了兑付金融投资产品。投资者惊觉不但拿不到收益，连本金也无法拿回。
　　“你不理财，财不理你”，但如果你乱理财，不仅“财不理你”，而且血本无归、家徒四壁！
　　泛亚只是投资理财市场上的一个例子，从来，这个市场上都离不开谎言和骗局。今天我们就给大家再梳理一下理财市场上的这些骗局，再次提醒大家投资要格外谨慎小心哦。
　　骗局一：贵金属投资骗局
　　骗局形式：以高额回报诱惑客户开户，然后开始向你介绍、现货白银等贵金属投资业务，说贵金属交易更加灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间大。开户后，做了几天可能会赚一些。然后会说你的钱太少来钱慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。
　　如何应对：
　　1、参与贵金属投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台――上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。
　　2、现状是，如果你网上搜索一下，会发现有百余家的各种贵金属交易平台，有些甚至设立在偏僻的三四线城市。泛亚就是一个典型的例子。
　　在这些不合法的机构上参与贵金属投资，实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、下跌时却信息滞后&&势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，钱都被代理商赚走了。
　　骗局二：P2P薅羊毛反被连根拔起
　　骗局形式：以高利为诱饵，在网贷平台上采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，然后突然关闭网站或携款潜逃。
　　投资者中有一个群体叫做“薅P2P的羊毛”。什么意思？因为不少P2P在创建之初为了吸引投资者关注，经常会推出巨资优惠，力度惊人。比如“开户投资1万元就送400元红包”，这400元就是所谓的羊毛。
　　然而，正所谓你看中了他的利息，他看中了你的本金。最极端的例子是国内的一家P2P平台，在开业后放出大量羊毛利诱投资者，在圈钱成功后卷款潜逃，距离开业仅仅4天！
　　如何应对：
　　1、目前监管对P2P提出了新的要求：资金必须由银行进行托管，最近一些资本雄厚、和银行关系较好的P2P已经开始了行动。投资者在投资时有必要了解一下平台资金托管的信息。
　　2、应该强调的是，即使在一个健康的市场环境下，P2P网贷也是一种有风险的投资行为，与在银行买低风险的“理财产品”可完全不一样，尤其是在面前市场混乱的情况下。如果一心还想参与P2P投资，则平台很重要，目前一些国企巨头以及大型金融机构也在试水P2P业务，可选择这样的平台参与。
　　骗局三：民间借贷骗局
　　骗局形式：通过亲戚、朋友、熟人等就介绍，以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子借款，用于投资“项目”。一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万、甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
　　如何应对：
　　1、无论什么人向你兜售某个投资项目时，一定要对该行业的基本面、平均利润率有基本的了解，超高的利润率背后往往隐藏着陷阱。
　　2、即便是熟人、朋友也要有相关的担保、抵押等法律手续，而且是一般担保、还是连带责任担保要搞清楚？担保范围、担保时间这些细节也要明确。
　　3、民间金融作为一种非正规的金融形式，对中国经济的发展做出过突出贡献，但由于对民间金融一直缺乏专门的法律法规监管，加上民间贷款利率大大超过银行同期贷款利率，民间金融极易发生放贷风险，并引发大恶性的骗贷行为发生。如果要参与，一定要先想清楚，这种借贷本身是“高风险投资”行为，而绝不是我们通常所的“理财”。
　　骗局四：非法集资骗局
　　骗局形式：“一个朋友所在的企业内部集资，利息很高，我介绍你参加吧。”“钱存银行利息太低了，我外边有个项目月息3分，钱借给我吧。”听到这些话你可千万别冲动。因为一不小心，民间借款就有可能成为非法集资，不仅利息拿不到，而且本金也会打水漂。
　　非法集资形式很多，可分为三类。
　　第一类是“投资型”。其特点是，包装一个热门的投资项目，许以高额利润回报，邀请你参与投资；或者以投资这个项目为名，承诺高额的利息向你借款。这些投资内容包括、教育、矿业、林业、养殖等。
　　第二类是“经营型”。其特点是企业在经营过程中资金链突然遭遇紧张，在此情况下以高息向社会集资，往往许诺月息3分、4分甚至更高的利息。
　　第三类是“金融型”，也就是常说的“放高利贷”。通常以个人或者担保公司、小贷公司的名义，先高息揽储，然后再以更高的利息对外放贷，当放款无法收回、资金链断裂后，案件爆发。例如，今年5月刚刚宣判的浙江江山“银通担保有限公司”陈小林案。
　　如何应对：
　　1、值得注意的是，很多非法集资行为一开始都是在企业内部、朋友之间开展的，是正常的民间借贷，最后越演越烈、跨越界限成为非法集资。所以，涉及金额较大的民间借贷，即使是亲兄弟，也不要只管放款而从不过问。一旦发现这种借款行为的性质发生变化，要及时果断退出。
　　2、此外，借款前不可忽视抵押、担保等法律约定，即使发生债务纠纷也可以最大程度保护自己的资产。
　　骗局五：、私募骗局
　　骗局形式：不妨看具体的两个案例。
　　新华信托旗下一款“上海录润置业资金信托计划”即将到期，但产品的担保人胡润女富豪邹蕴玉却麻烦不断，之前传闻被追赌债，后牵扯进高利贷，最近则被传已经“跑路”。
　　6月初“深圳丰年股权投资管理有限公司”人去楼空，法人代表失联。近年来，丰年公司打着私募股权投资基金的幌子，在投资项目上作假，并以极高的月收益率为诱饵，在吉林，河北等地疯狂集资，投资人多达千人，涉及金额上亿元，警方已对此立案。
　　如何应对：
　　1、到正规的信托公司、大型的第三方理财机构、银行下属的“私人银行”机构购买相关产品。大型金融机构的项目来源更广，风控也更加严格，充足的资本金以及专业的研判能力使得应对兑付风险的能力大大增强。
　　2、无论是参与信托还是私募投资，首先一低昂要了解产品挂钩的项目，最好能够实地考察，不要盲目迷信高收益率。
　　3、投资信托以及参与私募投资还要量力而行，不要把全部的投资资金全都运用在一款产品上，期限上要长短结合，不要给自己照成太大的流动性压力。
　　4、不要陷入“刚性兑付”思维。我国的法律和制度并没有对投资理财产品的“刚性兑付”进行约定，说白了，其实风险还是要投资者自行承担的。只不过这些年来为了避免社会矛盾，一些暴露问题的信托、基金等都通过相关部门“托底”的方式化解。但这并非市场化的手段，未来投资市场将越来越市场化，“刚性兑付”的思维必须要打破。（来源：理财周刊公众号 作者：刘畅 尹娟　　）
(责任编辑：陈大伟)
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泛亚有色金属交易所400亿赎回危机是如何爆发的？
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近日，一条有关泛亚有色金属交易所旗下产品日金宝的消息引爆金融圈。 据网友爆料：&昆明泛亚有色金属交易所，昨晚被来自全国各地的800多位心急如焚的投资者包围。泛亚交易所资金链断裂，涉及全国20个省份，22万投资者，总金额达400亿元。& 7月15日，泛亚有色金属交易所在其官网发布公告，承认部分产品出现集中赎回的情况。 泛亚表示& 2015年，受宏观经济因素和政策层面的多重影响，泛亚有色金属交易所委托受托交易商近日出现了资金赎回困难，在委托受托业务合同期限内，部分受托资金出现了集中赎回情况。&。 这次赎回危机如何产生暂且不表，先来看看日金宝这款产品。 根据官方介绍，日金宝实为泛亚有色金属交易所的资金受托业务。 具有以下特点： 1、操作流程简单 只需要简单三步，提供身份证正反面和绑定银行卡的正面，还有电话和邮箱，即可开好账号，拿着帐号到银行官网进行第三方绑定，下载好软件，修改密码即可操作。 2、购买门槛低：千元即可操作。 3、收益高且稳定，无封闭期 跟一般&钱生钱&的理财服务相比，日金宝更大的优势在于，它不仅能够提供高收益，而且没有封闭期和任何的手续费，最重要的是每日万分之3.75的收益当晚8点即可到账。 4、安全 首先交易所是受到政府监管,然后每日的成交数据要上交到国务院，而且参与交易所的投资，资金必须通过银行进行&银商转账&进入交易所保证金账户，银行对交易所的保证金账户进行第三方存管。（意思就是除了你之外别人无法动用你的资金） 而且资金是由工商，招商，农业，浦发，中国银行，兴业，中信，光大等10多家银行进行第三方托管。保证本金的安全性。
显然，这是一款投资门槛很低的、在互联网上销售理财产品，那么为什么泛亚作为稀有金属交易所要发售理财产品呢。这和其交易模式有一定的关系。 在日金宝的介绍中我们看到下面一段文字： 日金宝的业务原理是：购货方预定货物，支付货物押金。但是交易所实行全款全货制度，购货方在预定货物时，需要委托资金受托方垫付全部货款，并为委托方代持货物。 并且，购货委托方需要给资金受托方支付受托日金进行资金垫付补偿，因此将资金受托业务称作为&日金宝&， 通过&日金宝&用户只需要把资金配比到受托资金里不仅能拿到&投资收益&，而且和银行活期存款利息相比收益更高。 这进一步说明，日金宝是基于泛亚有色金属交易所供应链体系的一款互联网金融产品，上面所提到的委托方为有色金属货物的购买方，受托方为&日金宝&的投资者，既一名投资者购买了&日金宝&，其实质是为有色金属货物的购买者（委托方）垫付货款，委托方按日给受托方支付一定的利息。 这种模式中，如果泛亚没有做资金池业务、没有挪用资金的话，其实它充当的是一个撮合平台，用的是泛亚的信誉背书。 但是这种模式并不是不存在风险。 可以预见的风险包括：交易所倒闭的风险、资金安全风险、操作失误风险、资金离场风险、价格波动风险。 而从泛亚的公告中我们可以资金离场与价格波动是这次兑付风险的导火线。 一份关于日金宝业务的PPT里，对于这两类风险也有应对，但这次都没有起到作用： 比如:泛亚认为资金离场有两种： 一、被动了结，及委托方还钱，受托方被动还货。 二、受托方直接点击资金受托了结，在资金受托业务中存在一个配比率的问题，目前的资金受托配对率大概在10%到20%左右，表明等待入场的资金是想要离场的资金的5到10倍，因此了结操作可以确保一次性完成。 但是规避第二条受托方主动离场的前提是要有大量的资金准备入场，说白了，这款产品受到追捧，供不应求。但现实情况并不是这样，在泛亚今天的公告中我们可以看到，泛亚的很多投资者参与的是以100%稀有金属货物资产质押，今年4月份以来，受多重因素影响，委托受托业务出现流动性问题，影响该业务正常运行。其中重要的一个原因是稀有金属价格暴跌，比如电子盘期货铟价格在半年内从550元下跌到了最低180元，下跌了了72%，这些都引起了投资者的恐慌。 对于价格的涨跌，泛亚的应对方式是： 在资金受托业务当中，由于货物的价格一直在变动，为了确保受托方本金的安全，交易所对受托方的货物进行了价格溢短来保证。 当货格上涨时，受托方需补足实际价格与货物成交时的差价，收益为补足后货物价格的万分之3.75或万分之3。 当货物价格下跌时，货物成交价大于现在的实际价格，系统将自动退回账户差价。 在价格溢短当中，无论价格涨还是跌，受托方的收益利率都是稳定不变的，因此投资者的资金不受价格涨跌的变动而对收益有所影响。 这一规定，让本来充当平台的泛亚交易所不仅仅是以自己的信誉为日金宝背书，必须拿出真金白银来应对价格的波动，当价格大幅下跌的时候，交易所用来弥补投资者损失的资金量也在加大。 另外，监管规则的变化让这种情况雪上加霜，根据泛亚公告， 2014年底，泛亚有色金属交易所按照证监会、云南省清整办、昆明市清整办、云南证监局等监管部门要求，落实T+5（交易商买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日）和彻底实名制（交易时可见交易商的企业名称或身份证件名）整改要求，12月8日通过系统升级实现。 这一规则改变造成的影响是T+1整改为T+5后，直接抑制了市场发挥功能，也使交易额大幅下降，有的品种交易量不及原来的1/10。此外，按照省市清整办的整改要求，泛亚有色金属交易所于2015年1月正式取消了卖出申报的交易模式。原本400多亿客户资产中，50%是具有180天封闭期的结构化资产，另外50%为流动资产，其中还有20%以上的风险处置金，风险体系比较完备。卖出申报取消后，400多亿客户资产变为100%可流动资产，流动性风险难以管理。 加上今年股市大涨大跌，大量投资者赎回理财产品入市，给包括日金宝在内的互联网金融产品带来很大的流动性压力，只是泛亚没有那么幸运。（凤凰金融工作室iMoney出品）
[责任编辑：zhangfj]
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