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立陶宛这个小国家,可太能作妖了。
别看它面积只比宁夏省小一点,人口还不到宁夏 39%,可从去年开始,就一直在试图给中国使绊子。
先是折腾咱们台湾省,不仅公然宣布同意台湾当局在其首都维尔纽斯设立所谓 " 代表处 ",随后他们的总理还乘机窜访台湾。
之后,立陶宛又嚷嚷要抵制中国制造,劝诫该国民众扔掉手中的中国手机。
毕竟,立陶宛这个国家足足拥有 280 万人口,不到。
作为一个 " 大国 ",立陶宛还呼吁其余 16 个中东欧国家,不要和中国往来过密……
按理来说,这些应该是美国的台词。
为了继续当好美国 " 代言人 ",立陶宛又第一个跳出来,宣称停止购买俄罗斯的天然气,并在 4 月 1 日开始,转向拉脱维亚进口天然气。
这是立陶宛针对俄罗斯 4 月 1 日正式生效的 " 卢布结算令 " 的报复行为。
立陶宛政府认为,这一堪称招釜底抽薪," 可以挫败俄罗企图用用卢布结算的计划 "。毕竟,俄罗斯 " 只有 "1.44 亿人口。
做出表率之后,立陶宛又开始呼吁欧盟国家,一起抵制俄罗斯的天然气。
然而,欧盟各国还是没搭理立陶宛。
要知道,2021 年,欧洲天然气消费量约为 4800 亿立方米,其中 40% 左右,靠的就是俄罗斯。
而立陶宛近年来天然气年消费量一直都没有超过 30 亿立方米。
以日均天然气消费量来说,2020 年,立陶宛甚至连法国的 0.6% 都不到。
(单位是十亿立方英尺)
更让立陶宛打脸的是,4 月 4 日拉脱维亚天然气公司 Latvijas G ā ze 表示,公司正在考虑使用卢布结算,并解释称:这在 " 形式上 " 没有违反对俄罗斯的制裁。
立陶宛 " 阻击卢布 " 的计划,显得有点儿戏了。
相比而言,欧美将俄罗斯踢出 SWIFT 的操作,就显得有模有样多了。
SWIFT 是环球银行金融电信协会的英文缩写,它本身并不涉及支付、结算功能,只是一个报文系统。
SWIFT 的意义在于,能够让不同的语言、金融体系以及货币,在跨国交易时候,能够使用一个统一的标准进行信息交换,有点书同文、车同轨的性质。
所以简单来说,我们可以将 SWIFT 理解为全球支付的微信群。被踢出 SWIFT,就相当于被踢出群聊。
尽管,很多人认为这是美国向俄罗斯释放了一颗 " 金融核弹 ",但 SWIFT 自己并不认同。
总部位于比利时布鲁塞尔的 SWIFT,坚信自己是一家中立的国际组织,理论上并不隶属于某一国、或某一组织管辖。
只不过被踢出群聊而已,怎么就成 " 金融核弹 " 了?
明明是个中立性质的机构,凭什么美国说踢谁就踢谁?
SWIFT 成立之初的目的很简单:做好 " 沟通 " 这一件事。
在官网上,SWIFT 也是这么介绍的。
这就好比说,A 国的买家给 B 国的卖家汇款后,在 SWIFT 上喊一声:" 老板,钱给过了啊 ";卖家回应 " 知道了,我去银行看看 "。
之所以 SWIFT 被认为是 " 金融核弹 ",有两个关键原因。
第一,比它早的,没它功能好。
SWIFT 出现的时候,没一个竞品能在功能上打的过它,这就为第二个原因创造了有利的条件。
第二,比它功能好的,没它用户多。
由于占据了早期红利,加上经济处于全球领导地位的几大欧洲国家的推动,SWIFT 迅速吸纳会员。
如今 SWIFT 的 1.1 万家金融机构会员,分布在 200 多个国家中。基本上把全世界能覆盖的国家,都覆盖到了。
也就是说,如果你想让跨境支付结算的沟通成本降到最低,就必须接入 SWIFT。
这样一来,SWIFT 无形中就拥有了一种强大的支配力量,可以将一个国家从富有变得贫穷,伊朗就是最典型的例子。
伊朗在 2012 年被踢出 SWIFT,此后曾经在 2016 年短暂的回归,但随后在 2018 年又被踢出去。
根据美国智库的研究,踢出 SWIFT 让伊朗的石油出口收入锐减一半,对外贸易损失 30%。
长期的制裁让伊朗一直没缓过劲。
按理说,伊朗这么个卖石油的好商家,跟 SWIFT 无冤无仇,SWIFT 为啥连着两次非要把它踢出群聊呢?
了解美国和伊朗的历史就会知道,这是美国要求的。
美国和 SWIFT,可以说是互相成就了对方。
SWIFT 的支付体系,是以美元作为基础币种运行的。美元在国际支付结算中占比超过 40%,在国际储备货币中占比超过 60%,
而美国的美元大额清算系统 CHIPS,是 SWIFT 的重要组成部分。CHIPS 和 SWIFT 之间,每天要处理近 30 万笔交易,金额高达 1.5 万亿美元。
美国对 SWIFT 的控制,从 911 事件后,达到了顶峰。
为了打击恐怖分子,美国推出相关法案,要求美国可以访问 SWIFT 的数据,以此来分析并定位出恐怖组织的资金往来。
交易数据在手,相当于全世界资金流向尽在美国的掌控之中。这样一来,想找谁的茬,就很轻松了。
如今,SWIFT 的董事会中,有 25 个席位,其中只有美国在内的 6 个国家,可以在董事会中拥有 2 个席位,绝大部分会员国家根本没有席位。
然而,在前有伊朗惨痛教训、后有 SWIFT 被美国掌控的背景下,俄罗斯却宣称自己不惧 SWIFT 制裁。
而美国最大银行摩根大通的首席执行官 Jamie Dimon,则公开表示将俄罗斯踢出 SWIFT 的操作,可能会在未来造成适得其反的效果。
高盛则表示:我赞同摩根大通。
甚至在此之前,欧美各国为了是否将俄罗斯踢出 SWIFT 争论得不可开交。
为什么制裁俄罗斯这么难?
因为伊朗虽然有石油,但是只有石油。
伊朗国土面积小,人口少,经济构成单薄,石油出口是全国最主要的经济来源。
但伊朗的石油,又没有多到让美国离不了,切断伊朗石油对美国和欧洲的影响都相对较小。
因此,只要美国压制住伊朗的石油出口,就能轻松的将伊朗按在地面摩擦。
尽管俄罗斯的 GDP 相当于中国一个广东省,但它手里掌握着大量的石油、天然气和煤炭,是欧洲能源的最大供应商。
俄罗斯承包了欧盟国家 26.9% 的原油进口量、41.1% 的天然气进口量,和 46.7% 的煤炭进口量。
美国和欧洲现在都是在顶着石油、天然气价格飙升的压力,在制裁俄罗斯。
此前,国际油价差点就飙升至每桶 180 美元,而欧洲主要天然气价格暴涨近 80%。
要知道,这个冬天,俄罗斯对欧洲供暖只是出现了产能波动,欧洲各地的电价就飙涨了数倍。
为此,英国电力公司 " 贴心 " 的给客户提供各种省电小妙招,比如使用更节能的 LED 灯泡、尽量关掉电器而不是待机、减少洗衣服洗碗机的使用频率等。
甚至都提出了有男友抱男友、没有男友抱宠物建议。
于是,有人就被冻感冒了。
而美国由于汽油价格暴涨,民众纷纷开始加入了偷油贼行列。
有的偷油方式简单粗暴,几辆重型皮卡过去直接搬运走 8000 升的柴油。
有的则是把小面包开到地下储油罐上方,用改装的车门做掩护,神不知鬼不觉的偷油。等到加油站发觉的时候,将近 3800 升的汽油已经没了。
这还不是最狠的。美国科罗拉多一家加油站,在光天化日之下就损失了 9000 多升汽油,以及近 1.4 万升柴油,总价值超过 5 万美元。
这伙偷油贼更绝,他们用遥控器控制了加油机,光明正大的白嫖。
加油站表示,这种方式技术含量很高,偷油贼需要对加油机的操作系统有深入的了解,一般的偷油贼想都不要想的。
这就是为什么在下决心要将俄罗斯踢出 SWIFT 时候,欧美各国存在分歧的关键原因。
为了制裁一个俄罗斯,欧美国家这种杀敌一千自损八百的行为,真的划算吗?
更可怕的是,美国如此透支 SWIFT 特权,正在逼着其他国家加速逃离 SWIFT 的控制。
SWIFT 的价值在于便利,而不是唯一。
并不是说没有 Swift 就不能进行贸易了,只不过相对更麻烦。
正如摩根大通 CEO Dimon 所说,将俄罗斯踢出 SWIFT,仅仅是让俄罗斯的公司脱离 SWIFT,而不能真正影响到俄罗斯的实体开展业务。
更何况,在 SWIFT 制裁名单中,俄罗斯的能源银行并不在其中。
Dimon 对 SWIFT 有很清晰的认知。这玩意本质上,就是一种记账方式,它的出现甚至可能比电子邮件和传真还早。
所以,Dimon 认为这波制裁,反而会对美元和欧元的地位产生威胁。
为什么这么说呢?还是用伊朗举例。
前面我们说过,伊朗的主要收入来源就是卖石油。就算是被踢出了 SWIFT,伊朗还得继续卖石油,其他国家也一定会买。
这个时候,一家中国的公司,解了伊朗的燃眉之急,它就是昆仑银行。
它的前身,只是一家小小的克拉玛依市商业银行。
从一开始,昆仑银行就采取了 " 以物易物 " 的交易方式,直接绕过了 SWIFT。
比如,中国通过昆仑银行向伊朗采购了 1 亿美元的石油,就先记账。等到下次伊朗向中国进口其他货物的时候,再按照对应的价格,抵销石油的账单。
虽然整个过程中还是可以用美元来进行计算,但美元只是一个衡量价格的尺子而已,并不是交易使用的货币。这就打破了 SWIFT 以美元为基础货币,进行结算的 "bug"。
实际上,欧美此次使用 SWIFT 对俄罗斯的制裁,也让更多的国家意识到,SWIFT 背后潜藏的风险:万一哪天美国不高兴了给我来一波制裁,我是会变成伊朗,还是俄罗斯呢?
这也是摩根和高盛等华尔街精英们,最担心的一点:美元的霸权地位被透支的有点快了。
随着 SWIFT 将俄罗斯踢出去,俄罗斯自己开发的替代系统 SPFS 也加快了脚步。
2018 年,由于不满华盛顿对伊朗实施的制裁,欧盟推出了 INSTEX(支持贸易交流的工具),作为与伊朗进行人道主义贸易的 SWIFT 替代方案。
而中国的 CIPS 目前只支持人民币支付,但表现得尤其亮眼。
由于银行守旧的天性,除非出现重大变革,否则他们很难有动力将现有业务移植到新的平台或者系统中,所以现在 SWIFT 依旧处于垄断地位。
而一旦被 SWIFT 提出的玩家越多,尤其是重量级的玩家被踢出的越多,SWIFT 的垄断地位就会越来越减弱。
到时候,就是 SWIFT 颠覆者出现的时代。
拥有 1.44 亿人口的俄罗斯,相对于立陶宛来说,绝对是重量级玩家。
美国收获了立陶宛,却正在失去俄罗斯。
由于 SWIFT 的董事会,主要是以美国为首的西方国家把持,而美国又可以访问 SWIFT 的数据,这就让美国可以轻松的监控世界大部分国家的贸易往来。
被监控的滋味,并不好受。
但是,由于全球贸易一直用美元清算,这就导致大家虽然内心不满,却只能暂时忍气吞声,SWIFT 成了美元霸权的一把利剑。
但,这是一把双刃剑。它不能伤害被制裁的国家,同时也在伤害美元霸权的地位。
摩根大通、高盛、花旗集团在内的华尔街,已经向美国政府发出了警告。他们认为,将俄罗斯踢出群聊,不仅将损害全球经济,同时也将助长其他国家在大群之外创建小群,加快开发 SWIFT 的替代系统。
说白了,华尔街精英们痛心疾首的是,美元霸权的根基,正在被美国现任总统和政客们自己挖断。
古人说,小国无大智。立陶宛跳着脚骂中国、骂俄罗斯 " 帮 " 美国显威风,只会让这两个国家越来越远离美元霸权的控制。
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