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苦逼签到天数: 8 天连续签到: 1 天[LV.3]偶尔看看II
本帖最后由 胖胖小龟宝 于
09:38 编辑
一、基本情况介绍：
& && & CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China进行认证。CFP资格目前已经纳入FPSB国际认证体系。
　　世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。目前中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!
　　在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国&4E &准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 CFP资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。
AFP与CFP的区别和联系：
　　国际金融理财标准委员会(中国)(以下简称“标委会”)决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师AFP®资格认证和国际金融理财师CFP®资格认证制度。
　　无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育 (Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(以下简称为“4E”标准)后，方可取得相关的资格认证。
　　资格申请人获得AFP或CFP资格认证后，可以使用相应的AFP商标或CFP商标。
　　按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别:
　　1.国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP;
　　2.AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化;
　　3.国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距;
　　4.在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。
　　AFP资格认证和CFP资格认证培训标准也有明确的定位：
　　AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求。
　　在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例演练，共计132小时。通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》。AFP资格认证考试通过并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。
　　AFP资格认证考试时间为6小时，考试科目为《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》，分别在上下午进行，各90道题单选题。
　　CFP资格认证考试科目为《投资规划》，《员工福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》和《综合案例分析》，5门考试共计12小时。
　　其中，《投资规划》共90题单选题，考试时间为3小时;
　　《员工福利与退休规划》共45题单选题，考试时间为1.5小时;
　　《个人税务与遗产筹划》共45题单选题，考试时间为1.5小时;
　　《个人风险管理与保险规划》共75题单选题，考试时间为2.5小时;
　　《综合案例分析》共60题单选题，考试时间为3.5小时。
两级资格认证体系示意图：
15:18:29 上传
图1：AFP资格认证与CFP资格认证路径图
15:18:30 上传
图2： AFP与CFP之间的关系CFP考试的意义：　　伴随着国内金融领域国际化进程，大量的具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。鉴此，获取CFP资格认证意义重大： 专业理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融服务行业之一，因此，国内对于专业的财务策划师的需求也与日俱增，成为CFP持证人，不仅可以提升自己在国际金融领域的竞争实力，更能充分体现出自身的职业价值。参加CFP课程培训，可以接触到国际上最先进的财务策划理念，了解和掌握国际个人理财工作实践中最普遍、最有效的工作方法。由于课程涉及投资策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践等领域，取得了CFP资格认证，您将有能力为客户制定出具有国际水准的理财计划，成为中国理财行业里的专家。
CFP的含金量：
　 　根据美国《职业评等年鉴》(The 2002 Jobs Rated Almanac)过去两年针对美国各种职业评选，结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名，与生物学家及精算师等量齐观。这是由于理财 规划顾问的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高，以及市场需求大。这些特点都是金融从业人员应该争取认证理财规划顾问资格的好理 由，但更精确地说，应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法照顾周全的，这一概念已经为全球金融业认同，也是世界潮流。
　　——“CFP®的身价”，《这样理财就对了》，台湾理财认证协会秘书长刘凯平先生
　 　根据在美国金融理财学院(College for Financial Planning)和美国金融理财师行业协会(Financial Planning Association)2005年最新的行业调查——《2005年金融理财业趋势调查》(2005Survey of Trends in the Financial Planning Industry)，金融理财已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。
二、报名参考信息：
CFP报考条件：
　　1.通过AFP资格认证考试；
　　AFP资格认证考试为CFP资格认证考试的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求。
　　在完成AFP考试后，学员可参加CFP第二阶段的考试，即高级金融理财课程。它包括“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例演练，共计132小时。通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》。AFP资格认证考试通过并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。
& & 2.以下两个条件满足其一：
& & 获得现代授权的培训机构有效《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》，可报考CFP资格认证考试；　拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试或CFP资格认证考试。
CFP资格认证考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。
特别提示：报考CFP资格认证考试的考生，可任意选择报考科目。
考试范围：考试范围以现代国际金融理财标准（上海）有限公司网站公布的《CFP资格认证教学与考试大纲（2013）》为准。
CFP考试用书：国际金融理财师(CFP)资格认证考试教材及参考书目
　　《投资规划(第二版)》
　　《退休规划与员工福利》
　　《个人税务与遗产筹划》
　　《个人风险管理与保险规划》
　　《金融理财综合规划案例》
考试科目题型：
　　《投资规划》共90题单选题，考试时间为3小时，第一天上午；
　　《员工福利与退休规划》共45题单选题，考试时间为1.5小时，第一天下午；
　　《个人税务与遗产筹划》共45题单选题，考试时间为1.5小时，第一天下午；
　　《个人风险管理与保险规划》共75题单选题，考试时间为2.5小时，第二天上午；
　　《综合案例分析》共60题单选题，考试时间为3.5小时，第二天下午。
考试方式:统考，闭卷，机考
CFP资格认证考试的全科考试费为人民币1780元。其中：《投资规划》考试费为人民币450元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；《综合案例分析》考试费为人民币510元。
三、备考冲刺锦囊:
论坛中的一些资料下载链接：
还给大家准备了一些备考锦囊和考试心得体会：
& && & 知道CFP资格认证考试成绩已经好一阵子了，由于正值年末年初，工作比较繁忙，只好忙里偷闲，简单地总结一下我认为通过CFP资格认证考试的比较重要的经验，如有不妥的地方，还请大家及时指正。
& && & 我从7月8号参加CFP资格认证考试集中培训，8月1号结束，9月份正式进入复习状态，经过三个月的奋斗，终于一次全科通过CFP资格认证考试，其中的辛苦只有我和我周围的人体会最深!
1、参加AFP资格认证培训时打好基础
& && & 如果你打算通过AFP资格认证考试后，再继续参加CFP资格认证考试的话，AFP资格认证培训时一定要学好，每一个模块都要学得非常透彻，打好基础，再继续CFP资格认证考试才不会那么辛苦。有一位CFP资格认证考试培训老师说得非常好，基础不牢，地动山摇。
2、做好CFP资格认证考试培训的准备工作
& && & 在准备参加培训前，先到北培的网站下载最新的CFP资格认证考试培训课件，并打印出来，装订成册，有时间的话可以先预习一下，或者选自己比较薄弱的地方，有针对性地复习一下。
3、及时整理好培训录音
& && & 准备录音的设备，参加CFP资格认证考试培训时，把老师讲课内容进行录音，并把录音文件及时改名、整理。
比如，投资共有6天的课，录音文件最好不要太长，不要一打开录音设备就录一上午或一下午，这样，复习时侯重听录音会比较累，想找某一部分的听课内容也不好找。最好以老师讲一节课制作一个录音文件，一般一个小时左右，并在听完一天课后及时把录音文件名改为：日期、科目名称、课件内容。例如：090717-投资-期权1。
4、参加培训时认真听讲
& && & 参加CFP资格认证考试培训时，如果没有特殊原因一定不要缺课，上课时要认真听讲，做好笔记。能成为CFP资格认证考试培训授课老师的人，都是不凡之人，就是不听他们讲课，光听他们闲聊也非常长见识。
& && & 给我们讲保险的老师一位来自南开大学、一位来自上海金融学院；给我们讲投资的老师一位是美国特许金融分析师持证人，一位是资深投资专家；给们讲税务的老师来自北京大学，参加过许多税收政策的制定；给我们讲福利的老师两位都来自清华大学养老金工作室。讲综合的老师，是AFP资格认证培训网络课件的授课老师。能成为这么多博学多才的老师的学生是我的荣幸，听他们的讲课我觉得有事半功倍的效果!
5、制定学习计划
& && & 根据自己的实际情况制定一个能实现的复习计划，计划还要留有余地，以免不能按时完成时有缓冲的余地。我打算参加CFP资格认证考试培训时，目标就是一次五科全部通过，不想把战线拖得太长。所以选择的是7月的CFP资格认证考试集中班，8月初结束培训，参加11月的考试，大概有四个月的复习时间，合理安排时间的话相信一定会一举通过CFP资格认证考试的。
& && & 我的主要计划是争取每个月全面复习一遍，即五科的课件看一遍，习题做一遍。这样用去3个月的时间，还有1个月的时间用作补充薄弱的部分，或者如果前面的计划没完成的话可以占用。一定要保证主要计划全部完成！当然主要计划一定要详细，每周都做什么，一定要安排合理。一周过去要看计划完成情况如何，根据实际情况在再进行细节的调整。
& && & 事实证明，留下1个月时间用做缓冲是相当正确的。我培训回来没有马上进入到复习状态，后来到国庆节又回娘家一周，10月中旬又到俄罗斯出差一周，总共也得耽误了1个月的时间，其余的3个月时间也是在高度紧张地复习中度过的。
6、单位领导和同事的大力支持
& && & 从报名参加CFP资格认证培训到考前冲刺，我都得到了领导和同事的大力支持。我参加的是集中培训，请了二十多天的假，请假时还有点担心请这么长时间的假，领导会给吗？可是向领导请假时，领导的一句话让我非常感动，他说学习这件事我非常支持!到考试前一个星期时，我想请假做一下最后冲刺，领导又是同样的支持。
& && & 当然，除了领导痛快的给假，更离不开和我一起工作的同事的无私帮助!我每一次请假，我的工作都由我的同事分担了。要知道在追求效益的银行，每个人的手上的工作都很多的，可是他们却没有怨言地分担了我的工作。就是平时，我边上班边复习时，同事们也给予了我很多的帮助，他们总是尽力的分担我的工作，使我即使在上班时，也可以见缝插针地学习。
7、家人的全体支持是我最大的动力
& && & 参加培训时孩子才刚过两周岁不久，而公婆都已经年过花甲，正是上有老下有小的艰难奋斗时期。由于我的学习，每天孩子大部分时间交给公婆照顾，只有晚上才由我照顾。而我参加集中培训时，把孩子留给老公和公婆照顾，一走就是近一个月。为了我的学习，家人的付出也不比我少！公婆年纪大了，身体也不太好，本应该过上轻松的退休生活，可是为了支持我的学习，他们放弃了娱乐休闲的时间，把全部精力用来照顾我的孩子。而孩子因为从来没有离开妈妈这么长时间，在我离家不到一周时，就上火生病了，打了一周的点滴。而家人为了能让我安心学习，没有打电话告诉我，直到孩子病好了，才轻描淡写的随口说了几句。老公则除了要做好自己繁忙的工作，默默地承担起了照顾老人和孩子的重任，每天晚上都是老公哄着孩子睡觉，到了周六周日还得洗衣服、收拾家、给孩子洗澡。我培训结束回来后，看到老公消瘦的脸庞，心里很是难过……
& && & 那一段时间，本来说话还不太流利的孩子，说得最好的一句话就是，妈妈我想你，你快点回来！公婆和老公虽然鼓励的话语不多，但他们给我最多的是行动上的支持，每当想到这些，我唯有好好学习！
8、学友之间的学习交流和相互鼓励
& && & 我在培训和自主复习时，结识了很多的一起向CFP资格认证考试“冲击”的战友。我们一起学习，一起复习，一起互相加油鼓劲，一起通过考试。
& && & 集中培训时的一位学友，是某省银行某分行的零售业务部副总，她和我本来是素不相识的，因为共同的目的走到了一起，相识相知并成为了好朋友。在我离家几千里参加培训的那段日子，如果没有她的陪伴，我都不知道我会不会坚持到最后，也许早就中途逃回家了！& &&&是她为了让我节省费用，放弃了自己住一个房间的优越条件而和我同住一个房间;是她怕我不能报销费用，每次吃饭总是抢着付款;是她为了安慰我思乡之情，给我讲述她的生活艰辛……
& && & 我的学友用她的真诚与无私感动着我，我为能结识这样的朋友而欣喜。看到她用并不宽大结实的臂膀给她周围的人支撑起了一片充满阳光的天空，我被她积极向上、开朗乐观、勇于面对挑战战胜困难的精神深深地感染了。
还有许多通过金库网结识的学友，有山东农行的小老弟，有山西建行的姐姐，有和我一样孩子不大在苦读的姐妹……
我们一起交流学习资料、一起探讨不会的问题、一起聊天、一起诉苦、一起互相加油，有了学友的陪伴才觉得苦读的日子也不那么痛苦了！
9、时间是挤出来的
& && & 最后一条经验，我认为也是最重要的一条经验，时间就像海绵里的水，一点点挤出来的！这个道理在小学时老师就给讲过，可是直到通过这次学习我才真正的领悟了这句话。
& && &&&像我这样“拖家带口”的上班一族，每天去掉工作时间，去掉三餐时间，去掉洗洗涮涮的时间，去掉照顾孩子时间，去掉睡觉时间，去掉加班的时间，去掉不可遇知的时间，能用来学习的时间所剩无几，那学习的时间哪里来呀，怎样才能有尽可能多的时间学习呀？一句话只有挤时间喽!
& && & 我是这样挤时间的：我中午的午休放弃了，中午在单位吃一口就直接开始学习,最少保证中午学习一个小时;上午、下午的上班时间在完成所有工作的前提下，有空闲的时间全部用来学习;晚上把孩子哄睡后，即使困得不行也得咬牙起来学习，基本上从晚上九点半以后，学到十二点左右;到最后一个月，我晚饭不去婆家吃了，下班后直接回家，婆婆做好饭后送到我家，我在家吃完饭后就学习。老公下班后，到我婆婆家吃完饭，七点半左右再领孩子回家。这样在全家人的集体努力下，我基本保证每天最少三四个小时的学习时间.
& && &&&为了顺利通过CFP资格认证考试，我付出的很多，但是付出终有回报，我一次通过了CFP资格认证考试。这些就是我的考试经验，希望能对大家有所帮助，也祝福继续奋斗的学友们学有所成！
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总评分:&经验 + 20&
挺好的介绍
介绍好，资料好。学习学习
我花了三个论坛币买习题集，可是电脑报错，可否发我邮箱，
我连报错页面的截屏都发了
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22:47:05 上传
谢谢楼主的分享
谢谢楼主分享了
谢谢LZ分享！
我一直在纠结一个问题：CFP资格认证考试科目，下面有个特别提示：报考CFP资格认证考试的考生，可任意选择报考科目。这句话是什么意思？CFP不是要考五门吗？为什么又说可任意选择？请指教。
总结得很多很到位，受教了。
感谢前辈们的分享，谢谢
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2013年3月CFP资格认证考试标准课件答案：综合案例分析
13:39 来源：金考网　作者：Linlin
2013年3月CFP保过班串讲课件内真题及例题答案：综合案例分析。
CFP国际金融理财师网络保过班特价优惠班
&&& 华金培训2013年3月CFP保过班串讲课件内真题及例题答案：&&& 综合案例分析部分答案解析，点此 。&&& 重要应用包括报酬率、负债率、增长型年金终值的计算，保险和投资规划、投资组合，资产配置，税务筹划，员工福利与退休规划，学员可对照讲义内容进行复习。
[ 责任编辑：李爱萍 ]
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1-02CFP资格认证制度
2012年7月AFP资格认证培训标准课件讲义版
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